证券公司岗位工作计划例1

伴随着国家经济建设和证券市场的快速发展，证券公司客户经理已经逐渐成为证券公司中具有举足轻重地位的岗位。投资者经常面对证券公司客户经理的拜访和电话联系。另外，投资者无论是在网上，还是在报刊杂志上，都会看到证券分析师在讨论行情和股票，各种涨跌信息的碰撞无处不在。这些分析师并不全都是证券公司的后台研发分析人员，有一些就是证券公司的客户经理，一些客户经理有时也会在媒体上发表对大盘和个股的看法。本文将介绍证券公司的客户经理工作性质，客户经理制度的现状，及对有志于从事客户经理职业的求职者提出几点建议，也为证券公司完善客户经理制度提出几点改善意见。

一、证券公司客户经理的工作性质和管理现状

证券公司客户经理是证券公司营业部中的一个岗位。这个岗位的工作重心就是开发新客户，维护老客户。这个岗位需要的知识和技能除了一定的证券、期货、外汇、黄金投资方面的理论知识和实际操作方法机能外，最主要的还是比较强的市场营销、市场开发能力，也就是与客户的交流和沟通能力。

有人说过，“证券公司的客户经理就是穿着西服的推销员”，这话不无道理。无论是证券公司的客户经理，还是各大商场的推销员，其本质都是相似的，都是希望通过自己热情周到的服务，能够使客户买到称心如意的商品，进而增加企业的销售额，然后自己能够获得一定的提成奖金或销售业绩奖励。所不同的是，商场销售的商品是有型的货物，而证券公司所销售的“商品”是服务。这种服务包含着帮助客户开户、为客户解决交易过程中的问题，以及向客户提供各种投资建议等。这种服务也是一种“商品”，只不过它是无形的，客户可以无偿或有偿的得到它的“宣传海报”，也就是投资分析报告，然后参考这些分析报告进行投资决策。客户进行证券交易，证券公司按照事先约定的佣金率向客户收取佣金，这就是证券公司的“销售额”，客户经理也能够按照与证券公司的约定获得一定比例的佣金提成。

（一）证券公司营业部的客户经理管理模式

证券公司营业部对客户经理的管理模式分为依托公司研发团队的客户经理管理模式和单一的客户经理管理模式。

1、依托公司研发团队的客户经理管理模式

这种模式虽然没有将客户经理和研发人员整合为团队，但是已经要求研发面向一线，充分配合客户经理的市场开发工作，提供专门的报告或者业务支持。营业部组成几个营销团队，这个营销团队里的所有人都是客户经理，都是一线的营销人员。营销团队每个人每月都有新开客户数量和新开客户资金量的要求，各团队总体也有新开客户数量和资金量的要求。每个营销团队开发的客户由团队整体进行维护，团队中每个客户经理都可以对团队开发的所有客户进行交易指导。研发人员主要是公司总部的二线人员，他们负责向营销团队提供过去的市场总结分析报告，以及当天的市场行情研判、个股投资分析报告，还有未来市场和个股预期的分析报告。这些报告都会通过各营销团队尽快传达到每个客户经理，使得他们无论是否有时间去关注大盘的走势，都能够尽快掌握最新的资讯，便于他们开发客户或维护客户时能够尽力解答客户提出的问题，同时树立自己在客户心目中的形象和口碑。

2、单一的客户经理管理模式

这种模式是只靠一线客户经理团队或个人来完成开发、维护客户的任务，公司研发部门不提供专门报告，客户经理除日常与潜在客户和老顾客联系，动员客户到公司开户，指导客户交易以外，还要占用一定的时间，消化公司研发部门的分析报告，找出对客户有用的信息。客户经理团队中每一个成员每月有新开发客户数量和资金量的任务指标，而且每个客户经理对自己开发的客户进行维护，向客户提出投资建议。这种方式存在于许多公司，当然也发挥了一定的作用。但是对于客户经理本身而言，工作量繁多，工作压力较大；同时，团队的每个人都身兼着开发与维护的任务，会降低团队整体的合作性，久而久之会使员工的工作热情和积极性大幅降低，对公司的长远发展不利。

（二）客户经理的报酬

1、绩效考核

营业部规定的每月的业绩考核指标是证券公司对于客户经理的硬性规定，也是最低指标。对于证券公司的客户经理而言，业绩指标主要就是每月需要完成多少的新开客户数量和新开客户的资金量。这些业绩考核指标都不是一成不变的，都是随着大盘行情的演变而逐渐改变。如果行情看涨，相应的每月考核任务就会比行情看跌时的任务要重，这也符合公司经营利益的要求。

2、薪金状况

证券公司大致实行的是“底薪+手续费（佣金）提成（+开户奖）”的工资计算方法。证券公司设立客户经理的评级制度，将客户经理划分为分一级、二级、三级或者是初级、中级、高级或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性质相同。一般情况下，客户经理从业时间越长，自己拥有的客户数量越多，累计的客户资金量越高，等级就越高，底薪一般也就越高。而三级以下的客户经理因为入职时间较短、客户累计量不高等原因，底薪都比较低。根据我们的走访调查，绝大多数新进公司的客户经理的每月底薪（扣除三险或五险一金前）大约在1000-2000元的水平。所以，客户经理收入的绝大部分来源于佣金提成，至于提成的多少取决公司的奖惩措施和对客户经理的业绩考核情况。如果客户经理当月或在规定时间内完成了相应的客户开发量或交易量指标，按照最基本的佣金提成比例提成，扣除三险（五险）一金外，工资水平相对固定；超额完成任务，佣金提成比例也会增加，正所谓“多劳多得”。有些证券公司还会设立开户奖，多开一个有效户多奖励几百块钱。当然，要是完不成当月或一定时期内的客户开发量或交易量任务，相应降低佣金的提成比例，最低只能拿到底薪。对于大多数证券公司而言，三个月是一个节点。如果三个月内还完不成最低的业绩考核指标的话，就会降低底薪和佣金提成比例，同时降低客户经理的等级，而最低等级的客户经理将被被公司警告，连续维持在最低等级的客户经理最终将被公司淘汰。

二、对客户经理制度现状的思考

证券公司的客户经理在入职时是非常辛苦的，他们需要付出非常大的努力，但是很多人经过了努力之后，最终还是放弃了这个行业。这个原因是多方面的，既有求职者自身的问题，也有证券公司客户经理制度的问题。

（一）对求职者的建议

1、客户经理很可能只是“入门”职业

求职者需要认识到，要想从事证券行业，客户经理是必须要面对的岗位，它相当于从业者的“入门”职业。将来许多投资分析师或公司高级管理人员，将通过在客户经理岗位的摸爬滚打中逐步成熟、成长起来的。所以求职者需要正视这个职位，不能逃避，更不能眼高手低，觉得这个职位与自己的职业设想出入很大而消极怠工。这都是不正确的。客户经理这个职位如同一面镜子，照亮了人们心中只求回报、不求付出的惰性。“不经历风雨，怎能见彩虹”，只要求职者端正态度，迎难而上，迈过初始的这道坎，未来的路就会越走越光明。

2、从事客户经理工作从心理到能力培养上都有一个适应过程

很多求职者特别是非金融专业领域的从业者在从事客户经理工作之初，普遍缺乏过硬的理论知识，缺少对客户经理岗位的深入认识，没有实战经验；另外很多人还缺乏吃苦耐劳的敬业精神和一定的社会交往能力。前三条可以通过加强学习和实际操作很快得以弥补，而后两条则是从小到大不断积累、历练的结果。这些问题能否解决，关系到求职者是否能在客户经理岗位乃至证券公司立足与发展。求职者应当虚心向老员工请教，通过自查和他人帮助查找自己的不足，以便逐渐提高自己的能力，适应公司和社会的需要。

3、求职者不能把收入看得太重

很多求职者都认为客户经理薪金不高，且被开除的可能性大，不如其他岗位收入稳定。我们认为，新入职的求职者不能指望一毕业就年薪过万，这是不现实的，也对自己今后的发展不利。刚入职的员工，无论你是否在相同或相似的行业从事过相关的工作，进入了一个新的公司后，你仍然是个新“学生”，你需要学习公司的企业文化，学会与老员工打交道，学习新公司的各项业务，以及继续培养吃苦耐劳、热情服务客户的本领。因而刚入职的员工也是要交“学费”的，这不仅仅是单纯的物质上的金钱，也包括精神上的洗礼。因而求职者不应该把钱看得太重，相反，应该把这看成是自己奋斗的动力，去为了将来能够获得更好的职位、更高的人生价值和更多的个人财富而努力，这样就能摆正心态，调整好状态做好每一天的工作。

4、客户经理在工作过程中还要不断学习，及时“充电”

