合规文化心得体会例1

那么，何为合规？合规不仅仅只是一种规定，也是一种理念，一种文化。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。

根据新巴赛尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，对于“合规创造价值”可以这样定义：指通过合规管理增强银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，避免业务活动受到限制，为企业创造价值。对于合规，身为一线员工，我个人觉得我们主要从以下两方面做起。

首先，从思想上提升，树立正确观念，增强合规意识。加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要体现在行为上的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力，才能减少损失，实现价值最大化。

如果不按规定操作，哪怕有时候只是一点点的疏忽都会造成不可估量的损失，正所谓“差之毫里，失之千里”。同时我们各项制度的维护和贯彻不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、相互监督共同实施，互相配合共同进步，最终才会防患于未然。

由于我们的合规文化建设尚不健全，合规风险管理工作还相对薄弱，导致一些违规问题屡查屡犯，影响了农信社的发展质量，所以我们目前要做的是把这种理念这种文化深入到平时的言行举止业务操作以及思想意识当中。

其次，从行动上做起，提高业务水平，降低操作风险。身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取到更多的客户，赢得更好的社会形象。

作为临柜人员，我们跟顾客有着最直接的接触，所以我们的一言一行会直接影响到客户的决定和对我们信合的直观判断。因此，在临柜工作中，我们要规范化，制度化，时刻注意自己的服务态度，谨记要给客户提供优质文明的服务，同时也要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，合规操作，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，不徇私不越权，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业，严格按章操作，尽量把风险降到最低。

合规文化心得体会例2

强化学习提高认识树立企业良好形象

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

合规文化心得体会例3

一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提

爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农信人，为了农信的前途，为了农信的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农村信用社的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农信职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农信工作的基础

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，作为主管会计，我深知工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象，为新农村建设作出更大的贡献。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大[文秘站:]的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。

合规文化心得体会例4

中图分类号：D633.2 文献标识码：A 文章编号：1002-6959（2008）02-0013-04

一

在当今世界上，多民族国家都普遍采用自治的方式来解决民族政治治理问题，只是各国政府都是基于本国民族问题的实际情况而采取了不同形式的“自治”制度，并依据各国法律体系的规定确定了民族区域的“自治权”界限。西欧的奥地利、荷兰采取“功能自治”的模式，以超越地域的民族自治组织为制度的组织载体，行使对本民族事务，主要是语言、文化和教育等事务进行管理的权利；前苏联以及前南斯拉夫联盟，主要采用“民族领土自治”的方式实行民族自治其基本特征是以各民族大体完整的“历史领土”为基础建立拥有“自”的国家机关。[1]

由于中国的民族分布状况有着不同于其他国家的独特特点，因此，中国的民族自治模式与“功能自治”、“民族领土自治”等模式不同，采用的是“民族区域自治”模式，即在少数民族聚居地区，以一个或两个以上占有一定人口比例的少数民族或者以一个人口较多的少数民族为主体，联合其他民族实行的自治，在相当大的程度上满足少数民族群体对自己与传统居住地域特殊关系的情感与利益诉求和对自己有别于国家主体民族的文化传统与生活方式的情感与利益诉求，而同时这些诉求在这种制度并不能代替少数民族对国家的忠诚与义务。“民族区域自治”(Regional autonomy of ethnic minorities)则是以“民族”定义实行“区域自治”的群体的性质，将“民族自治”与“区域自治”结合起来，为少数民族在国家框架内“自我管辖”内部事务的权利提供了制度性安排。

民族自治机关的自治权，从法律规定上看，是属于民族自治地方的国家权力机关和行政机关的一种特定职权，是涉及民族自治地方的政治、经济、文化等各个方面的管理权限问题，是国家保障少数民族的平等权利和自治权利，保障各少数民族管理本民族内部事务权利的根本措施。这种广泛的自治权利体现在立法上，就是自治法规可以根据本地方的实际对中央和地方上级国家机关的法律、法规作出变通规定。我国《民族区域自治法》第6条第2款规定：“民族自治地方的自治机关根据本地方的情况，在不违背宪法和法律的原则下，有权采取特殊的政策和积极措施，加速民族自治地方经济、文化建设事业的发展。”《立法法》第66条规定：“民族自治地方的人民代表大会有权依照当地民族的政治、经济和文化的特点，制定自治条例和单行条例。自治条例和单行条例可以依照当地民族特点，对法律和行政法规的规定作出变通规定”。[2]这样可以使宪法和法律能更好地结合民族自治地方的实际，得到切实有效的贯彻执行；也是在维护我国社会主义法制统一的过程，原则性与灵活性相结合的原则在民族自治地方法制建设上的具体体现。对于民族自治地区立法变通权存在的合理性，因篇幅有限，笔者仅从文化维度展开论证，剖析制度设计的机理。

二

所谓国家的少数民族(national minorities)是历史进程中形成的共同体。它具有自己的制度、领土、语言和文化。一个国家当其包含有多个民族时，就不是一个民族国家，而是多民族国家，包含于其中的较小的民族构成了国家的少数民族。[3]他们既拥有自治权利又分享国家权力。[4]对这部分人来说，他们并不想独立于这一社会，但他们又想获得主流社会的承认，并在制度上使他们的文化个性得到接受。[5]他们所关心的是政治上获得一种“特殊地位”，这种要求是和现代国家对个体权利的确认相对立的。因为强调族群的权利就是要把这些人的权利和国家赋予公民的普遍权利划分开，否则，少数民族或族群就要在普遍的权利体系中解体，他们的文化也会被占统治地位的民族的文化所同化。

