金融团队经理工作计划例1

中图分类号：G647 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2013）08-0011-03

高等院校教学团队建设是教育部、财政部于2007年联合推行的“高等学校教学质量与教学改革工程”的重要内容之一，是高校开展教学工作的有效组织形式。作为高校教师之间缄默知识传送、转化的纽带，教学团队的建设能够提升教师的教学水平和综合素质，整合、优化教育教学资源，因而已成为高校教学改革、发展的主题之一。相较财经类院校、综合性大学等其他类型高校，理工科院校所设的金融学专业一般起步相对较晚、投入有限，体现金融专业特色的某些专业课程的教学力度、教学深度或多或少会受到一定影响[1]，但也同时具备数理基础雄厚、突出实践能力发展、注重复合型金融人才培养等优势特征。相应的，理工科院校金融学专业教学团队的建设也处于探索阶段，需结合其院校优势、教师特质等多方面因素，制定相关的教学团队组建方式、团队规模和结构以及引才与考核机制等。

一、教学团队建设的理论研究

1.教学团队的内涵与特征。上世纪80年代，团队研究开始被应用于教育体系，美国学者Joyce B.和Showers S.率先提出了“同伴互助”（Peer Coaching）的概念，他们通过实验结果的比较，认为教师应协同互助，形成同伴关系共同对教学进行研讨，并实行系统的教学训练与反馈，相互学习并改善教学方式，提高教学质量[2]。我国学者对于“教学团队”这一概念尚未形成统一定义。马廷奇从高校发展的任务需求角度出发，认为教学团队以提高教学质量和效果、推进教学改革为主要任务，由为共同的教学改革目标而相互承担责任的教师组成[3]。孙丽娜、贺立军将教学团队定义为，由某一专业或某一课程的教师组成的、以提高教学质量为目标而相互协作、共同承担责任的教师群体[4]。张意忠则指出，教学团队是由少数技能互补、愿意为实现共同的教学目标而分工明确、相互承担责任的教师组成的队伍[5]。上述研究虽对教学团队的界定有所不同，但都突出了教学团队的两大基本特征：一、目标同一性，教学团队需具备明确、一致的团队建设目标；二、责任互担性，教学团队成员应相互协作，实现优势互补，共同承担团队建设的责任。

2.教学团队的组建模式。作为一类非正式教学组织，教学团队的组建模式有很多种，如基于教学研究室组建，基于课题组建，基于一级、二级学科组建，基于课程组组建等。根据学科方向、教学内容要求和培养模式等，成立数个由多门课程组成的课程组，组建相应的教学团队，这一组建模式不仅符合高校人才培养的目标与任务要求，同时有利于教学团队的形成和发展。数据显示，我国2007～2009年来批准的205个国家教学团队中，课程（群）型教学团队数平均占90%，并逐年升高，2009年提升到100%。这种比例构成及变化说明，基于课程组的教学团队组建模式，是各高校教学团队通过逐步探索而形成的共识[6]。

3.专业教学团队研究。专业教学团队研究即以某一具体专业的教学团队为研究对象，通过案例分析等方式，对其实践过程进行提炼与归纳，进而对相关专业教学团队的建设进行经验总结。专业教学团队的相关研究成果较为丰富，如，李静敏通过对目前经济与管理跨专业综合实验教学团队建设存在的问题进行具体分析，提出了人才引进机制、绩效考核和科研激励机制改革等相关意见[7]，葛欣、许望和卢德馨总结了南京大学大理科基础平台课程教学团队建设的新探索和新成果[8]，但目前尚无针对理工科院校金融学专业教学团队建设进行的专门研究。

二、理工科院校金融学专业教学团队建设的实践探索

大连理工大学长期坚持高水平教学团队的培养建设方针，依托理工科院校的学科优势，以课程组为核心，组建了一支专业知识基础雄厚、国际化视野开阔、实践指导能力强的金融学专业教学团队。本文将以该教学团队为例，对其建设过程及经验进行系统总结，以期丰富相关研究内容，并为同类金融学专业教学团队的构建和运行提供一定借鉴。