刚入职的客户经理应当合理分配好工作和休息时间，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息时间应当及时对自己“充电”，阅读一些管理类、会计类和IT类及营销和处理人际关系方法技巧方面的书籍，会对自己未来的发展比较有利。随着中国证券业的发展，金融工具创新速度加快，交易手段现代化程度提高，行业之间的联系越来越紧密，证券市场将走向国际化，证券公司的各工作岗位需要处理各种各样复杂、全新的问题，因而也就越来越需要全面、复合型的人才，只掌握证券等金融类的知识远远不能适应社会发展的。所以求职者在走上工作岗位后面对的社会和自身的压力会很重，求职者需要合理分配好自己的工作和生活，同时给自己定好短期和长期的计划。按照自己设想的、力所能及的道路去一步步实现自己的人生目标，这样不仅会逐步收获自信，而且会提升人的价值。

（二）对证券公司客户经理制度的建议

1、提高底薪

证券公司应该考虑将底薪适当提高一些，以接近或持平金融行业同等类型岗位的平均工资水平，确保能够留住人才。

2、建立客户经理保障性基金

证券公司应当建立类似的客户经理保障性基金，并将其作为客户经理的一项福利制度，对于生活确实有困难的员工可以通过保障基金予以一定的帮助。

3、鼓励部门间和员工间的合作

证券公司应当采取措施加强公司员工的整合，努力使公司氛围融洽，形成“以老带小，共同进步”的良好局面，使新进员工感受到公司的关怀，也有利于提升公司对外的整体形象。

4、制定切实可行的业绩考核指标

证券公司应当制定切实可行的业绩考核指标，充分考虑到市场的现实情况和员工的工作能力；不要盲目地设定一些根本不可能完成的任务，以此变相克扣员工的工资，损害员工权益。

5、建立心理辅导机制

证券公司应当建立客户经理的心理辅导机制，及时排解客户经理工作中遇到的各种心理问题，帮助他们更好的面对客户，完成工作。

6、配合上级单位做好客户经理后续培训工作

证券公司岗位工作计划例2

着财务人员的岗位轮换而被察觉，企业也就可以避免相应的损失。根据证监会的相关规定，证券公司内控指引也制定了证券公司高管的岗位轮换或强制休假制度。随着市场竞争越来越激烈，证券营业部向小型、微型营业部发展。也就是说营业部演变为只有一个营业部经理，一个电脑负责人，一个前台，一个交易及营销主管，一个综合人员，这样的人员少，场地小的营业部。交易主要集中于网上交易，现场演示起辅助配合的作用，财务主要由区域财务中心代为管理。这样营业部经理的人脉积累、市场拓展就显得尤为重要，地域特点也更为突出，这就给营业部经理的岗位轮换带来了很大难度。为防范金融风险，一般证券公司采取的是营业部经理强制休假制度，在强制休假期间对营业部财务、业务进行全面稽核。在这种情况下，财务主管人员的岗位轮换就是对营业部经理强制休假制度的重要补充。而且由于财务主管区域集中，财务主管的岗位轮换也比营业部经理的岗位轮换要便捷得多。

2.证券公司财务人员岗位轮换是公司业务发展的必然要求

证券公司有很多下属营业部，这些营业部多存在本位主义或小团体主义，这就造成营业部的有些业务对小团体是有利的，可是对于整个公司就是不利的。通过不同营业部之间的财务岗位轮换可以及时发现这些平时不被注意的行为，及时纠正，避免损失。而且通过财务人员岗位轮换也可以把先进营业部的好的经验方法及时带到其他营业部，起到互相借鉴的作用。

3.财务主管岗位轮换是提高财务人员业务水平的重要途径

岗位轮换可以使财务人员学到更多专业知识，掌握更多专业技能，并使自己的业务素质得到提升。财务与会计是一门实践性很强的专业，每个岗位都有自己的核算特点，因此财务人员要想全面提高业务水平，必须尽可能多的从事一些岗位，使自己的业务水平得到整体的提高。会计的职能从核算和监督正在向服务延伸，岗位轮换能增加财务人员危机感，树立自觉服务意识，提高服务水平和职业道德水平。另外，多名会计人员从事一个会计岗位，不同的人有不同的见解，能提出单位财务管理方面好的建议，从而提高财务系统的整体管理水平。证券公司的下属营业部虽然业务大体相同，但随着金融行业竞争的加剧，新业务的不断推广，各营业部的业务发展方向各有侧重。有的侧重于传统的经纪业务，有的侧重于新三板业务，有的侧重于融资融券业务，还有的侧重于资金运作……通过财务人员特别是财务主管的岗位轮换，不但可以使财务人员学到更多的新业务，而且也有利于各营业部之间取长补短，共同进步。

二、证券公司的财务集中统一管理也为会计岗位轮换制提供了更加便利的条件

首先，证券公司通过在各地成立财务办事处方式实现财务集中统一管理。使各营业部的财务主管搬到一起办公，这使财务主管可以足不出户就完成轮岗；其次，通过财务集中，当营业部发生新业务时，各营业部的财务主管可以一起讨论、学习新业务的会计处理方法，更方便各位财务主管的业务水平共同提高。而且，由于互相审核、沟通，使办事处的财务主管们对辖区各营业部的业务都有一定的了解，这也使财务主管轮岗后对相关业务比较容易接手，减少了轮岗带来的负面影响；最后，由于辖区各营业部地理位置的限制，以前虽然也有各方面的要求，但财务主管轮岗也往往进行得非常困难。财务集中后，这一问题迎刃而解。财务主管不需要到异地办事，就可以轻松地完成岗位轮换，而且财务集中后财务主管脱离原营业部，也使得财务主管轮换对原营业部的各项业务的影响不大。

三、证券公司财务主管轮岗实施过程中应注意以下问题

1.要做好事前的协调沟通工作

首先要与财务主管沟通。因为每一个营业部的具体业务不同，营业部的规模不同，业务量也有多少的区别。大营业部涉及的新业务比较多。造成大营业部的财务主管业务量大，新业务多，比如：外币业务、融资融券业务、新三板业务等等，每一项业务的核算方法都不同，所以办事处主任就要事先考虑好这些业务的复杂性，慎重选择接管的财务主管。同时，一些小营业部，往往成立时间不长，新人比较多，业务不规范，对一些要求不是很明了，就要选择认真负责、有耐心的财务主管接手。所以轮岗之前，办事处主任既要考虑各位财务主管能力、要求，又要分析各营业部的实际情况， 选择合适的方案。在取得总部同意的同时，还要与财务主管多沟通，使大家理解和接受方案，这样才更有利于顺利完成好岗位轮换工作。在与财务主管做好沟通的同时，还要与相关营业部经理及时沟通，取得他们对总公司财务人员轮岗政策的理解以及对轮岗方案的认同。向营业部经理介绍新任财务主管的能力、工作方法以及原财务主管的配合范围，充分听取营业部对财务主管的要求和期待。这样更有利于营业部接受新任财务主管，方便新任财务主管与营业部的沟通，有利于双方下一步的工作开展。

2.轮岗后尽量由原财务主管做该营业部的财务复核工作

财务主管轮岗以后，由于原财务主管对原营业部的业务比较熟悉，一般选择由原财务主管做复核工作。这样原财务主管可以看到原来主管营业部的帐目，比较方便协助新接手的财务主管尽快适应新营业部的相关工作，对一些新任财务主管没有想到的问题可以及时提醒。另一方面，原营业部业务沟通也有一个习惯问题，这样，也使原营业部有一个过渡，减轻新接手财务主管的压力。

证券公司岗位工作计划例3

一、金融专业上班式教学的内涵

金融业工作岗位对人服务的个性化、金融产品的虚拟化，工作业务的多样性，工作任务的虚拟性，交易方式的特殊性，交易规则的严密性和操作程序的复杂性，客观上决定性了金融类课程上班文化、上班业务、上班环境都是岗位工作的核心内容。因此，把与金融企业和学校课堂结合的职业能力实训课程称之为“上班式”课程。

金融专业上班式教学课程它是依据金融专业银行柜员和经纪人岗位工作任务对人服务的复杂性、业务的虚拟性，运用行业企业和岗位元素，与专业课程相结合，按照实训环境企业化、核心能力任务化、技术训练规范化、师生关系工作化的原则，开展上班式课程，让学生在上班式环境中认知岗位、学习岗位知识和技能，创新性解决工作中的难题。

二、上班式课程设计的理念

“上班式”课程的总体设计理念，是“职业岗位化、工作任务化、学工一体化、素能融合化”，还原工作过程，解析柜员岗位的典型工作任务，重构从简单到复杂的职业能力培养过程，在模拟商业银行、证券公司、理财公司的仿真环境下，按照统一的职业着装、标准化的职业礼仪、严格的考勤制度、企业化的业绩考核，实现“教、学、做”一体，学生以一个综合柜员、证券经纪人、理财经理的身份在完成各项工作任务的过程中对学生进行职业能力和职业素养的综合培养。

1.上班式课程所培养人才的职业规格

金融专业上班式课程所培养的是高端技能型城市金融人才，它的职业规格是接受过高等职业教育，熟悉城市金融，具有“会服务、能营销、善理财”的金融职业能力和“诚信、合规、创新”的金融职业素养。