现代国家实际上是由不同族群构成的多元文化共同体。在他们之中，不同的民族或族群由于历史背景上的千差万别，还在坚守着自己的民族语言、信仰和习惯，还保留着对民族特性的认同。各个民族的文化往往在不同区域中分别占有一定的优势，各方地位并不总是平衡的，由此形成的中心――边缘关系是客观存在的。由于中心文化所表现出来的主导性和影响力形成了一种强大的吸引、排斥态势：一方面中心文化极大地影响和吸引着其他文化；另一方面中心文化自然成为一种评估和判断其他文化的模式，正是这种模式的存在，自觉或不自觉地造成了中心文化对其他文化的强迫态势，造成了其他文化的边缘化，这就产生主流民族的中心文化和少数族群的边缘文化的矛盾。

一个世纪以来多民族社会之所以分裂，民族主义政治之所以汹涌澎湃，其中一个主要的原因是某个群体不能得到其它群体对其平等价值的（可以感觉到的）承认。[6]因此，在《发现我们的道路》一书中，凯米利卡承认多元文化的价值，承认不同族群具有的权利，以此来化解中心文化和边缘文化的矛盾。但他明确指出：“多样性是有价值的，但只能在确定的共同规范和制度的背景中才能发挥作用。”[7]也就是说，多元文化本身是一定的共同制度的文化，多元文化离不开整合。在这里“整合”就是通过制度和政策将不同的民族或族群结合在一起，从而使它们在共同的使命和决策中遵守共同的决定，形成合作。但现实是，少数民族“可能接受这种制度整合，但这并不意味着他们在心理上也纳入进来。……但忠诚于这些制度和迎接一种新的认同，他们感到没有什么意义”[8]。凯米利卡指出，多元文化主义政策当然要承认不同族群成员对自己民族文化的认同，但它同时要求族群成员对共同制度的参与和忠诚。实际上，多元文化主义政策并不是要给那些外来族群什么样的特殊权利，而是通过对他们的公正对待，实现制度上的整合。

三

民族自治地区立法变通权正是在少数民族边缘文化制度整合过程中产生的，用于搭建边缘――中心双向文化互动的桥梁。按照民族社会变迁理论研究中的“扩散模式(Diffusion Model)”理论，[9]主流民族中心区域的文化一般无须进行调整，它依凭于政治、经济和社会的制度性优势，可用扩散的方式直接进入边缘区域，而边缘区域的文化要进入中心区域，在绝大多数情况下都必须采取某种具有根本性的调整策略，至少需要通过转换为中心区域优势文化的话语，对要植入的文化进行修改和整理，使之在该区域社会具有可理解性。处于边缘的民族文化在自我适应与调整中，主动向居于中心的文化靠拢所呈现的中心化趋向以及由此导致民族文化发生部分变异，形成了次生现象，其过程中生成了一种跨越边缘与中心的共兼文化形式――次生文化，它以边缘民族原生文化为基础之上，不断用中心文化话语表述后形成的新文化样式，最终实现多民族社会变迁中的文化趋同。

民族自治地区立法得以变通是中心社会文化将非中心社会文化边缘化的同时，以一种开放的姿态，为边缘文化提供的展示舞台，使其得以在更广范围表现自身文化、凸显其文化价值。这不仅对边缘社会有非常显著的、推动文化变迁的作用，对中心文化的发展也具有潜在的影响力。

作为次生文化的代表，民族自治地区变通性立法规定往往是以边缘社会的民族原生文化为主题模本，从边缘社会之原生文化中衍生出来的，经历了一个精英化的过程后再回馈于边缘社会，以弥散的形式进入到普通民众之中，完成一个大众化的过程。对边缘民族一般民众来说，由于变通性立法规定并不与原生文化之间构成尖锐的冲突，而是以中心话语（规范性立法话语）来承载的边缘文化内容，所以边缘民族大众并不将此作为“另类”文化看待，实现了一种平滑的过渡，习惯于原生文化的民族大众对变通性立法规定的接受并不存在多大障碍；而且变通性立法规定将边缘特色填写进中心文化构建的框架中，逐步在中心区域中觅寻到一席之地，此对长期被边缘化、在文化发言权有限的民族社会群体来说，也是一个成功的鼓励，甚至可以引为自豪，加之变通性立法规定往往能得到主流传播媒体等文化中介的关注，颇具现代性的包装等，由此形成的影响力也不可忽视。

同时民族自治地区变通性立法规定又必须符合中心社会文化的一般式样和标准（规范性立法话语），因为它必须以中心社会环境中能被理解和接受为前提。中心社会通过变通性立法规定的不断张扬，中心话语将在边缘社会得到扩展，使边缘社会的原生文化渐次被更新替代，并使中心社会话语逐步地向边缘社会进行全面覆盖，而这一过程也是边缘民族社会及文化逐步向中心靠拢的过程。在整个文化次生过程中，变通性立法规定亦由此与边缘社会的民族原生文化（“老”知识系统）拉开了距离。作为“新”知识系统之一员，变通性立法规定按照塑造年轻一代的历史经验推广普及，同时又在“新”与“老”知识之间起桥梁作用，和缓地解决文化的适应与转变的问题。随着时间的推移，边缘文化也会因变通性立法规定的积累而出现某种质的变化，逐步实现以一种改造后的新文化形式“回写”于动态中的边缘文化，此时，原生文化与次生文化之间的界限也愈来愈模糊，最终出现一定程度上的文化替代，使得边缘地区的原生文化渐渐被覆盖。这对边缘文化覆盖的整个民族社会都会发生作用，故影响面极其宽广。