1.金融学专业教学团队的组建。教学团队围绕金融学专业的课程组进行建设，以数理与金融基础培养、国际化人才培养和实践能力培养为主体模块，组建了一支由数理与金融交叉、国际化双语和实践能力培养等三支子教学团队构成的、综合能力较强的金融学专业教学团队。①数理与金融交叉教学团队。根据院校特点，利用数理工程学科优势，以传授金融学基础理论知识、培养学生对金融问题的定量分析能力为目标，建立涵盖数理基础知识（包括工科数学分析、计量金融学等课程）和金融专业知识（包括公司金融、证券投资等课程）两大课程组全部师资力量的教学团队。②国际化双语教学团队。以国内教师双语授课、海外学者英文授课为主要教学模式，组建一支专业水平高、英语能力强的国际化双语教学团队，该团队涵盖国际化（英语能力）课程组（包括专业英语、国际金融等全英或双语课程）的师资力量。③实践能力培养教学团队。以培养学生从事金融活动的技能和解决金融实际问题的能力为目标，组建涵盖金融专业实践（包括企业调研、综合实习等课程）和实践拓展（包括金融学案例分析、金融创新讲座等课程）两大课程组全部师资力量的教学团队。

2.专业教学团队的人才引进与培养。①多元化人才引进渠道。金融学专业采用“三大引才模式”，构筑教学团队多元化人才引进渠道：通过“高层次金融人才引进专项资金”完善教学团队，依靠“海天学者”基金计划及国际会议等吸引海外学者，利用校企合作机会聘请企业金融管理人才。首先，专业教师队伍引进。设立“高层次金融人才引进专项资金”，用作教学团队在海内外长期宣传人才招聘计划的费用，以及聘用教师的安置费用；其次，吸引海外知名学者。外聘“海天学者”、客座教授。依托院校“海天学者”基金项目，每年聘任1～2名优秀海外学者，作为特聘教授或高级访问学者，来校承担全英语授课、金融知识讲座等短期工作。依托国际会议，吸引海外人才讲座。每年定期举办“金融风险与公司金融国际研讨会”，利用会议的国际影响力，吸引更多海外知名学者、教育专家前来与教学团队进行交流互动，并为学生举办英语讲座；此外，吸纳金融管理人才。强化与大连银行、广发证券大连分公司、泰富（大连）投资公司等金融型企业的双向合作，从每个企业选聘2～4名学历水平较高、工作经验丰富的中层或基层管理人员，作为教学团队的毕业生实习指导教师，选聘1～2名高层管理者作为金融实践讲座客座教师，将具有丰富金融管理经验的相关人才充实到教学队伍中来。②创新型人才培养模式。针对不同个体需求，打造教学团队创新型人才培养模式：制定“青年教师海外进修计划”和“教师合作导师制度”，加速青年教师成长，组织双语教学培训和教学实验实训，提高教师双语授课水平和实践指导能力。首先，青年教师培训。“青年教师海外进修计划”依托国家基金委、国家留学基金委，在教学团队内部，每年至少选派2名优秀青年骨干教师，到国外合作交流院校进行半年以上的学习或进修，使青年教师通过海外交流平台获取专业基础知识、前沿金融知识和先进的教育理念。“教师合作导师制度”为教学团队内新入校的青年教师配备1～2名教授级导师，从基础教学、课程实践及专业研究等方面对其进行全方位引导，以迅速提升青年教师的教学质量和专业素养。其次，培育双语教学团队。与院校国际交流与合作处、外语学院等部门配合，为教学团队成员举办教师双语授课能力培训学习班，聘请2位外籍教师、2位国内教师承担约60个小时的课时量，对教师的双语教学能力进行系统化培训，并协助教师进行双语教学课程的设计或改革。最后，以训促教指导实践。利用每年寒暑假，邀请大连金蝶软件公司、世华国际金融信息有限公司大连分公司、国泰安信息技术有限公司等模拟仿真实验室和软件的提供方，为教学团队成员进行全面实训，使教师深入了解实验室、软件的操作程序及更新情况，从而更有效地指导学生开展模拟教学实验。

作为一项相对复杂的系统工程，理工科院校金融学专业教学团队的建设需与高校学科优势、办学特色和人才培养方向紧密贴合，通过借助相关理论研究，探寻其建设规律及方法，并在实践过程中反复探索、修正，寻找有效的团队组建方式和教师引进及培养模式，进而不断充实专业教学队伍，推动教学内容及方法改革，确保高校专业教学工作的顺利完成。

参考文献：

[1]张英，徐彬，崔兵.工科院校金融专业人才培养目标定位思考[J].文教资料，2007，（3）：10-15.