“会服务”是指将客户放在首位，安全、快捷、高效地为客户提供规范化、人性化、灵活性的服务。“能营销”是指能根据客户需要客观、完整、正确地推介各种金融产品。“善理财”是指能以专业理财规划师的身份为客户提供财务分析、产品推介、方案设计等理财服务。在职业素养方面，依据金融机构业务的特殊性，要求学生具备“诚信、合规、创新”的金融职业素养。诚信是指恪守信用、实事求是，不虚假宣传、夸大收益、回避风险。合规是指要遵守国家的各项金融政策、法律法规，依法经营。创新是指主动提供个性化、差异化、高品质的服务。

2.界定上班式课程所培养人才的岗位职责

目前，高端技能型城市金融人才主要供职于商业银行综合柜员、证券经纪人、理财经理等一线服务、营销、理财岗位。其中，商业银行综合柜员应熟悉柜台业务的相关知识；掌握柜台业务操作流程，具备柜台各项业务处理的基本操作技能，能准确、规范、熟练完成各项柜台业务。综合柜员以“会服务”为典型能力特征，包括最基本的处理对公与对私业务，良好的仪容仪表，语言准确生动，严格按照规章制度为客户提供服务；证券经纪人的岗位职责就是指在证券公司中进行客户开发、客户维护、营销产品、拓展市场、最大限度地为客户提供优质证券服务的证券从业人员。他们以“能营销”为主要岗位职责。理财经理是指以专业理财规划师的身份服务于商业银行、保险公司、证券营业部、信托公司等金融机构，也可以以第三方的身份为客户提供全方面金融理财服务，能为客户分析财务状况、选择理财产品、设计理财方案，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值，与客户建立和维护良好的信任关系。理财经理以“善理财”为典型基本能力特征。

三、金融专业上班式课程实践探索

上班式课程是在学生已经学习了大量的金融与证券专业理论和知识的基础上，对学生运用前期所学金融知识及理论的能力进行综合培养，对学生上岗前的综合素质与能力进行系统培养。

1.教学课堂就是工作场所

上班式课程的课堂，就是证券公司营业部或驻点银行。上班式课程的实训环境需要有上班的文化、上班的场景和上班式管理。在实训环境建设中，引进首都商业银行、证券公司、基金公司等金融机构先进理念、业务技术和管理规范，建成银行厅、证券厅、基金厅等实训环境，集中商业银行和证券公司等行业发展的最新业务、布置商业银行和证券公司岗位管理制度，管理办法、训练流程等职业氛围，配置商业银行柜员、证券经纪人操作台、服务器、计算机、交易终端、LED显示屏、票据打印机、综合业务系统、凭证、印章等设备，打造仿真模拟实训环境。

2.按照行业发展设计工作任务

金融岗位上班式课程所有的教学内容全部设计成工作任务。这里就要求教师必须对金融机构相关的岗位和工作任务有深入的了解，按照实践中证券经纪人或银行综合柜员的工作任务，设计成完整的工作任务，同时必须结合教学规律，注意所设计的工作任务之间知识的科学性和逻辑性。

3.按照岗位要求完成工作任务

学生的学习任务，就是银行综合柜员或证券经纪人的完成工作任务或所要求的训练职业素养。如对商业银行柜员的要求是：标准化、规范化的钱币整理、伪币识别、数字书写、翻打传票、小键盘技能、票据填写、凭证结算；对证券经纪人的要求是，具有丰富的营销经验和推销技巧、善于与客户进行沟通、善于对客户进行心理分析、能够对不同客户进行分类，为不同客户策划不同的营销策略，构筑企业和客户之间的桥梁。理财经理的工作任务具体包括：对客户进行需求分析、根据客户的不同风险承受能力设计个性化理财方案，并推荐合适的理财产品。另外，要求学生每完成一个工作任务，必须填写相应的实训报告，包括工作任务、完成时间、工作要点、体会。通过每次实训活动后写实训记录的过程中，不仅学生的写作能力不断提高，而且对提高学生完成工作任务的质量，快速提升职业能力有非常大的帮助。

4.学生上课的形式就是上班

上班式课程要求学生每天用考勤卡实行上下班打卡制度，每天早晨教师对学生不会点名，而是每天一打卡的形式来签到。其实，这并不是记考情如何，而是让大家从学生角度转换到上班族的角度，从学习环境转到上班环境。角色的转换，不仅仅从环境和角色转换，而且是从思想，行为各个方面都有所转换。让学生感觉就是在上班，增强时间观念。此外，还要按照金融机构对员工的标准要求学生穿正装来上班，同时把规范礼仪服务贯穿在每个任务训练中。

5.学生是课堂教学的主体

课程教学内容的组织主导思想是教师指导和学生训练相结合。学生是主体，学习身份就是客户、客户经理或其他角色。根据每个项目的要求，独自或以团队形式。学习、讨论、制定方案、演练，并做自我评价或相互评价。教师是教练，根据金融专业的典型工作任务设计教学活动，把教学内容按照业务类型分成不同的实训项目，再把每一个实训项目分解成不同的任务，针对完成每一项任务关键知识和操作环节进行指导并提出要求，由学生自主完成实训项目并反复训练，最终使学生准确、熟练、灵活地掌握商业银行与证券业务。

6.按照企业标准进行考核

上班式课程改变传统的以试卷考试为主的考核办法，以能力培养效果为考核重点，每个工作任务的考核标准基本是按照金融企业的业务标准去要求。考核分为过程考核和综合考核。过程考核主是针对学生完成的每个任务，从开始资料准备、上机的演练，到最后的接受老师的考核，进行整体评价。综合考核是以技能大赛为主的考核方式，如举办商业银行业务大赛、证券行情辩论赛、模拟投资大赛、理财规划大赛等综合大赛。

四、上班式课程的实践效果

1.提高了个人能力

通过上班式课程的教学，学生普通反映，在个人能力方面有了非常的提高。首先，表现在学生通过通过自我激励、受挫训练或职业认知等任务的完成，让学生发掘自己的优点，也让别人找出自己的缺点，对自己进行自我激励，认识到自己不了解的一面，对自己的认识有进一步加强。其次，学生在参与各种活动中不断进行自我表述，或与客户与队员的沟通，语言的表达更加流畅，具有一定的逻辑性。第三，为办理业务或完成的工作任务，而不断收集资料，整理与归纳资料，大大提高了制作文案的能力。第四，个人的职业素养有了较大提高。表现在学生在开展工作时，教师把职业素养与礼仪的工作要求完成容纳在工作任务中，并对学生进行严格考核，使学生时刻把自己融入一个规范的工作状态中。

2.提高了专业能力

在专业能力方面，主要是要求学生把在课本上所学的专业知识和理论，转化成处理业务或完成工作任务的一种工作能力。在金融岗位上班式课程上，教师设计了银行柜台业务，如存贷款业务、结算业务等，证券公司经纪人为客户提供证券投资咨询服务，开立账户服务，证券营销话术技巧。理财经理为客户设计投资方案，提供理财建议等，让学生对商业银行或证券行业有更深的了解。学生以前都是从书面理解这些的，现在将自己所学的知识运用到了实际操作中，这些都让学生有很大感触，而且还让学生在完成工作时灵活运用所学知识。

3.提高了社会能力

在社会能力方面，上班式课程所设计的任务中多数是要求学生以团队的形式完成，在一个小组中学生们会发现每一队员都有他的长处，也会发掘出自己的长处和看到自己的不足，大家取长补短就会有较快的进步。在团队合作中，使学生知道了如何与他人合作，如何坚持自己的观点，如何与他人妥协。在所设计的金融机构晨会、模拟股票推荐等任务，一方面，让学生充分了解资本市场现状，了解国家经济发展情况；另一方面，学生通过个人陈述及互相讨论方式锻炼了语言沟通能力和积极合作能力。这些任务，如果靠一个人来完成这些任务，确实比较难，以团队开展工作，大家有不同的思想，作为金融机构工作人员需要有创新的思维，充分利用每一个成员的能力，为同一个目的而努力。一来可以提高效率，二来团队效果大于单个人的效果之和，团队合作越来越被现代企业视为工人的必备素质。

证券公司岗位工作计划例4

中图分类号：G424 文献标识码：A

1 职业院校证券投资专业人才培养存在的问题

（1）大部分高校教师没有企业实际工作经验，教育出来的学生和企业需要的人才之间存在矛盾；（2）用人单位把接受学生实习当成一个包袱，学生无法深入进行实践操作，导致学生专业技能和应用技能训练不足；（3）用人单位在接纳毕业生时要求学生掌握较为全面的专业技能和综合技能，但职业院校证券投资专业的实践教学还有欠缺，无法达到企业的用人要求；（4）东北老工业振兴和黑龙江省十大工程与经济区建设需要掌握证券投资专业操作技能和其他操作技能的人才。

2 职业院校证券投资专业人才培养的现实需要

2.1 哈尔滨金融学院办学特色的需要

哈尔滨金融学院是黑龙江省唯一的金融类院校，多年前就确定金融作为哈尔滨金融学院的办学特色。证券投资专业2002年被确定为省级试点专业，多年来一直注重进行证券投资专业建设及教学改革，证券投资专业已具有一定实力和特色，在行业和地区内有一定的影响力和示范作用。在证券投资专业的课程设置、课程内容和教学方法改革教材建设等方面都有一定的研究成果和教改经验。