在多民族共同体框架下构建的边缘――中心关系，边缘文化向中心文化的趋同是主导性的。但是，文化趋同不是文化征服，不是在强势之下以中心文化去替代边缘文化。趋同主要体现为边缘文化主动向中心靠拢，逐步消去其对立性、独立性和独特性，逐步适应中心文化；而中心文化则通过不断地扩充与调适，接纳边缘文化成分，最终营造出中心和边缘共享的文化。所以，次生化所形成的变通性立法样式本身已穿透了中心、边缘社会，集边缘文化与中心文化的要素于一身，形成了一条文化通道，它的存在可以消减两种文化之间的张力。因为当两种文化发生密切的交互关系时，文化的自觉意识将在对比和反思中生成。此时，相对弱势的群体在文化上将逾加敏感，多在意于保持民族文化区域及其文化特性。单纯的“扩散模式”往往在此种情况下受阻。而“次生模式”主要以边缘社会为生成基础，主要从相对弱势的边缘文化中发展出来，故边缘社会总体上不会拒斥它。可见民族自治地区变通性立法在中心――边缘关系中发挥着一种“柔化”的效用。

四

国家正式法律制度在下渗中，“不可避免的经历了某种知识上的转换”。[10]转换的表现方式就是民族自治地区变通性立法规定。应该说，这种转换是符合客观事实的，因为在任何一个社会里，控制社会的制度文化从来都不是唯一的，国家中心法律文化仅是其中之一。国家应采取顺应、溶合的过渡政策，将其反映民族特有文化的习惯法部份保留或国家中心立法作部分变通规定，这才能在稳定中求发展。在法制统一的指导下，兼顾少数民族特殊情况，适用变通规定，维护社会稳定和民族团结。

参考文献：

[1] 刘沂江.邓少旭. 二维视域下的民族自治地方立法变通权[J]. 贵州社会科学，2006 (3).

[2] 袁承东. 简述民族自治地方的变通立法依据[J]. 人大研究，2004 (3).

[3][4][5][7][8] 常士闫. 多元文化与民族共治――凯米利卡多元文化主义政治思想研究[J]. 天津师范大学学报(社会科学版)，2004 (1).

合规文化心得体会例5

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。"没有规矩何成方圆",身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个"有心人".虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称"三铁："铁制度、铁算盘、铁帐本".正因为有了银行的"三铁",银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有！常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己"莫伸手，伸手必被捉",从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规回头看心得体会600字（二）

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，"合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱".

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点"合规文化是立行之本，经营之本",合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给"事故"留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些"学内控制度，创合规文化"的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！

银行合规回头看心得体会600字（三）

最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。

我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。

我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记"客户至上"、"以客户为中心"的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说"不",而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。

总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好 .

银行合规回头看心得体会（四）

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

一、合规文化是以"合规为荣、违规为耻"的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。规范的治理结构是合规文化生存的"环境土壤"

3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

合规文化心得体会例6

一、引言

要研究非正式制度，首先需要划分正式制度与非正式制度，这种划分在经济学已有文献中并不清楚（诺思，1990：肖特、韦森，2003；光、丁利，2001；等），由于在制度谱系中，仅以程度作为划分标准，诺思认为“非正式规则与正式规则的差别只是一个程度上的问题（诺思，1990）”。按照这样的理解，正式制度与非正式制度没有一个很清晰的边界，人们在理解时容易出现混淆。

在笔者看来，组织是制度的载体，制度的本质就是合作，所以这里所说的制度就是指组织合作制度（黎秀蓉，2005）。然而，当组织诞生的时候，若果根据以往的文献来看，只存在非正式制度，因为那时候还没有国家、政府的存在：但是，实际上在组织的制度结构中，是可以把正式制度与非正式制度加以区分的，因为它们对组织施加的影响是不一样的，它们的实施方式也很不相同：如果从另一角度来理解，正式制度与非正式制度对组织合作的功能也很不一样。所以，笔者认为，划分制度的类型时，更应该考虑的是制度的功能、影响和它们的实施方式，而不应该从是否有国家政府来划分（黎秀蓉，2008）。按照这样的逻辑，非正式制度：文化（意识形态）构成了本文的研究对象。

文化作为一种非正式制度规则对于人类社会的重要性不言而喻，在几乎所有社会科学学科中都处于重要的位置，然而，文化是什么？文化是通过什么机制起作用的’它与法律等正式制度是什么关系？为什么现代国家的稳定边界止于民族（文化是民族特征的符号）？本文的研究将填补这些理论上的空白。

二、博弈模型

（一）组织合作制度的起点――打破囚徒困境

已有文献表明，作为博弈的结果――制度，打破囚徒困境，走向组织合作是它的基本功能（黎秀蓉，2008）。博弈的战略式表达如表1。

表1中，T>R>P>S：2R>T+S（阿克寒尔岁德，2007）。

（二）合作收益――达成合作的前提

在表1中所列的博弈模型中，纳什均衡要在合作时达成，合作的收益必须达到一定的高度，至少应该高到大于不合作收益。假设，有一个额外的合作收益c，使得K+c>T，S+c>P，这样以来，博弈双方甲和乙为了自己的最大化选择，（合作，合作）的纳什均衡就会达成，这时，甲乙双方的收益支付（R+c，R+c）达到集体理性最大化。