[2]Joyce B.& Showers S.The Coaching of Teaching[J].Educational Leadership，1982，40，（1）：4-10.

[3]马廷奇.高校教学团队建设的目标定位与策略探析[J].中国高等教育，2007，（11）：40-42.

[4]孙丽娜，贺立军.高校教学团队建设的目标定位与策略探析[J].河北学刊，2007，（5）：162-165.

[5]张意忠.建设高校教学团队，提高教师教学水平[J].扬州大学学报（高教研究版），2009，13，（2）：40-43.

[6]陈晓林.基于课程组的教学团队建设模式探索[J].中国大学教学，2011，（7）：72-74.

[7]李静敏.对经济与管理跨专业综合实验教学团队建设问题的思考[J].大众科技，2011，（3）：100-101.

金融团队经理工作计划例2

房地产属于第三产业，也就是服务业范畴，我曾经做过一个统计，成为一个房地产行业的从业人员，从大学课堂的房地产专业来讲，要掌握的课程包括房屋建筑学、工程力学、工程结构、施工技术、组织行为学、技术经济学、工程估价、统计学、会计学、运筹学、财务管理、工程项目管理、计算机应用、合同管理、国际贸易、经济法、项目投融资、房地产开发与经营管理等18门课程。具备这些知识，初步满足进入这个行业的门槛。那么，要成为房地产行业的高级管理人员，还需要掌握更加全面的知识。如房地产政策解读，国内、国际环境、宏观经济政策和金融市场、宏观经济与房地产金融;房地产选择战略和区域规划，城市区位选择与环境分析、城市规划、区域生态、市场分析与产品定位;房地产土地运营、估价与拿地模式优化，土地评估与估价、二手土地交易及风险规避、招拍挂的技巧;项目定位与产品，业态分析与定位策略、产品设计与价值创造、产品设计要点、数据采集分析与差异化定位;产品策划与建筑设计，包括居住区、别墅、公寓建筑规划要点、写字楼、酒店、商场、建筑综合体规划、园林景观规划与设计、绿色建筑与新型未来建筑;房地产开发与金融资本运作，房地产投融资基础、房地产金融创新、房地产融资组合、文化、商业、住宅、养生、旅游地产;房地产电商应用等五大板块38门专业知识。

具备了入门知识的一帮人，就形成一个群体，从群体到团队，要经历一个化茧成蝶的过程。成员来自“五湖四海”，如何使“蒙昧”而“朴素”的管理思想，整合成共同范畴和方法，这里就需要制度与流程的管理。把部门内的事务做好、做完善这是一个充分且必要的技能。小单位不拖后腿、本领强壮了，才具备部门与部门间的链接，相互作用，才能成为一个团队的“雏形”。为什么叫“雏形”，它的前提条件是在团队内部职责(分工)上独立完成，同时与前后部门(工序)间产生链接关系。“求精求全、瞻前顾后，有效连接”这样的团队一定是无往而不胜的。动车组也是一个很好的实例。“动车”为什么能高速行驶，因为它有若干“动力机组”在有效连接且共同做功，比如8节编组的CRH2B型300km时速列车，采用六动两拖，有一个指令源下达行或停的指令，结果一定是快速、安全、高效。项目管理是美国最早的曼哈顿计划开始的名称，后由华罗庚教授在20世纪50年代引进中国，东西方在项目管理上也有各自文化差异。西方是“以事为本，关注技术、讲规则，由事到人，对事不对人”而东方则是“以人为本，关注沟通、讲变通，由人到事，对人不对事”。上述定义仅仅涉及到项目管理的技术层面，现代项目管理还应包括人性化层面。马克思在《资本论》中多次使用社会生产力和个人生产力这对范畴。个人生产力是指劳动者在现实生产活动中体力、智力和生产技能的总和，个人生产力状况是社会生产力进步、国民经济发展水平和社会文明程度的重要标志。