2010年开始进行了证券投资专业实训课程整体改革实验的探索和实践，学校充分利用校内外的各种硬件资源，结合本校的实际，在对学生进行证券教学方面，进行了大胆的探索与实践，积累了丰富的经验，取得了一定的成绩，赢得了社会的赞誉，证券投资专业实训课程整体改革实验的推行已经明确化。在推进职业能力教育、深化哈尔滨金融学院应用型本科教学改革中，证券教研室教师积极参加制定证券投资专业毕业实习指导方案；在2011年世华财讯全国大学生金融模拟交易大赛和2012年赢在新起点金融投资模拟交易大赛中取得全国第五名和赛区第一名的成绩。制定证券投资专业实训课程整体改革实验实施方案，并体现哈尔滨金融学院办学思想、办学理念，是证券投资专业实训课程整体改革实验发展的一个重要基础，它既能巩固已有的成果，又能使这一特色实现新的飞跃。

2.2 课程资源支持

证券教研室不断收集有关的资料，建立教案、习题、试题、课件与技能测试等资料库，为证券证券投资专业实训课程整体改革实验作好准备。在院、系领导的重视和关心下建立了模拟证券交易实验室、模拟证券交易所和理财实验室，为证券投资专业实训课程整体改革实验研究提供了物质基础。模拟证券交易实验室是现时财经院校中上规模、极具办学特色的模拟实验室，它按照商证券交易程序运作，能加强实践环节教学，培养学生实操能力，全面提高学生的综合素质和专业技能。

2.3 用人单位的现实需求

哈尔滨金融学院每年向投资公司、证券公司、资产管理公司、商业银行和保险公司等金融机构输送大量毕业生，与金融机构之间形成良好的合作关系，每年都要在金融机构进行调研，考虑用人单位对学生的要求，并针对用人单位的岗位职责和工作需要培养所需要的应用型人才，支持黑龙江经济发展。

3 职业院校证券投资专业人实训课程整体改革措施

（1）现实训练措施。通过课程体系和实验课比例的调整，主要实现以下几个方面的训练：

①交易操作训练：包括熟悉和掌握证券行情软件的使用，网上摸拟证券交易和熟悉证券交易规则；掌握股票、债券现券、债券回购、融资融券、基金交易、基金申购与赎回、股指期货和商品期货等品种的委托价格、委托数量和委托方式；包括要看懂盘面信息，读懂市场主力的意图。本部分分别通过证券交易、证券投资基金和期货投资学课程实践训练课程完成。

②客户服务、咨询和营销训练：第一，客户服务训练：要求学生在掌握有关专业知识和形成客户服务意识的基础上，能够为证券公司客户做好服务工作；第二，客户咨询训练：掌握股票发行的基本规定，路演和询价的过程；分析上市公司的年报、中期报表、季报和分析股价走势，要求学生掌握公司业务流程、较完整的专业知识和具备一定的沟通协调能力，在此基础上经过模拟训练形成客户咨询能力；第三，客户营销训练：掌握客户心理、掌握营销技巧、训练沟通技巧等内容，掌握分析客户家庭财务状况和客户家庭信息，为客户制定理财规划建议书，给出财务规划建议，通过找到客户现实需求而实现销售。本部分主要通过客户服务、证券营销、证券投资分析、证券投资基金、证券交易和理财规划课程实现。

③综合模拟证券公司业务训练：要求学生根据实时行情确定是买还是卖、买卖的品种与数量以及交易的时机等，同时也要求学生随时根据行情的变化作调整。要求学生掌握从投资者的角度在证券商的委托计算机终端，申购发行股票、基金的程序和操作；掌握股票、基金申报买卖的报价。掌握股票、基金的成交原则、竞价原则和配对成交办法的柜台操作；利用证券商计算机终端进行委托买卖。利用证券交易柜台进行国债、股票、基金，实物凭证的清算、交割、过户及保管手续。

本部分需要证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、证券发行与承销、期货投资学、客户服务、理财规划、投资银行学和证券营销等课程的综合训练完成。

以上课程并制定了教学大纲和教案，通过教学大纲来实现课程教学的规范性和系统性。

（2）聘请业内专家和业务骨干做实训课程的指导教师，增强实训课师资力量，确保证券投资专业实训课程整体改革实验实施质量。

（3）建立仿真实验环境，给予学生最贴近企业真实环境的训练。在证券实习中，创设出与正式的证券市场相类似的交易环境和交易气氛。利用学校已经建立的证券交易模拟实验室、理财实验室和模拟证券交易所等仿真实验环境，通过创设激发学生学习兴趣的“易起反应”教学情景，提高学生参与教学主动性。

（4）模拟具体工作岗位。为了全面提高学生的综合职业能力，由不同学生模拟企业中的不同岗位，每个岗位都具有相应的责、权、利，让每一个学生都找到相应“职业角色”的感觉。当学生熟练了某一岗位工作以后，就让他们换岗，进行其他岗位业务的操作。在证券投资专业实践训练中，学生模拟工作人员和客户两种角色，工作人员可以模拟证券交易所工作人员、模拟证券公司工作人员、模拟期货交易所工作人员等角色；客户可模拟证券投资者等角色。经过不断地反复演练角色方才能熟练操作。例如让学生以证券投资者、证券分析师的身份参与网上模拟股市，完成多项角色任务。

课题类别：黑龙江省职业教育学会“十二五”规划课题；课题名称：证券投资专业实训课程整体改革实验研究；课题编号：GG0370

证券公司岗位工作计划例5

一、从业务组成看我国证券公司危害

我国证券公司(指综合性证券公司)的重要业务凭据《证券法》的有关划定有掮客、承销、自营、吞并收购、基金管理、咨询服务等。因此证券公司危害凭据业务可分为以下四大类：

(一)证券掮客业务危害

由于掮客业务收入占证券公司总收入的比例较大，一样平常到达40—50％以上，因此掮客业务危害是证券公司最基本的危害，重要表现有：

1．谋划危害

由于掮客业务的佣金收入占证券公司总收入的比重较大，证券公司对掮客业务的依赖性增强，二级市场行情颠簸对质券公司收益影响较大，当行情低迷时，固定资本(如通讯用度、园地租金等)居高不下，谋划危害凸现。

上海证券交易所2000年度会员年检效果表现，96家证券公司类会员只有32％被列为年检好会员，与99年相比在总体规模、盈余水平有肯定前进的同时，仍有近十家证券公司出现亏损或靠近亏损，相当一部分证券公司净资产低于均匀水平，在资产谋划清静性、正当合规谋划、内部控制等方面仍需进一步完满。

2．拓展业务危害

随着证券市场范例化、市场化、国际化革新的深入，证券公司在猛烈的竞争中拓展业务时采用的一系列手段措施，面临较大危害：

(1)向客户融资。由于向客户透支资金的要领已经被严酷克制，变相透支资金的情况时有孕育发生(比喻使用国债交易向客户融资等)，有的还与银行配合协作，使融资行为不易被发明。(2)返佣。返佣使谋划资本加大，一旦行情欠好，返佣成为节省用度的包袱；返佣的帐务处理有的返还现金，管理毛病较多；返佣比例拟订亦有较大的随意性，增长了范例管理的难度；同时返佣税金的收取有的只代扣了小我私家所得税，未扣所得税、业务税，留下了隐患。(3)提供保证。证券公司有的分支机构为客户贷款资金提供保证，因保证方比力潜伏，只有在资金链出现断裂，才有可能被发明，而这时证券公司面临的危害已非常紧张。(4)三方监禁。有的证券公司分支机构实验三方监禁(一客户提供资金给另一客户买股票，证券公司分支机构监禁客户的股票，以保证另一客户资金清静)，这是《证券法》不容许的行为，监禁协议不受执法保障，监禁行为不受规则认可，一旦孕育发生纠纷，证券公司非常被动。(5)业务创新。为寻求规模扩大和市场占据率增长，证券公司开展了一系列的业务创新，并与银行、保险等机构结成战略同伴关连，业务创新遇到来自包括技能、咨询、培训和推广等多方面的寻衅，危害控制难度加大。

3．体系网络危害

随着网络信息技能在证券行业的普遍应用，随着证券行业业务创新的不停深入，网络是否清静可靠、网络是否便捷高效变得越来越重要。但证券公司对此的危害控制及抗危害本事仍不容乐观。

(二)证券承销业务危害

证券承销业务是证券公司的重要业务之一，由于项目周期长，受市场不行预测因素影响较大，随着监禁力度的增强，证券公司的连带责任增长，公司各项危害增大。

如对上市公司的谋划状态及生长远景研究不够，推荐企业刊行证券失败而使证券公司遭受利润和信誉丧失的危害。对二级市场的走势坚定错误，造成股票价钱定位不公正或债券的利率和期限计划不切合市场需求，券商包销的股票卖不出去；大概在增发配股时成了上市公司大股东，证券公司资金被大量占用引发达政危害。随着B股市场将率先成为全流通市场，B股承销业务将有较大生长，如果推行包销责任，还可能出现外汇危害。对上市公司举行太甚包装，在信息表露上出现不对，误导投资人，造成违规违法的危害。