（三）惩罚机制――达成合作的连径

在上述表1的博弈模型中，博弈的均衡结果是囚徒困境，而要达成合作的均衡结果从而走出囚徒困境，必须采取承诺行动。所谓承诺行动，是指能够改变博弈的收益支付，进而能够使得博弈结果不同于以前的某种行动措施（张维迎，1996），如果惩罚是这种承诺行动的表现形式，那么，只要承诺对甲乙双方的不合作行为加以惩罚，如果惩罚额度r>T-R同时r>P-S，合作的纳什均衡结果就可以达成，博弈模型详见表3，

模型中，额度为r的惩罚是对不合作行为所施加的，它要求R>T-r并且S>P-r，所以，甲乙双方理性最大化选择的结果，合作战略就成为必然的选择，这样一来（合作，合作）的纳什均衡就会出现，博奕参与双方的收益支付（R，R）就实现了集体理性支付的最大化。

由于实施惩罚承诺的主体不同，惩罚机制可以具体划分为以下三种：1第一方惩罚机制：第一方的含义是指不合作者自己的自我惩罚――当然是针对自己的不合作行为。“合作是有价值的”道德观念如果深入人心，自然而然，博弈参与者的不合作行为就会给自己心理上带来负效用，也就是说，不合作行为本身会引起自己良心的极大不安，从而实现自我惩罚。一般而言，博弈参与者的道德感越强，良心上的不安就会越大，表现出来的惩罚额度就会越大，当然就越有利于出现合作的纳什均衡。

2.第二方惩罚机制：第二方即为博弈中的受害方，由他作出惩罚承诺。

3.第三方惩罚机制：惩罚承诺由一个中立的第三方――凌驾于博弈双方之上，实施对双方的不合作行为的惩罚。

显而易见，信息问题、惩罚额度以及惩罚承诺的可置信性决定了惩罚机制的有效性（黎秀蓉，2002）。

三、文化的概念及其实施机制

（一）文化的概念

规范组织成员行为的非正式制度规则在本文中可以被定义为文化，第一方惩罚机制――一种自我识别、自我惩罚、自我实施的惩罚机制是文化的基本特征。前已述及，第一方的含义是指不合作方承诺对自己的不合作行为实施惩罚，虽然第二方即不合作行为的受害方也可能做出惩罚（比如受害方对施害方的谴责），或者由第三方来施加惩罚（又比方常言所谓的唾沫星子淹死人），但它们必须能够在第一方心理上发生作用，产生心理上的负效用，进而才能使得惩罚行之有效。总而言之，第一方惩罚机制是说实施惩罚的是不合作方自己，这就是第一方的含义，由于它是由不合作者自己自觉自愿所作出的惩罚，当然它的信息成本与实施成本可以达到最小化。

（二）文化的起源

追根溯源，人类的基本存在方式就是组织。在长期演化过程中，组织合作制度越来越稳定，而且起到了规范组织成员行为的基本作用，这体现了人类对丛林法则的超越。可以认为，组织神话和原始宗教的创生可能源于组织成员对死亡的恐惧和对组织的依桢，而真正的目的是为了提升组织凝聚力，维护组织合作制度。一方面，组织初始的非正式制度规则：文化就这样形成了，“组织是重要的：合作是有价值的”――这种基本的价值观就这样被赋予了组织的全体成员：从而使得组织成员可以自律自己的行为。另一方面，组织可以借助于神佑与神罚这种宗教力量，从而可以提高惩罚的可置信性，并增强惩罚力度，以使对不合作行为的惩罚更加行之有效。

可以说，文化与人类组织相伴而生，协同演化。“组织目标是最重要的”成为文化的评判标准和组织成员所共享的根植于组织成员的意识深处的价值取向，并最终演化为组织成员的集体无意识，每个组织成员的行为借以得到规范，文化是一个组织内部不断灌输和潜移默化的结果，组织合作制度的合情性、合理性、合法性必须得到组织成员的普遍认同，并成为他们的基本的价值观念。在文化形成的过程中，正式制度强制形成的“必须”（Have to）规范可以转换成“应该”（Should）规范，从而形成一种内在的约束力（李汉林等，2005）。从这一角度讲，非正式制度（比如文化）与正式制度（比如法律）内在是一致的，价值判断就隐含在这些制度规则背后。通过这一价值判断，组织成员可以明白什么是对什么是错、什么是好什么是坏，其行为就可以被导向特定的方向――组织目标的实现。由此看来，正式制度比如法律只规定人们行为中那些明确的、重要的、强制性的那一部分规则，从而使得人们可以稳定获取纳什均衡下的合作收益：实事求是地讲，正式制度只是规定了很少一部分组织面对的情境，无法明确规定无法估量、无法预知的其实是组织面对的大部分情境，自然而然，当未明确规定的情境发生时，组织成员怎样行动呢？毋庸置疑，每时每刻，抉择是组织中的每个成员都必须面临的，那么，规范组织成员大部分行为的更重要更普遍的规范其实正是非正式的文化：集体无意识。这种集体无意识一旦形成，遵守组织合作制度就成为人们一种习而不察的集体行动，从而超越了成本――收益算计，