上面讲团队，构成团队的核心力量是“人”，企业目标要通过人来实现。社会进步需要人、企业发展离不开人。那么如何为企业的发展提供动能，而不是倚靠在企业发展的滚滚车轮“裹挟”向前，不用双腿走路，必定给企业发展带来阻力;不用双腿走路，一定给企业带来包袱。项目管理“人”的能力和积极性都得到有效发挥和利用需要一系列管理措施。作为管理者，首先工作目标明确，1978年理论界提出了住房商品化至今已经35年，至此中国有了“房地产业”这一名词。从项目立项到房屋产权、从合同谈判到竣工结算、从工程建设到工程审计、从规划设计到物业移交、从工程预算到工程监理是每一个房地产管理者需要具备的技能。登高才能望远，把工作做好的前提是对工作的认识和风险的预控。对于建设工作，要做到“想到最坏处，干到最好处”这样遇到的问题就如同囊中取物一般了。“想着干”“摸石头过河”失败的风险就会很大。通过不断学习、业内交流、专家学者指导、失败案例分析都是对业务能力不断提高的有效途径。

金融团队经理工作计划例3

民生银行小微金融组织架构根据业务发展态势，不断进行优化，2013年民生银行开始全面推进零售转型，以“做强分行、做大支行”为目标，对分支行小微金融的相关职能进行彻底改造。

1．小微业务流程再造。围绕分行零售转型，民生银行实施小微金融业务的流程再造，围绕小微风险、规划、销售、作业、资管、售后等六大模块，着力实现“标准化管理、模块化生产、规模化开发”。

2．建设强大的分行。民生重点强化了分行的集中业务规划、集中营销策划、集中销售管理等职能。分行“软实力”强大，改变了过去依赖支行或者个人能力“跑马圈地”式分散拓展市场的状况，而是集中力量、统筹部署，对重点目标客户群提供强有力的服务。

(二)流程设计

由于小微金融特点是客户众多、单笔金额小、提款频繁，其流程设计就显得至关重要。

1．产品设置标准化。配合工厂化模式运作，民生银行基本形成了“标准产品”快速处理、“非标准产品”专家受理的运营机制，在时效性方面最大限度地满足了客户需求。而在传统的抵押产品上，民生通过建立“押品价值库”的方式来解决抵押评估周期长的问题，保障效率优先，受到小微客户的青睐。

2．贷款作业流程化。贷款审批阶段，通过“审查岗作业软件”，实现了审查意见的系统自动合成，提高了贷款审查工作的自动化程度，加强了审查岗位的品质管理。

3．系统支持全面化。通过“人工监测+审查岗作业软件”方式建立的半自动任务分配引擎，初步解决了贷款任务池的分配问题。开发功能强大的软件，实现了第三方信息的快速自动搜索与核实。

4．团队建设专业化。操作岗位的员工接受培训，持证上岗;定期开展技能培训和实战实习;制定严格的操作流程与制度规范，严格规范员工行为。

二、完善民生银行小微金融风险管理

(一)创新风险管理理念

笔者认为，现阶段小微风险集中体现在产品风险和道德风险，其中最核心的风险体现在小微客户和银行员工的道德风险方面，因此加强“人”的风险管理工作至关重要。要加强小微全面服务，加强结算产品使用率，通过梳理客户经营流水，可以及时了解客户经营风险。

(二)完善风险管理制度

首先，小微信贷产品设计方面，民生银行要加快退出联保互保产品，同时，风险补偿基金具备风险分散、互不传染等特点，加之有补偿基金作为备偿，民生银行需要加快向风险补偿基金产品转换。其次，民生银行已经提出优化管理模式，将小微业务模块化、标准化和规模化，进一步发挥规划先行的风险控制作用。

(三)完善风险管理流程

经过几年发展，民生银行已经具备比较合理的风险管理流程，但是，随着小微风险的不断暴露，如何处置小微不良资产，成为现实的障碍。

(四)创新小微产品设计

笔者认为，各类产品是具有生命周期的，小微产品需要不断与时俱进，符合小微金融发展趋势。民生银行除了大力发展风险补偿基金这一创新产品，还应积极借鉴互联网金融特点，加快设计互联网模式下的小微产品。

(五)提升团队风控能力

经过几年发展，民生银行已经打造一支优秀小微团队，包括一线客户经理团队、一线小微管理团队、中后台的规划、评审、售后团队等等。下一步如何稳固团队、提升能力，成为现实考虑。

三、主要结论及展望

展望未来，笔者认为，各家银行将从原来的中小企业金融服务转向真正的小微企业金融服务，不断创新小微企业金融服务的商业模式，并借助互联网和移动互联网技术持续改进小微企业金融服务，这些举措将推动小微企业金融服务进入跨越式发展的新时代。