(三)自业务务危害

作为证券公司传统业务之一，证券自营收入约占中国证券公司总收入的30％，但其危害却比力巨大。首先是市场危害，自营收益与二级市场走势关连亲昵。现在我国证券二级市场团体来讲投机气氛较浓，市场颠簸相对频仍，许多证券公司未创建有用的业务决策体系、调研体系、操作体系及相应的管理制度责任制度，面临相对较少的投资品种，证券公司无法使用套期保值等手段躲避证券市场颠簸的体系危害，因此，二级市场的价钱异常颠簸会给公司业务带来较大的危害。其次是新业务危害，许多新的交易品种即将推出，但由于业务新、经验少，容易出现题目。同时它在能够躲避危害的同时，也有放大危害的效应。“李森事故”把百年历史的“巴林银行”毁于一旦即是典型的案例。第三是违规操作危害，寻求自业务务收益增长，恶意炒作使股价震荡加剧从中赢利。这种行为是《证券法》所严酷克制的。一旦受到查处，公司的各项业务都将受到紧张影响。

(四)其他业务危害

在上述三大业务之外，资产管理业务是许多证券公司未来生长的重点，但其带来的危害在2001年表现得尤为突出。虽然《证券法》以及中国证监会的有关划定指出，证券公司在从事资产管理业务历程中不得向委托人答应投资收益，但是不少证券公司在举行资产管理业务时，照旧违规举行保底和收益分配答应，在操作不妥时，易使应由客户负担的市场危害，转化为由证券公司负担现实的亏损。同时该业务未形成一套完备的收益分配机制，致使收益分配的品种单一、凭经验确定，客户可选择的时机少，证券公司遇行情颠簸较大时，危害应对的本事欠佳。假设某证券公司注册资金20亿元，现实资产管理的资金100亿元。许诺资金的保底利润率是10％。按此盘算，其年资本在10亿元左右，在大盘下跌20％，丧失应凌驾15％达8．5亿元，加上公司自有的自营资金按10亿元盘算，大盘下跌丧失2亿元，则两者合计丧失凌驾20．5亿元，对该证券公司来说已到达生死生死的田地。因此，证券公司在开展资产管理业务时肯定要注意危害。不能盲目扩展。其他如外洋证券公司赢利丰盛的资产重组、并购业务在我国虽然也开展，但业务量较小，所以其危害并不显着。

二、危害管理的国际比力

随着证券行业的快速生长，证券监禁理部分和证券公司对危害管理的相识正在渐渐前进，这是我国证券市场得以妥当生长和证券公司业务得以正常运转的条件条件。但是我们也看到，与发达国家的证券公司相比，现在我国证券公司在危害管理方面还存在以下几方面的差距：

(一)科学危害管理理念的缺乏

发达国家的证券公司形成了一整套的科学危害管理理念，对危害管理有着很深刻的相识，不光在危害管理的理论研究中取得了突破性的希望，而且在危害管理的实践中，渐渐创建起从相识、权衡、评价到控制的一整套完备的管理体系。而我国的证券市场与发达国家的证券市场相比生永劫间较短，缺乏对危害管理的科学相识，危害管理的经验是在凄切教导中积累的，没有形成适当中国证券市场科学的危害管理理念。

(二)构造架构上的差距

外洋发达国家的各证券公司，凭据其自身生长需要构建了公正的内部构造结构，而且在市场生长中不停完满。如美林公司的管理体系：一名公司副总裁具体分管公司全面的危害管理事件，由其向导公司的危害控制委员会，危害控制委员会的重要职责是计划和修订公司的危害控制政策及步伐，计划各部分的危害限额，评估和监控种种业务危害等。危害控制委员会的常设机构为危害与名誉管理机构。而我国多数证券公司未创建具有高效的危害管理职能的部分，或创建了危害管理职能部分，但未有用推行危害管理职能。证券公司的危害管理体系、架构亟待完满。

(三)管理手段上的差异

外洋的证券公司对危害不光能定性阐发，而且能量化阐发，即议决创建数学模子，运用统计技能等手段来定量阐发危害。对危害的定量阐发不光是证券公司自身警备危害的内在要求，也是监禁部分的硬性划定。在中国，很少有证券公司对市场危害举行定量阐发，大多是仅凭经验坚定危害，并以此举行定性阐发。

(四)谋划规模上的差距

与外洋证券公司相比，我国证券公司存在规模小、数目多的征象。1998年举世十大证券公司均匀资本(折合人民币，下同)为2334亿元，其中美林公司和摩根斯坦利排列一二位，资本规模分别为5618亿元、3448亿元。1999年末我国共有专业证券公司90余家，累计总股本为286．56亿元，均匀每家股本只有3．184亿元。这样的规模难以顺应中国证券市场对外开放将面临较大危害的现状，更不要谈与国际证券公司竞争了。

三、危害警备与管理应对措施

(一)树立科学的危害管理理念

从外洋证券公司实践来看，创建科学的危害管理理念比危害辨认和危害评估更重要。其以为业务的重要危害不是业务自己，而是业务管理要领，违反规律或在监禁要领上出现失误最有可能引发危害。因此我们应不停地在整个证券公司内部强化规律和危害意识，一方面自上而下地推动危害的警示教诲；另一方面在对谋划管理中的危害作深入研究的基础上，形成体系的危害控制制度，让每一位员工相识到自身的事情岗位上可能存在的危害，时间警备，形成警备危害的第一道屏蔽。同时使危害管理战略具备机动性，以顺应市场不停厘革的需要。

(二)创建公正的构造架构

证券公司必须创建独立的危害管理委员会，确保公司对种种危害能够辨认、监禁和综合管理。为此，危害管理委员会需创建细密的危害管理流程，一样平常包括：(1)建立一个正式的危害管理构造，此构造能确定危害监禁流程；(2)审计委员会(向危害管理委员会认真)对公司团体危害监禁流程举行定期的考核；(3)确定明确的危害管理政策和步伐，并由定量阐发工具来支持；(4)公司最高管理决策层明确划定危害容忍水平，而且定期举行检验以确保公司的危害遭受与公司的各项业务生长战略、资本结构以及如今和预期的市场条件相同等；(5)在职责和分工明确的情况下，连结业务、行政管理和危害管理之间的良好相同和和谐。

(三)前进危害管理技能水平

证券公司应当运用今世化的危害管理技能，形成构造细密并能适时对危害举行监控的综合危害管理和控制模子。如警惕证监会国际构造“资本富足率”的框架和计量与管理危害的VaR(Value—at—Risk)模子，前进危害管理技能水平。

VaR是指在正常的市场条件和给定的置信度内，用于评估和计量任何一种金融资产或证券投资组合在既定时期内所面临的市场危害巨细和可能遭受的潜伏最大价钱丧失。其危害管理技能是对市场危害的总括性评估，它思量了金融资产对某种危害源头(比喻利率、汇率、商品价钱、股票价钱等基础性金融变量)的敞口和市场逆向厘革的可能性。VaR危害管理技能(或模子)是连年来在金融市场发达国家(重要在泰西)兴起的一种金融危害评估和计量模子，现在已被举世各重要银行、非银行金融机构(包括证券公司、保险公司、基金管理公司、信托公司等)、公司和金融监禁机构普遍采用。

(四)创建健全危害管理的内控体系

证券公司的危害警备和管理的内控体系应该由三部分组成，即危害评估、危害控制和危害管理。

1．危害评估：首先是各业务岗位或事情流程中的危害评估。岗位或事情流程中的危害评估是对质券公司的一样平常谋划管理中，每一项业务或每一个事情流程中可能孕育发生危害的可能性的预测。它包括危害所在、危害所引起丧失的机遇、可能孕育发生的丧失缘故原由、可能孕育发生丧失的金额、丧失预测的可信度、丧失孕育发生的频率以及丧失应对措施等。其次是团体危害评估。公司的团体危害终极都可能议决资产表现出来，因此，对公司团体危害的评估，重要是对资产危害举行测评。资产危害评估的重要指标有：(1)清静性指标：对外保证比例占资本总额的比例不得凌驾100％；自营股票余额占资本总额的比例不得凌驾30％，自营债券余额占资本的比例不得凌驾50％等。(2)活动性指标：活动资产余额占资本总额的比例不得低于25％；恒久投资余额占资本的比例不得凌驾30％。(3)盈余性指标：包括资产收益率、资本收益率等。议决对以上指标的阐发，确定公司危害的孕育发生概率，进而接纳相应的警备应对措施。

2．危害控制：完满以一级法人制度为焦点的授权分责制度，增强决策的会集性、统一性和权威性。实验与小我私家责任亲昵讨论的团体决策制度，警备小我私家独断专行。创建高级管理职员岗位定期轮换和重点岗位定期轮换的制度，连结决策体系的稀罕和活力。

(1)．掮客业务危害控制。公司要对业务网点公正部署，警备盲目扩张。创建和完满交易岗位责任制，明确各岗位职责，拟订各岗位操作制度。进一步完满业务部各项业务的交易流程。增强财政考核和现场监视。