（三）文化的实施机制

“组织是重要的，合作是有价值的”，这反映了文化的核心价值观，这种价值观念表现为组织成员的心理体验：一种意义感、情感支持、归属感、自我表达甚至自我实现等因素，形成组织内的价值共享，也就是说，心理上的正效用正是这种组织文化共享所产生的，即表二中合作所获得额外的收益c，这个正效用提高了合作收益支付R+c，由此组织的凝聚力得以形成。这正是实施第一方惩罚机制的基本前提：不合作者心理体验到一种自我惩罚（表三中的惩罚额度r就对应着正效用的大小c）――针对不合作行为本身对组织的潜在破坏，这正是组织成员从文化共享中所获得的正效用c转化为负效用r，具体表现就是焦虑、懊悔、羞愧、负疚等心理压力，可以说，正效用c越大，惩罚额度r越大，组织成员感受到的约束力越强，第一方惩罚机制越有效，

另外，博奕中合作均衡的出现也可能有桢于文化的帮助。Kmps从博弈论的角度，研究了“焦点（Focal Point）”假说与组织文化的关系。Kreps认为，正式的信息交流如果在博弈参与者之间不存在，那他们存在于其中的“环境”往往能够暗示他们不约而同地选择与各自的条件相称的策略（“焦点”），从而达到均衡。也就是说，组织中的他们往往能够形成暗中的共识――尤其是组织成员在面对许多可能的均衡解时――选择同一个均衡解中（指派给每个人）的行动策略。组织文化就是这里所说的“环境”，因为并不是所有的组织情境都能被组织的正式制度完全预知完全明确规定，所以，“公共域（Bal7e1，1989）”总是会由于不确定性而产生，这样的话，组织成员可以借助于组织文化，以便在不确定情况下的“公共域”中，能够轻易地找到决策的“焦点”，从而使得合作均衡能够更快地实现。这样一来，组织成员借助于组织文化，使得他们的行为虽然面临不确定性但仍然可以预期，方法就是所有组织成员默契地一致选择合作均衡――“焦点”。

四、国家的最优规模与边界――文化的决定作用

随着地域的扩张、规模的扩大，组织演进到国家形态，合作收益的规模经济性是组织规模扩大与范围扩张的基本动力，这来自于抵御外敌的成功可能性、驾御自然、救灾与保险有效性的提高、交易的扩展、分工的深化等、

显而易见，组织规模的扩大与范围的扩张受制于治理成本的大小，组织治理成本的上升制约着组织规模扩大与范围扩张的扩展。一般来说，组织合作制度的运行要耗费一定的资源，这便形成了组织的治理成本，它包括惩罚、信息、立宪制度的实施成本。

合规文化心得体会例7

一、ISO26000简介

（一）ISO26000概述

ISO26000《社会责任指南》是国际标准化组织（ISO）制定的、为组织社会责任活动提供相关指南的一项国际标准。该标准已于2010年11月1日由ISO正式，并提供各国自愿采用。

ISO26000的制定目的是，明确社会责任的定义和内涵，统一社会各界对社会责任的理解，为组织履行社会责任提供可参考的指南。

（二）ISO26000主要内容

ISO26000的主要内容包括：（1）与社会责任有关的术语和定义；（2）与社会责任有关的背景情况；（3）与社会责任有关的原则和实践；（4）社会责任核心主题和问题；（5）社会责任的履行；（6）处理利益相关方问题；（7）社会责任相关信息的沟通。

ISO26000中，组织履行社会责任需考虑七个方面：组织治理、人权、劳工实践、环境、公平运营实践、消费者问题、社区参与和发展。

ISO26000中，组织开展社会责任活动所需遵循的原则是：（1）“应用该标准且遵守国际行为规范时，需充分考虑社会、环境、法律、文化、政治和组织的多样性以及经济条件的差异性”。（2）遵循七项核心原则，包括担责、透明、良好道德行为、尊重利益相关方的关切、尊重法治、尊重国际行为规范、尊重人权等。

（三）ISO26000对于我国经济和社会发展的意义

鉴于在尊重多样性和差异性原则的前提下，ISO26000的主要技术内容强调组织遵纪守法、尊重人权、关心员工、保护消费者、热心社会公益、关爱环境，为社会、经济和环境的可持续发展做贡献等，这对于我国当前转变经济增长方式、实现经济社会又好又快发展具有重要的现实意义。目前，我国也在倡导企业等社会组织积极履行社会责任。为此，下一步将针对我国经济、社会、文化的特点，根据采用国际标准的有关规定，参照ISO26000的内容，研究并制定符合我国国情的社会责任标准，以促进我国企业社会责任工作健康、有序发展。

二、社会责任与企业文化

（一）社会责任与企业文化概述

在ISO26000中，社会责任（social　responsibility）被定义为“通过透明和道德行为，组织为其决策和活动给社会和环境带来的影响承担的责任。这些透明和道德行为有助于可持续发展，包括健康和社会福祉，考虑到利益相关方的期望，符合适用法律并与国际行为规范一致，融入到整个组织并践行于其各种关系之中”。

早期的企业文化的研究者德伦西·E·迪尔和艾伦·A·肯尼迪（Deal&　Kennedy，　1982）认为，文化决定了游戏的规则：“定义中的文化是一种无形的、隐含的、不可触摸的而又理所当然的东西。但每个组织都有一套核心的假设、理念和隐含的规则来规范工作环境中员工的日常行为。”

企业文化的权威学者埃德加·H·沙因（Schein，　1992）把企业文化划分为四个层次：位于企业文化最核心的是文化基本假设；其次是价值层面；再次是行为规范和行为方式层面，位于最表层的是企业文化的各种表现方式。

在我国，企业文化的表现形式由深层到表层依次有核心价值观、使命、愿景、规划、行为规范等表现形式，而企业具体的产品、服务以及对社会的具体行为也可以说是企业文化的最终体现。