(一)空前重视，持续创新

2013年，中国金融改革加速推进，贷款利率下限取消，利率市场化改革只剩下“存款利率全面放开”最后一步，银行传统的“垒大户、傍大款”商业模式遭遇严峻挑战，面对挑战，银行必须进行客户下沉，寻找新的目标客户群体。

(二)挤掉水分，潜心小微

很多人认为，银行的小微企业贷款商业模式有缺陷，在经济下行期贷款收益难以覆盖风险。笔者想说的是，这恰恰表明真正的小微企业金融服务具有强劲的生命力，促使各家银行挤掉所谓“小微企业贷款”中的“中小企业贷款”水分，潜心开展小微企业金融服务。

金融团队经理工作计划例4

一、我国投资理财人才培养及市场需求的现状

随着我国加入WTO，全面进入开放经济时代，经济和社会的发展变得日趋复杂化、多样化和市场化，无论从宏观层面还是从微观层面，传统的金融产品和金融人才已无法满足正在变化的经济金融环境，国际金融业已转向金融人才和金融产品服务的全面竞争。从我们对一些银行、证券公司、基金管理公司和企业的调查以及人才市场的招聘广告来看，金融机构和企业对投资理财专业人才存在着极大的需求。像国泰君安、华夏证券等券商机构成立了证券投资研究部，亟需投理财专业人才；中国建设银行等商业银行亟需懂得投资理财的经营管理人才，许多大企业也急需大量懂得投融资运营的专业人才。而目前国内培养专业性的投资理财人才还刚开始没几年，人才数量及质量远远无法满足市场对强劲的投资学专业人才的需求，供需缺口依然很大。

如何培养新型的投资人才，优化设计出新型的投融资工具和理财方案策略来实现金融资产的保值增值，已成为各国金融业提升其核心竞争力的重心所在。投资学专业人才就是担当这一重任的，他们将工程的思维、方法和高新技术引入到金融领域，综合运用各种工程的、信息的方法，及时设计、开发和实施新型的有针对性的金融产品，创造性地解决各种投融资问题，向客户提供个性化的投资理财方案。在当今社会财富高度证券化的年代，各个行业都已离不开投资理财思维和技术的运用，更离不开投资学人才的培养。近年来，虽然有开办较早的金融学专业，但由于我国金融业的发展历史和体制的原因，该专业研究与服务的主要方面仍是对策性或政策性的，应用定量化模型和工程化方案远远不够，这方面的人才满足不了当今的社会需求。

我国投资学教育在近二十年里取得的成绩是巨大的，但也存在着一些问题与不足。例如，院校教育脱离金融市场实际；院校教育不能紧跟国际水平与潮流；人才质量不能符合实践需要，教育规模跟不上投资业的前进步伐，导致许多金融机构至今不得不承担许多本应由院校教育完成的社会化工作。我国金融业已进入全面开放的新时代，需要尽快实现与国际金融业的接轨。在这种形势下，培养具有全球视野、掌握前沿金融理论和实践技能的现资人才已成为我国的当务之急，只有这样才能迅速提高我国金融业的国际核心竞争力，从容应对国际金融经济对我国形成的巨大挑战。

二、合理定位投资学专业

投资学专业是一门融经济学、金融学、管理学、统计学、保险与风险管理等多门学科于一身，交叉性和应用性很强的专业。自从20世纪80年代以来，伴随着全球金融创新浪潮产生的大量新型证券，计算机技术的发展，投资理论研究的不断突破，投资学专业在国外日益成为显学。在国外商业教育领域，几乎可以说没有任何一种其他理论和技术可以像投资理论这样被迅速转化为实践。由于1998年教育部对高校本科专业设置进行了改革，将理财学并入财务管理，同时将投资经济一部分并入金融学，形成了投资理财专业方向，该专业方向建立在现有的财务管理（属于管理学科）和金融学（属于经济学科）两个专业基础上，兼顾了原来的理财学和投资经济的专业特色，是一种跨管理学和经济学的交叉学科专业，目前该专业方向的人才需求缺口很大，基于这一人才需求情况，我院在投资学专业的基础上突显投资理财方向特色。