(2)．承销业务危害控制。创建“统一向导、专业分工、会集管理”的业务体制，在公司内部形成以专家评审委员会为焦点的业务管理体制。其重要职责是：认真拟订公司承销业务的操作流程；认真项目立项、策划、创新业务的咨询和评审；认真拟上报项目质料的评审。范例运作、严酷自律、前进执业水准。

证券公司岗位工作计划例6

一、职业培养目标――对接职业岗位

《证券与投资》课程的对接职业岗位，是以证券公司基层营业部相关岗位为逻辑起点，在此基础上，确定证券投资的系统化课程，特别强调在课程设置时以证券公司的主营业务岗位对职业需要能力为特点，通过相关的证券专业知识来完成职业岗位任务所必需的技能，从而为教学内容的设计提供了有力保障。职业能力培养目标体现在以下几个方面：

第一，从学生的角度，学生对涉及到证券公司的各项业务――证券投资与销售，证券经纪与营销、咨询等要熟悉其具体的内容和政策、条例的规定，加强学生证券法律、法规意识；在未来从业过程中，学生要具备应有的职业道德，不要触犯国家相关的法律政策。在教学过程中，要求学生对证券公司业务部门相关岗位的工作步骤与流程达到熟悉的程度，突出业务的工作重点。完成证券公司上岗所需要的一系列条件，在处理相应的证券业务中，速度更快，精度更高。

第二，从学生素质方面的培养来看，要求学生在工作态度方面勤奋、真诚、专业、认真，同时要保证个人声誉良好，有利于提升专业职位的个人形象。未来工作中可以为新老客户客户提供良好服务进行有效沟通与交流，对市场能够积极进行拓展，吸引更多客户进行开户并投资。

二、教材的选择――对接职业岗位

《证券与投资》课程教材的选择以“应用型、职业化”为特色，体现高职院校工学结合、教学做一体的应用型人才培养特色。教材应该力求体现教学内容与职业工作岗位和过程的关联性，始终使学生明确所学内容在金融行业中处于哪类岗位，能够完成哪类工作任务。应用型、职业化特色必须融入基础知识和实践项目等各个部分，并使之有机结合。与行业联系紧密，体现行业新的政策和规定，具有较强的实践指导作用。笔者选择了参编的高职高专金融专业国家教学资源库项目《证券投资实务》。该教材根据高职特有的职业能力培养要求进行编写，在编写教材的过程中，强调突出证券公司岗位所必需的专业的技能和业务素质。以此为基础，按照相应的课程标准来决定教材要需要展示的各项知识。让学生通过课程的学习，对证券基础知识、专业技术技能都可以很好地掌握。

三、师资队伍――对接职业岗位

1.专职教师对接职业岗位。江苏财经职业技术学院对《证券与投资》课程专任教师资格提出各项要求：首先是专业资格。学院要求《证券与投资》课程的老师必须具备金等相关方面的专业知识，对证券相关知识有系统化、全面化的研究，同时，必须具有高等学校教师的资格证书。其次是技术职称资格。《证券与投资》课程的老师在校内要求具备从事教学任务的中级职称之外，在校外要具有证券理论实践结合的能力，拥有胜任证券公司工作岗位的能力。在证券行业具备实践经历的同时，取得和能力相应的证书：证券、期货、基金管理等资格职业资格证书。尤其是证券从业资格证书是首选。再次是工作态度。《证券与投资》课程要求我们的任课教师对职业严谨认真，做到奉献、敬业，对学生关心与爱护。最后是社会实践经历。《证券与投资》课程要求任课老师每个学期都要到证券公司的相关岗位实践锻炼20天时间左右，每学年达到50天左右。通过在校外实训基地海通证券淮安分公司的实践，作为以证券理论教学为主的专业教师，对证券市场有了更深入的认识。中国的证券市场在逐渐地发展与壮大，同时，也存在很多急需解决的问题。在证券公司具体的投资顾问岗位实践中，笔者深感中国的证券市场是一个高风险的市场，风险与收益并存。在投资过程中，一定要求投资者注意谨慎原则，风险自负原理。通过实践，实现了书本上的理论知识到实践知识的转化。理论知识的巩固与经验的积累，为今后课堂上的正常教学提供了有力保障。同时，实践中，有感于证券公司传统业务向创新业务发展的迅速，新型的理财、资产证券化等正逐渐走入证券公司的视野，在原有传统承销、经纪业务的基础上，新的创新给证券公司带来全新的体验，对客户产生极大的吸引力，证券公司自身的业绩也在不断提升中。

2.兼职教师队伍的建立体现了现代职业教育理念和创新精神。他们具备较强的实践教学能力，熟悉实际的证券公司现场工作，掌握着专业过硬的技术，优质的实践教学教师是学生证券从业能力提高的重要保证。《证券与投资》课程兼职教师资格要求：兼职教师必须了解党和国家有关证券从业工作的方针政策和法律法规，遵纪守法；具有良好的职业道德修养；身体健康，能在正常工作的同时，承担证券投资与实务教学任务。（1）要求证券兼职教师有较高的证券业务技能的同时兼具良好的职业操守和职业素养。（2）除了要求证券兼职教师具有证券行业从业经验、良好的声誉外，还要求一定要达到中、高级以上的专业技术职务。证券专业知识与实战经验的结合，更利于给学生进行专业的讲解。（3）证券兼职教师要求品德优秀，善于通过口头表达让学生理解证券市场的实战，思维活跃，和学生可以很好沟通。江苏财经职业技术学院专门从海通证券淮安分公司聘请了两位兼职证券老师到学院给学生上课，他们充分具备上述兼职教师的要求，受到学生的喜爱。

四、校内外实训――对接职业岗位

《证券与投资》课程学习目标的实现，必须具备一定的校内外实训条件。通过校内仿真实训，训练学生的基本职业意识和能力，学生只要按质保量地在校内完成了分岗位、分阶段的模拟实训学习活动，就初步具备了证券营业部工作岗位所要求的职业能力。同时，通过校外实训基地强化学生职业技能，为实现零距离就业奠定基础。江苏财经职业技术学院首先在校内专门建立了证券投资实训室，配备了现代化的电脑、投影，先进的证券分析系统：智盛模拟交易教学系统软件，进行证券投资的模拟仿真。进行证券投资实战的预演。校企合作基地的建设是以海通证券淮安分公司进行的合作。每学期，按照授课计划，教师会安排一定的时间给学生到证券公司进行实地考察，了解证券公司的实际工作岗位、工作流程，提供了很好的机会，学生反映良好。同时，江苏财经职业技术学院对金融专业的学生将来毕业的要求就是要考取证券从业资格证书。并且，学院与海通证券淮安分公司达成协议：金融专业毕业生毕业获取证券从业资格证书的话，可以顺利到证券公司工作。三个月实习期满留任的同学，可以报销从业资格证书考试的费用。学生们很受鼓舞，考证的决心和信心十足。

五、教学模式――对接职业岗位

在教学过程中，《证券与投资》课程以培养学生的职业能力为切入点，科学设计和组织教学活动，采用讲授、演示、角色扮演、案例教学、大盘、板块与个股跟踪分析、模拟证券交易、课堂讨论、现场观摩等教学方法，适当加大“案例教学”、“技能实训”等实训教学力度，实现教、学、做的有机结合，做到理论与实践的一体化。笔者通过各种教学方法的优化组合，达到综合运用的目的。《证券与投资》课程建立由教室到实训室、由虚拟到真实、由课内到课外、由学校到企业的立体化教学模式。在正常教学的同时，适时安排学生到证券公司实际工作岗位进行顶岗实习，拓展学生的学习空间，实现与职业岗位的“无缝对接”，最终使得学生具备适合证券公司工作岗位的能力。针对高职院校教学要求的内容，学院专门购买了智盛股票交易模拟教学系统。该系统不但是一套业务模拟系统，更是一套面向教学的专业教学软件。通过实训室配置的仿真工具软件与教学内容中的情境配合，学生利用智盛模拟交易教学系统软件上机操作，模拟证券交易的业务流程，理论与实践紧密结合在一起，在对接职业岗位上意义重大。

1.激发学生学习兴趣。通过对《证券与投资》课程传统教学模式进行改革，课堂上运用多媒体技术，进行证券模拟操作等，极大地激发学生的学习兴趣。课堂上，对证券投资感兴趣的同学在增加，举手的同学多了；课后，师生通过用网络学习平台或者QQ交流当天股市的行情和未来行情的预测。每天课间股市开盘时间，学生们会通过电脑或者手机登陆智盛模拟交易教学系统或者手机系统观看行情。证券实验室里经常是座无虚席，有时是几人共用一台电脑。笔者从所教的几个班来看，累计成交量最多的达100多万，是起始资金2万元的50倍。盈亏情况对学生而言，是谈论的最主要话题。