（二）社会责任与企业文化的关系

1、从企业文化的概念得出，实际上企业的一切行为都是由其企业文化决定的，因此其所承担的社会责任也是由其企业文化决定的。企业文化为企业社会责任奠定了坚实的思想基础。企业文化是一种内化的抽象的东西，而企业社会责任则是外在的具体的。文化是通过长时期沉淀而形成的，它展示了一个企业最核心的精神，很大程度上影响着其员工的行为处事。一个注重短期利益与忽视人文关怀的企业，其员工往往也不重视企业社会责任；而一个以人为本、积极进取、不断创新的企业，其员工就有较强的意识履行社会责任，关注企业与社会的和谐发展。

2、社会责任除了以一定的道德行为体现之外，还要以一定的形式来体现其“透明”，而企业文化就是这种“透明”的最好体现。企业通过一定的企业文化来向社会和企业内部员工宣示其所承担的社会责任，是企业文化有了卓越而丰富的内涵（而不是简单的赚钱），同时可以使社会和企业内部员工成为企业履行社会责任的监督者、推动者。

3、企业社会责任加强了企业文化的凝聚力。企业文化的凝聚力是指企业用共同的价值取向、行为规范和精神信念使企业全体利益相关者同心同德，凝聚在一起。企业文化使其利益相关者改变了以自我为中心的价值观念，树立起了一种以企业为中心的共同的价值观念，从而潜意识地对企业产生一种强烈的向心力。企业在履行社会责任时尽力处理好企业与利益相关者之间的关系，从而大大提高了企业的凝聚力。

4、企业社会责任将企业文化扩展到了全社会。企业文化不仅对企业本身存在影响，还会对社会产生一定的影响。企业社会责任的履行，不仅能在企业内部营造良好的氛围，更能扩展到整个企业界和社会。企业通过履行社会责任活动，进一步扩大企业在社会上的良性影响，进而在消费者和社会公众中树立良好的形象。同时，这种社会影响反过来又会影响到社会文化的发展和进步，全面促进企业经济效益和社会效益的提高。正如彼德.德鲁克（PeterF.Drucker，1973）指出，“一个健康的企业和一个病态的社会是很难共存的”。

综上所述，我们可以看出企业文化与企业社会责任是紧紧联系，相互融通的。企业社会责任是企业文化的外在表现和主要内容，也是企业文化发展的必然趋势和要求。企业文化则把企业社会责任提升到了一个新的理论层次。二者相互作用，既为企业文化注入了新的活力，又推进了企业社会责任建设。

三、基于ISO26000《社会责任指南》的企业文化探讨

（一）基于ISO26000《社会责任指南》的企业核心价值观

基于ISO26000《社会责任指南》的企业核心价值观应体现ISO26000提出的七项核心原则，包括担责、透明、良好道德行为、尊重利益相关方的关切、尊重法治、尊重国际行为规范、尊重人权等。虽然我们过去有许多较好的核心价值观，如：

海尔：真诚到永远

百大：百分之百为大家

迪斯尼：用我们的想象力，带给千百万人快乐，并且歌颂、培育、传播“健全的美国价值观”。

索尼：体验以科技进步、应用与创新造福大众带来的真正快乐；提升日本企业与国家地位；做先驱、不追随别人，但是要做不可能的事情。

但是与ISO26000提出的七项核心原则相对照，这些价值观都是不健全的，都只是体现了其中的一部分。

（二）基于ISO26000《社会责任指南》的企业使命

基于ISO26000《社会责任指南》的企业使命应体现企业以承担社会责任为使命，而不只是提品和服务，这方面我们虽然也有一些比较好的表述，但是往往以偏概全：

沃尔玛：我们存在的目的是提供顾客物有所值的东西；用比较低的价格和比较多的选择，改善他们的生活，其他一切都属次要。

摩托罗拉：公司存在的目的是“以公平的价格向顾客提供品质优异的产品与服务，光荣地服务于社会”。

强生：公司存在的目的是要“减轻病痛”。

通用电气：以科技和创新改善生活品质。

（三）基于ISO26000《社会责任指南》的企业愿景

基于ISO26000《社会责任指南》的企业愿景应体现ISO26000提出的七个方面：组织治理、人权、劳工实践、环境、公平运营实践、消费者问题、社区参与和发展。而不仅仅是企业达到怎样的规模、产值或产销量、利润和收入这些数据。就是应体现企业若干年后在以上七个方面将要达到的发展蓝图。

（四）基于ISO26000《社会责任指南》的企业规划和行为规范

这一层次的企业文化主要以企业的各类文件的形式来体现，包括：

1、基于企业愿景的战略规划体系。该体系以实现企业愿景为目标，对如何实现各方面的愿景目标作出具体的规划，并具体到年度、季度、月度计划，分解到各个部门乃至每人每天的具体任务。

2、基于ISO9001（GB/T19001）的质量管理体系。包括质量手册、程序文件及其他相关文件、记录，通过建立和实施质量管理体系确保和不断改进产品或服务质量，切实维护消费者权益。

3、基于ISO14001（GB/T24001）的环境管理体系。包括环境管理手册、程序文件、环境管理方案及相关支持文件，通过建立和实施环境管理体系确保企业的生产过程及产品或服务过程中的环境因素得到有效控制并符合法规和相关要求的，并且得到持续改进。