三、明确投资学专业建设目标

为适应珠三角发展规划纲要的人才需求以及广东省金融高新技术服务区的建设需要，我院投资学专业人才培养目标着眼于数理分析型、市场营销型、实践应用型相结合的复合应用型人才，突出实践应用能力的培养，力争建成广东乃至华南地区具有影响力的“复合型、应用型、创新型”投资理财专业人才培养基地。因为：一是根据我校省级重点财经院校和高校扩招的特点，我们的培养目标与名牌大学的培养目标应有层级差异。二是经济金融交易供求变化快、投资风险管理技术人才需求量大，必须重视数理分析和实际运用能力的培养。三是顺应珠三角发展规划纲要的产业转型要求，金融业确定为珠三角经济发展的重要产业，面对激烈的国际竞争格局，急需大量国际化人才和营销型人才。四是根据珠三角地区居民收入水平较高对投资理财需求迫切，而科班出身的专业投资理财规划师几乎没有。另外，加大同国外院校进行合作培养投资理财人才，在国际化办学的过程中，进行培养方案的调整，使之适应珠三角国际化投资理财人才的培养需求。

四、制定科学有效的建设方案措施

金融团队经理工作计划例5

不同的融资项目，由于项目性质不同、项目所处阶段不同等各种因素，投资人关注点会有所侧重。一般而言，项目的市场、产品、管理团队、风险、项目价值等方面是投资人评审项目的要点。

在下文中，笔者主要针对一份完善商业计划书必需的重点和创业人员在商业计划书写作中经常出现的问题进行针对性的说明：

执行摘要

这一部分是投资人最先阅读的部分，却是在商业计划书写作中最后完成的部分，是对整个商业计划书精华的浓缩，旨在引起投资人的兴趣，有进一步探究项目详细的渴望。执行摘要的长度通常以2-3页为宜，内容力求精练有力，重点阐明公司的投资亮点，尤其是相对于竞争对手的抢眼之处。一般，净现金流入、广泛的客户基础、市场快速增长的机会、背景丰厚的团队都是可能引起投资人兴趣的亮点。

产品和服务介绍

此部分主要是对公司现有产品和服务的性能、技术特点、典型客户、盈利能力等的陈述，以及未来产品研发计划的介绍。在我们接触到的众多商业计划书中最常见的毛病就是对于产品技术的介绍过于专业和生僻，占用了过多的篇幅。在大多数情况下，商业计划书的执笔者就是创业者本身，他们大多是技术出身，对于自有产品和技术有着一种自然而然的自豪和亲近，所以经常进入“情不自禁”和“滔滔不绝”的情绪之中。而另一方面，投资人本质上是极为看重收益和回报的商人，而且他们多是经济或金融背景，对于技术方面的专业介绍也不是特别在行。他们更加认同市场对于公司产品的反映。所以，建议在产品和服务部分只需讲清楚公司的产品体系，向投资人展示公司产品线的完整和可持续发展，而将更多的笔墨放置在产品的盈利能力、典型客户、同类产品比较等内容的介绍上。

市场与竞争分析

与其他融资方式不同，风险投资者的超额收益更多来源于未来的增长。所以，投资者对于项目所处的市场的未来发展非常重视。在市场竞争部分，我们重点分析市场整体发展趋势、细分市场的容量、未来增长估计、主要的影响因素等。竞争分析主要包括主要竞争对手的优劣势分析和自身的KSF分析等内容。对于市场容量的估算、未来增长的预测的数据最好是来源于中立第三方的调查或研究报告，避免自行估计。对于特殊市场，在预估时则力求保持客观中肯的态度，免有“自吹自擂”之嫌，令人不能信服。

战略规划与实施计划

拥有了优质的产品和良好的市场机遇，还需要一个切实可行的实施计划来配合，才能保证最后的成功。在这一部分内容中，我们要着力举证为了实现战略目标而在人员团队、资金、资源、渠道、合作各方面的配置。制定的实施计划要与计划书中其他章节保持一致性。例如，产品计划与产品服务中的未来研发一致，资金配置与资金使用计划一致，人员配置与人力资源规划一致等。

管理团队介绍

美商中经合的总裁刘宇环先生曾经说过：“就象做房地产位置是最重要的一样，做VC的三个要素就是：people，people，people。”风险投资家对于人的因素在整个项目中的作用看得至关重要。再好的计划若没有执行能力强大的团队也可能沦为美丽的泡影。对于初创企业，人的因素尤为重要。[Page]

对于管理团队的描述，除了常规介绍的整个团队的专业背景、学历水平、年龄分布，最重点的是核心团队的经历。一个稳定团结的核心团队可以帮助企业渡过种种难关，是企业最宝贵的资源。而且，核心团队的过往经历直接影响企业的发展路径。所以，团队成员的成功创业经历对于赢取投资人的资金而言往往是极有份量的筹码。