证券公司岗位工作计划例7

各位领导、各位同仁： 大家好！ 能有今天这样的机会向各位领导和同事汇报自己的工作思路，我深感荣幸！

今 天， 我 竞 聘 的 岗 位 是 ** 服 务 部 经 理 岗 众所周知，服务部经理是全面负责服务部日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，组织部门完成总部及营业部下达的业务、风险控制指标，以保证服务部经营管理目标的实现。从这个层面上来看，我认为：作为一名服务部经理应努力实现以下“四大”功能： 1、管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经营管理、风险的控制。 2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，文秘部落原创 负责明确各个岗位的工作职责及考核目标； 3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和实力，弘扬公司的企业文化。

4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。 如果我有幸能走上**服务部经理的岗位，我将通过以下几方面的工作去实现这四大功能： 第一， 以身作则狠抓团队建设

**服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。 第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质 要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质：1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：00－4：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质；2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观念，适应证券市场发展的需要；3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和发展。 第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。 我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将**服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券**服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第一、**服务部有那么多**证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；第二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；第三、我们有公司领导的大力支持和**营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；第四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要**服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力支持下我们的目的一定会实现。 第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。 今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为**服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给个人，对存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶 第五，加强内部管理，控制经营风险。 （1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分明，在授权范围内严格按公司的业务流程办理业务。 （2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。 第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境 第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础 第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸引**证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大长江证券的影响力。 具体而言，结合**和我们**服务部的实际情况，我拟定了如下工作计划，以求抛砖引玉： 1、 **服务部自2000年底正式接管以来已有近4年的发展历史了，现有存量资券总值4千多万，为了实行营业部下达的各项利润指标，我将实施如下计划来盘活存量资金，从而达到提高交易量的目的： 第一：对现有客户分批进行技术分析培训、个性化的投资咨询、不定期的股市沙龙活动来提高他们对个股和大势的分析和判断能力，正确选择投资的时机。 第二：充分利用多方的信息，认真选择一些投资和投机性较强的个股推荐给他们供他们参考，或有依据地建议他们调仓换股。 第三：将现场的客户座位进行调整，尽量让投机者和投资者交叉在一起让他们相互影响，相互交流，处长补短。 第四：每周做一到两次股评，每日进行信息播音，让他们在必要时进行调仓换股。 第五：建立和完善客户资料库、信息咨询服务体系。对非现场交易的客户，由专人对客户实行分级分类管理和维护，真正地实现个性化服务。 2、**服务部发展到今天，在营业部领导的正确指引下，在全体同仁的大力下，经过前几位经理的经营和管理，已初具规模，所以生存下去我认为暂时不是首要问题，首要问题应该是如何去发展，而发展的关键是如何开发新的现存客户，如果我们不在 这方面下功夫，只是维持现状，那么生存下去就会成为问题了，更谈不上再上台阶了，鉴于以上原因，根据**证券市场的实际情况，我制定了如下方案： （1）、**证券市场目前有**和长**两家服务部，是个竞争激烈的市场。而**服务部目前总市值约1.2亿，而我们**服务部目前资券总值约4000万，同时**的周边市场有几个较富有的乡镇如**镇、**镇、**镇、**镇，据调查数据显示，**：总人口近6万人，城乡居民存款余额5亿元；**镇总人口：4.1万人，城乡居民存款余额4.7亿元；**镇：总人口近3.8万人，城乡居民存款余额4.9亿元；**镇：总人口3万人，城乡居民存款余额3亿元。另外，**镇，是**县委县政府所在地，城区人口13.9万人，城镇居民储蓄存款余额20亿元。所以,**有较大的发展潜力，这就是**目前的市场基本情况。 （2）、客户开发的具体方案 第一、 先进攻**镇，**镇是**轻机老厂区所在地，现有客户资券总值约1200多万元，目前**轻机正在从**镇积极搬迁，因此**证券也正在实施将其**服务部从**美食城、**服务站从**全部搬迁，初步选址正在我们**服务部的正对面。因此我打算抢在其**客户搬迁前，将其资券总值的三分之二左右吸引过来。估计会新增600—800万元市值。 第二、 动用社会关系、社会舆论及我们**服务部的合法优势和硬件优势以及我们**服务部的现有客户关系，将万联**服务部的群体大户转移过来，力争达到新增客户资券值1—2千万。 第三、 可在营业部领导的大力支持和帮助下，重点着手**轻机的工作，****服务部虽然有1.2亿的市值，但有3千万的市值是原****通过轻机签定条约，不得随意转出的客户所有，但这些客户并不一定都会转达入**证券，经过过努力，应有三分之一的市值会转过来。 第四、 我会充分利用多方社会关系与轻机接触，达成共识后，将轻机集中运作证券的资金和准备投资基金的资金投向我部。 以上是我开发**客户的计划和步骤，通过以上方案进行努力，再加上员工新开发的客户，估计**服务部的资券总值在不久的将来可达到1个亿，这样一来，相当于我们营业部在现有的基础上开设了两个**服务部，同时，**证券**服务部就会慢慢萎缩 我想：只要能得到大家支持，只要能得到大家的信任和理解，我相信我有能力，也有信心去**更好地为营业部努力工作！ 谢谢大家！

证券经理竞聘演讲稿一文由搜集整理，版权归作者所有,转载请注明出处!

证券公司岗位工作计划例8

能有今天这样的机会向各位领导和同事汇报自己的工作思路，我深感荣幸！今天，我竞聘的岗位是**服务部经理岗

众所周知，服务部经理是全面负责服务部日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，组织部门完成总部及营业部下达的业务、风险控制指标，以保证服务部经营管理目标的实现。从这个层面上来看，我认为：作为一名服务部经理应努力实现以下“四大”功能：

1、管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经营管理、风险的控制。

2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标；

3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和实力，弘扬公司的企业文化。

4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。

如果我有幸能走上**服务部经理的岗位，我将通过以下几方面的工作去实现这四大功能：

第一，以身作则狠抓团队建设

**服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。

第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质

要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质：1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：00－4：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质；2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观念，适应证券市场发展的需要；3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和发展。

第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。

我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将**服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券**服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第一、**服务部有那么多**证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；第二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；第三、我们有公司领导的大力支持和**营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；第四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要**服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力支持下我们的目的一定会实现。

第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。

今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为**服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给

个人，对存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶

第五，加强内部管理，控制经营风险。

（1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分明，在授权范围内严格按公司的业务流程办理业务。

（2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。

第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境

第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础

第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸引**证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大长江证券的影响力。

具体而言，结合**和我们**服务部的实际情况，我拟定了如下工作计划，以求抛砖引玉：

1、**服务部自2000年底正式接管以来已有近4年的发展历史了，现有存量资券总值4千多万，为了实行营业部下达的各项利润指标，我将实施如下计划来盘活存量资金，从而达到提高交易量的目的：

第一：对现有客户分批进行技术分析培训、个性化的投资咨询、不定期的股市沙龙活动来提高他们对个股和大势的分析和判断能力，正确选择投资的时机。

第二：充分利用多方的信息，认真选择一些投资和投机性较强的个股推荐给他们供他们参考，或有依据地建议他们调仓换股。

第三：将现场的客户座位进行调整，尽量让投机者和投资者交叉在一起让他们相互影响，相互交流，处长补短。

第四：每周做一到两次股评，每日进行信息播音，让他们在必要时进行调仓换股。

第五：建立和完善客户资料库、信息咨询服务体系。对非现场交易的客户，由专人对客户实行分级分类管理和维护，真正地实现个性化服务。

2、**服务部发展到今天，在营业部领导的正确指引下，在全体同仁的大力下，经过前几位经理的经营和管理，已初具规模，所以生存下去我认为暂时不是首要问题，首要问题应该是如何去发展，而发展的关键是如何开发新的现存客户，如果我们不在这方面下功夫，只是维持现状，那么生存下去就会成为问题了，更谈不上再上台阶了，鉴于以上原因，根据**证券市场的实际情况，我制定了如下方案：

（1）、**证券市场目前有**和长**两家服务部，是个竞争激烈的市场。而**服务部目前总市值约1.2亿，而我们**服务部目前资券总值约4000万，同时**的周边市场有几个较富有的乡镇如**镇、**镇、**镇、**镇，据调查数据显示，**：总人口近6万人，城乡居民存款余额5亿元；**镇总人口：4.1万人，城乡居民存款余额4.7亿元；**镇：总人口近3.8万人，城乡居民存款余额4.9亿元；**镇：总人口3万人，城乡居民存款余额3亿元。另外，**镇，是**县委县政府所在地，城区人口13.9万人，城镇居民储蓄存款余额20亿元。所以,**有较大的发展潜力，这就是**目前的市场基本情况。

（2）、客户开发的具体方案

第一、先进攻**镇，**镇是**轻机老厂区所在地，现有客户资券总值约1200多万元，目前**轻机正在从**镇积极搬迁，因此**证券也正在实施将其**服务部从**美食城、**服务站从**全部搬迁，初步选址正在我们**服务部的正对面。因此我打算抢在其**客户搬迁前，将其资券总值的三分之二左右吸引过来。估计会新增600—800万元市值。

第二、动用社会关系、社会舆论及我们**服务部的合法优势和硬件优势以及我们**服务部的现有客户关系，将万联**服务部的群体大户转移过来，力争达到新增客户资券值1—2千万。