4、基于OHSAS18001（GB/T28001）的职业健康和安全管理体系。包括职业健康和安全管理手册通过建立和实施职业健康和安全管理体系确保企业的生产过程及产品或服务过程中的影响员工健康和安全管理的不利因素得到有效控制并符合法规和相关要求的，并且得到持续改进。

5、以人为本的人力资源管理体系。包括招聘、培训、绩效考评、薪酬和福利、劳动关系管理的相关制度、方案、计划等，也可以包括SA8000所要求的相关文件，还可以包括鼓励企业经营者和员工承担相应社会责任的相关措施。确保劳动者的权益得到切实保护并是他们的才干得到充分发挥。

6、严密的财务管理系统。通过严格的财务管理制度，防止腐败，确保公平运营，确保所有利益相关者（劳动者、顾客、供应商、投资者、合作者、政府等）的权益得到保障，依法纳税，遵守相关法律法规。

7、基于ISO26000的社会责任管理体系。按照ISO26000所要求的组织治理、人权、劳工实践、环境、公平运营实践、消费者问题、社区参与和发展等七个方面，将这些要求按本企业实际具体化（可引用上述6个方面的体系文件），明确本企业如何执行。还可以包括向社会（含福利事业）捐款、必要时的紧急支持等方面的相关规范，从而确保企业履行与其规模、收益、社会知名度相适应的社会责任。

综上所述，基于ISO26000《社会责任指南》的企业文化，可以通过企业的核心价值观、企业使命、企业愿景、企业规划和行为规范来全方位的向社会和本企业内部表明企业所应承担的社会责任。还可以整合企业的相关管理体系，建立起一体化社会责任管理体系，从而既得到全社会的监督，又得到企业全体员工、相关方的支持和理解。

参考文献：

合规文化心得体会例8

按照"一岗双责"的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。

在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

银行合规回头看心得体会650字（二）

通过学习，全员在思想上普遍形成了"合规操作、防范风险"的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。我主要谈谈自己在学习过程中的几点感受：

一、学习氛围比较浓厚

信用社组织外勤与内勤人员，分两批进行集中学习，且每天都有专人负责带领大家学习，全员也都能自觉地参加每天的集中学习，不请假、不迟到，认真听讲、细记重点。正是基于信用社领导重视、员工充分认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深入认真，学习态度非常端正。通过一起学习，一起讨论，学习笔记相互比较、你追我赶，共同营造了良好的学习氛围。

二、合规意识得到提高

通过学习，全员再一次认识到违规经营不但会给信用社造成巨大的资金损失，而且还会严重影响到信用社的社会形象，必将束缚信用社的持续发展；充分认识到只有扎实开展好"三大专项"活动，全员才能进一步转变经营理念，工作中才能自觉地把"合法守规"作为一个最低标准，经手业务时心中应时刻高举"这面合规旗",真正以一个主人翁的姿态，严格照章操作，敢于接受群众监督，为信用社尽到责，为客户服好务。

三、抓好学习长效机制

"合规管理、防范风险"观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，所以今后全员的学习一定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。要切实从提高学习兴趣点出发，改变一味单调的学习活动，积极通过采取多种形式，如组织"你问我答"、"你出题我考试"等活动，也可通过"拉家常"的方式将学习内容穿插其中，既活跃学习气氛，又增强学习效果。

四、合规管理从我做起

高级管理层要引导员工树立"违规就是风险"、"一人违规，全社遭殃"的理念，教育员工汲取教训，珍惜现在的工作岗位。但是，合规决不仅仅是高级管理层、合规部门以及合规工作人员的事，是要每位员工都要积极参与、认真履行职责才能达到的。只有全员参与，自上而下都深刻认识"合规从我做起、从现在做起",才能形成机构内部诚信守则的合规氛围。全员通过学习讨论，发现工作中存在什么问题、存在什么漏洞，并积极献计献策，共同去弥补漏洞，共同去健全制度和规程，共同去监督不良行为，共同去遏制违规行为。全员通过学习讨论，真正把现有的制度整合梳理成清晰和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，形成"一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定".

银行合规回头看心得体会650字（三）

通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我汇报一下本次学习的心得体会：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到"三要".一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了

芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行合规回头看心得体会650字（四）

在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。

近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。

合规文化心得体会例9

企业文化对外是一面旗帜，对内是一种凝聚力。一个企业真正有价值、有魅力、能够流传下来的东西，不只是产品，而更在于是它的文化。优秀的企业文化能够为员工确立一种具有群体心理定势的指导意识，建立共同的文化氛围，树立共同的价值观;能激发员工爱岗敬业、奋发向上的工作热情，使员工的积极性、主动性、创造性最大限度地加以发挥，从而产生归属感、使命感和向心力。道德文化体系的核心是正确处理效益目标与责任目标、物质文明和精神文明的关系。企业道德文化建设要以生产经营活动为中心、以保证企业两个文明建设协调发展为目标，以提高员工的思想道德素质和技术、技能水平为出发点和落脚点，建立以社会公德、职业道德、家庭美德为内容的统一的、系统的、协调的道德文化体系，以期在员工中形成对企业共同价值观的认知、认同，使其在思想感情上、价值取向上和行为规范上都保持高度一致，以产生较大的凝聚效应和震撼效应。因此，企业道德文化具有导向、约束、凝聚、融合、辐射等功能。导向作用，即把企业员工引导到确定的价值目标上来;约束作用，即成文的或约定俗成的厂规厂风对每个员工的思想、行为都起很大的约束作用;凝聚作用，即用共同的价值观和共同的信念使整个企业上下团结;融合作用，即对员工潜移默化，使之自然地融合到群体的统一的价值观中去;辐射作用，指其不但对本企业，还会对社会产生一定的影响。