第三、可在营业部领导的大力支持和帮助下，重点着手**轻机的工作，****服务部虽然有1.2亿的市值，但有3千万的市值是原****通过轻机签定条约，不得随意转出的客户所有，但这些客户并不一定都会转达入**证券，经过过努力，应有三分之一的市值会转过来。

证券公司岗位工作计划例9

今天，我竞聘的岗位是服务部经理岗众所周知，服务部经理是全面负责服务部日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，组织部门完成总部及营业部下达的业务、风险控制指标，以保证服务部经营管理目标的实现。从这个层面上来看，我认为：作为一名服务部经理应努力实现以下“四大”功能：

1、管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经营管理、风险的控制。

2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，文秘部落原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标；

3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和实力，弘扬公司的企业文化。

4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。如果我有幸能走上服务部经理的岗位，我将通过以下几方面的工作去实现这四大功能：

第一，以身作则狠抓团队建设

服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。

第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质：

1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：00－4：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质；

2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观念，适应证券市场发展的需要；

3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和发展。

第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第一、服务部有那么多证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；

第二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；

第三、我们有公司领导的大力支持和营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；

第四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力支持下我们的目的一定会实现。第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给个人，对存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶第五，加强内部管理，控制经营风险。

（1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分明，在授权范围内严格按公司的业务流程办理业务。

（2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸引证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大长江证券的影响力。具体而言，结合和我们服务部的实际情况，我拟定了如下工作计划，以求抛砖引玉：

1、服务部自2000年底正式接管以来已有近4年的发展历史了，现有存量资券总值4千多万，为了实行营业部下达的各项利润指标，我将实施如下计划来盘活存量资金，从而达到提高交易量的目的：第一：对现有客户分批进行技术分析培训、个性化的投资咨询、不定期的股市沙龙活动来提高他们对个股和大势的分析和判断能力，正确选择投资的时机。第二：充分利用多方的信息，认真选择一些投资和投机性较强的个股推荐给他们供他们参考，或有依据地建议他们调仓换股。第三：将现场的客户座位进行调整，尽量让投机者和投资者交叉在一起让他们相互影响，相互交流，处长补短。第四：每周做一到两次股评，每日进行信息播音，让他们在必要时进行调仓换股。第五：建立和完善客户资料库、信息咨询服务体系。对非现场交易的客户，由专人对客户实行分级分类管理和维护，真正地实现个性化服务。

证券公司岗位工作计划例10

一、证券公司财务管理风险的基本特征

（一）财务管理的工作缺乏重视

证券公司的管理者在管理理念上存在一些问题。比如： 家族式管理的用人唯亲，证券公司所有权和经营权未能相分离的问题。证券公司的管理者把重心都放在如何提高证券公司的利润收入，忽略财务管理制度层面建设，造成内部财务管理不规范且存在诸多问题。证券公司的财务不能良性发展，势必会造成证券公司在日后发展中想要施展相关的战略的时候会被财务问题掣肘。当前社会发展进程加快，市场环境瞬息万变，如果一个证券公司财务体系不坚固，就会影响到其日后发展，作为证券公司管理者应该充分重视证券公司财务管理工作。

（二）财务管理的基础环节薄弱

证券公司大多管理基础环节薄弱。首先，没有科学化的资金预算。大部分证券公司在财务管理过程中，领导意图常常起着决定性作用；另外资金流量和利用大多是根据以往经验进行资金的筹集、使用，没有建立起以科学的分析、规划为管理依据的资金管理体系，对证券公司的资金需求量、使用量缺少长远眼光。其次，缺乏执行力。既便有些证券公司建立了科学、有效的预算管理体系，但由于领导意图有别、触及到部门利益及员工责任心不强等因素，预算未能在实际管理时得到很好的执行。并且，预算如果偏离实际收支，没有针对差异得到认真的分析及修正，以致预算制度形同虚设。再次，内部监管没有起到应有效果。由于有些企业领导采取一言堂管理，内部审计缺乏独立性，使企业内部监管无法有效运作，更无法为企业股东进行决策提供必要的建议。

（三）财务管理的机构设置不健全

首先对现金的管理比较随意是大部分证券公司存在的问题，比如没有确定现金的最佳持有数量，也没有对证券公司日常现金使用做好规划和编制，这会造成资金闲置或不足。证券公司的日常现金流量要控制在一个合适的度之内，这个度需要结合证券公司的自身实际情况决定，并非是现金越多越好，也并非现金越少越好。现金持有量过多，会造成资金闲置； 现金过少也不能应对开展日常活动所需。如果财务管理制度建设得当，资金会得到最大限度的使用，这也会加快资金的流转速度。证券公司在针对应收账款这一项管理如果不进行严格的把控，会让证券公司日后面临尾大不掉的局面，如果应收账款不能及时收回，那势必会形成呆账、坏账的可能，这无形中会增加证券公司的财务风险。我们不得不面对的一个问题，证券公司在经营过程中，赊销是常有的固态，这其实是一把双刃剑虽可以增加证券公司的销售额，但是也会让证券公司账款周转周期变慢，资金无法灵活周转。最后证券公司对于存货也没有进行科学有效地管理。如果不能很好的制定存货计划和相关制度，则不能对存货进行合理的资源配置。

二、证券公司财务管理风险的监测方法

（一）专家意见法

专家意见法是利用专家的专业经验对证券公司的财务风险进行监控。它的作用是量化那些普通人不能进行量化的财务风险事项，岁财务风险监控进行定性的分析，以此增强监测准确性。

（二）财务报表分析法

由于能够反映证券公司的各项财务指标，财务报表分析法通过对财务指标的计算，能够准确地搜寻和判断财务风险，这种方法符合工作人员的思维模式，但是需要专业人员进行操作。

（三）指标分析法

指标分析法是通过收集数据，建立指标体系，并进行分析，它与财务报表分析法类似，能够从分析结果中找到财务风险的隐患，但是需要提前设定临界值来代表风险临界值。

三、证券公司财务管理风险的防范措施

（一）树立财务管理风险意识

担保公司首先要向领导和各级管理人员的思想统一认识，重视会计在预防在公司安全风险和岗位设置，人员编制的重要作用。然后根据本公司以及员工的情况制定相应的提高人员素质的计划改善大家职业道德。最后，要依靠培训和学习，及时发现问题，防范风险，提升其业务水平。领导层是证券公司的核心人员，首先领导层应该高度重视财务管理工作，树立牢固的财务意识。然后对证券公司财务人员做好宣传工作，提高证券公司整体财务意识，规范财务管理工作的秩序。管理者应主动学习相关理论知识，在决策时科学地运用财务管理方法，并且将在日常工作中贯彻财务管理理念，使财务工作顺利合理的进行。其次要明确各个岗位人员的岗位职责，不能越权办事，各个岗位之间要形成相互监督机制，发现问题要及时上报上级，及时处理。

（二）构建财务管理风险识别、评估、预测体系

对于财务集中管控体系建设，必须构建符合国家法律法规的财务管理制度。提高业务流程的规范化程度以及内部财务监督机制。良好的内部监督机制是完善财务集中管控体系的基础和保障。房地产证券公司下属项目众多，财务需要处理的事项较分散，使得财务监督的难度和工作量都较为庞大。对此，证券公司要将财务监督的主次、轻重进行划分。实行重点监督，定期检查的监督管理办法。财务集中管控重点内容可以设为： 会计的核算、财务报表审核、资金流动审核等关键财务审核工作。证券公司预算的制定要符合证券公司长远的战略布局和近期的资金流动现状。在当前经济环境下，坚持以风控为先，收支平衡，合理发展的原则。同时，结合证券公司所在城市的发展情况以及房地产发展宏观和微观信息，完成整体性的财务预算管理。实现业绩、绩效、预算相结合的财务控制体系，合理的运作资金的流向，优化证券公司资源配置，推动证券公司整体的预算管理。为保证统一预算管理的执行程度，财务部应结合公司上年度资金流动方向，创建预算执行分析反馈系统。在实际工作中，加强与证券公司的财务信息交流，市场现状交流，及时提醒风险状况，强化预算编制的科学性，统筹风控与发展的统一。在具体工作制度上，总部可以召开半年、年度预算分析会，各证券公司结合上季度、年度的财务报告进行预算分析，通过后再进行预算处理。证券公司财务体系的战略性调整，加强对其财务状况和资金流量的监管。当前，证券公司构建财务管理团队两种模式： 一种是总部直接派遣财务人员入驻； 另一种是实行财务管理的集中核算。财务人员委派方式是指总部通过向证券公司派遣财务人员，通过网络系统进行财务工作的管理，与总部财务进行对接。这种财务人员可以通过校招和社会招聘选拔，属于借调性质，占用总部编制，向总部财务领导负责。另一种是实行集中地财务集中核算，证券公司设立财务报账人员，只有使用权限，没有批复和决定权限。限定范围外的资金流动项目需要获得总部财务部的单子签章方可进行； 总部设立专门的核算处理中心，负责领导、规划、处理一切财务实务。

（三）建立预算管理体系