二、企业道德文化建设的内容

合规文化心得体会例10

ZENG Xue-qin1，2 ZHU Long-qing1，2 WEN Xue-ping1，2 LIAO Yun1，2 XIE Bo-wen1，2

1.Ganzhou Cancer Hospital of Jiangxi Proince，Ganzhou 341000，Chiha；2.Cancer Hospital Affiliated to Gannan Medical College，Ganzhou 341000，Chiha

[Abstract] Socialist core value system is in core position in the social value system of our country and is the essence of socialist culture with Chinese characteristics，and plays a leading role.Hospital culture construction in deepening medical reform has become increasingly important.Letting the socialist core value system to be the leader，fully understanding the importance of hospital culture construction，and constructing hospital culture with its own characteristics have an important role for alleviating the doctor-patient relationship，improving health care quality and service levels，and shaping brand image and enhancing the hospital core competitiveness of the hospital.How to combine the socialist core value system into the hospital culture is an important task that hospital managers need to study in the new situation.

[Key words] Socialist core value system；Hospital culture；Development

党的十八大报告指出，社会主义核心价值体系是兴国之魂，决定着中国特色社会主义发展方向，要深入开展社会主义核心价值体系学习教育，用社会主义核心价值体系引领社会思潮、凝聚社会共识。医院文化是指正确地提供医院所有成员共享的一套价值观、指导信念、思维方式、道德规范，能为医院成员提供一种组织认同的感觉，并能使其产生超越自我的信仰和行为方式[1]。它以价值、理念、领导魅力、创意、风格等形态出现，表现为医院的经营宗旨、凝聚效应、人事氛围、目标导向、文化积累、观念创新和信息引导[2]。医院文化作为社会文化的一部分，需要社会主义核心价值体系的引领，只有融入了社会主义核心价值体系并高举社会主义精神旗帜的医院文化，才能进一步缓解医患关系、改善医疗质量和提高服务水平，才能进一步提升医院品牌形象及增强医院的核心竞争力，才能促进医院的可持续发展。

1 社会主义核心价值体系与医院文化建设的关系

马克思主义指导思想、中国特色社会主义共同理想、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神、社会主义荣辱观是社会主义核心价值体系的基本内容。它们相互联系、相互贯通，共同构成辩证统一的有机整体。医院文化是医院的根系和灵魂，是维系医院生存和发展的精神支柱。医院文化建设的方向和灵魂需要马克思主义科学理论的指导；医院文化建设的内核和主题需要中国特色社会主义的共同理想；医院文化建设的精髓和主旋律需要民族精神和时代精神的激励；医院文化建设的价值坐标和道德标准需要社会主义荣辱观的评判，因此，医院文化建设必须在社会主义核心价值体系的引领下，坚持马克思主义在意识形态领域的指导地位，紧紧跟随社会主义先进文化的前进方向。坚持以人为本的指导思想，打造优秀的医疗团队；树立以患者为中心的服务宗旨，打造优质服务品牌；必须以医德医风建设为重点，着力打造和谐医院；必须以制度建设为抓手，规范医疗行为；必须加强教育学习，形成以社会主义核心价值体系为引领的共同价值观，才能给医院带来无形的和有形的、经济的和社会的双重效益，才能增强医院的凝聚力、向心力和竞争力，才能激发大家的积极性和创造性。

2 如何在医院文化建设中贯彻社会主义核心价值体系

2.1 必须时刻以社会主义核心价值体系为引领建设医院文化

医院文化建设必须在意识形态领域时刻坚持马列主义、毛泽东思想、中国特色的社会主义理论、三个代表及科学发展观的指导地位。必须坚持中华民族伟大复兴的共同理想，引导职工把自已的理想及价值追求与医院发展、国家富强及民族复兴统一起来。必须紧紧跟随社会主义先进文化的前进方向，大力弘扬以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神及民族优秀的文化传统；用先进的文化思想和文化精神引导职工；用健康的文化形式陶冶职工。必须坚持“八荣八耻”的社会主义荣辱观，“八荣八耻”的社会主义荣辱观是医务人员判断得失、作出道德选择、确定价值取向的标准；在医院文化建设中告诉我们什么是真善美，什么是假丑恶；在医疗过程中告诉我们应当提倡什么和抵制什么，应当坚持什么和反对什么。我们要在医院文化建设过程中支持健康文化，落改造后文化，抵制腐朽文化，使以社会主义核心价值体系为引领的医院文化建设真正得到生根发芽并健康成长。

2.2 必须将社会主义核心价值体系全程融入医院文化建设

2.2.1把社会主义核心价值体系融入医院医教研文化建设的全程 在医疗文化建设中要正确处理医患关系、医院其他工作人员与患者的关系及医院内部工作人员之间的关系。医务人员有高度的责任感、同情心，体贴患者，使患者受到尊重，得到爱护[3-5]。为了实现这一点，应时刻树立“以人为本”的理念，以当前医患矛盾为切入点，以患者的需求为导向[6]，建立医患沟通的平台[7]。在教学文化建设中应当以学生为主体，不断完善教学模式；抓好基础教育，培养学生的科研能力；让学生多接触患者，在与患者的接触中抓好素质教育[8]。在科研文化建设中要鼓励创新，做好引导，协助制订目标和长远规划，走可持续发展道路；鼓励加强国内外合作与交流，共享优势资源。