财务预测与融资方案

任何投资中，影响企业价值评估的财务情况总是投资人最为关心的地方。财务预测是对于商业计划书中的所有定性描述进行量化的一个系统过程。许多创业者，在技术方面是专家，而对于财务和融资却是门外汉。所以，往往提交出来的是一份数据粗糙，取舍随意，预测基础不合理的预测数据，难于取得投资人的认可。除了借助内部财务人员和财务预测软件的帮助外，也可以尝试寻求专业顾问人士的帮助。专业人员的经验可以保证整个财务预测体系的规范性、合理性、专业性。财务预测的合理性直接影响融资方案的设计和取舍，这对于在与投资人的直接谈判中至关重要。另一个投资人极为关注的方面就是融资后的资金使用计划。在通过前面资料了解到企业资金的缺口及来源后，投资人最想知道的就是企业是否有能力管好这笔资金。而一份详细、合理的资金使用计划能很好的减少投资人的顾虑。

金融团队经理工作计划例6

要低头拉车，更要抬头看路。行业现在有一些误区，陷进去，企业将疲于奔命。

误区一，重短期战术，弃长远战略

2015年下半年，开鑫金服启动了新一轮战略规划编制工作，期间也有外部交流，有人说“行业变化太快，还5年规划？3年都太久了！做不起来，做了也没用，过半年就废了。”

目前，互联网金融行业的定位并不清晰，其细分业态也没有最终定型，因此监管政策也存在不确定性。但企业的资源、能力和品牌积累要可延续，至少做到产品趋势早行业一年、企业布局早行业两年，看得远、重长期战略、明方向，才能避免忙于战术、疲于应对。

误区二，重人才引进，轻骨干培养

经常有人说CEO最重要的工作就是“人”，“三分理事，七分理人”。F实中有不少同行将其理解为“挖人”。公司的业务升级对员工能力提出了更高的要求，也促使人才队伍转型升级，笔者认为，这种升级更应让员工与企业共同成长。

一方面是老员工的能力提升。互联网金融发展迅速，如果原有员工的知识能力不能快速提升，将无法跟上形势变化。因此我们制订了中层和业务骨干的提升计划，通过内外部培训提升管理能力和业务能力；要求分管领导和部门负责人多花时间带领和培养团队，让能够适应经营环境变化的骨干员工脱颖而出，充实公司的中层队伍。

另一方面，对公司发展紧缺的关键岗位不能犹豫，加大引进专业人才的力度。也经常有人说“互联网金融行业太新，很难在互联网或金融企业找到技能完全匹配的人才”。我们的经验是梳理岗位所需的关键能力，针对能力找人。同时需要帮助新进人员迅速融入公司业务，有效搭建新的业务团队。

误区三，重业绩考核，疏团队管理

管理不仅仅是考核，KPI只是工具。从二三十人到100多人，人员的增加，对管理的要求也日益提升。

金融团队经理工作计划例7

在美国，北达科他州州长送给倪召兴两块汽车牌照，欢迎他随时光临；俄亥俄州州长委托州能源部长送给他一面州旗。在南非，部长派直升机为他考察保驾护航。在加拿大考察萨省油田时，他也同样受到了此类礼遇。

虽然已经完成了实业帝国的搭建，但是倪召兴有着更远大的“野心”――用资本的力量来撬动更大的未来。他计划逐步在华尔街分别打造地产、能源和矿产私募基金，未来进而成为在上述三大领域均有所作为，在全球控股拥有百幢顶尖写字楼、千吨黄金储量、日产万桶石油的综合性控股集团。这就是倪召兴策划已久的、惊人庞大的资本野心。

长得有点帅气、喜好收藏、爱抽雪茄的倪如兴是蛮有意思的一个人，他平均每天只工作个把小时，甚至还不到，但他其实“像老鹰一样不停地在空中盘旋，一旦发现真的机会，便会朝目标猛扑下去”。

他的公司在加拿大威里斯顿盆地有400平方公里的油田，上百口油井，包括2个整装性油田和4个核心开发区块，已知原油地质储量2亿多桶；他是大股东的美国上市公司在美国墨西哥湾油田拥有600多平方公里的油田，600多口油井，日产8000桶石油，已知地质储量达3亿桶；他的公司在美国纽约大金融家居住区拥有600亩的贝德福德山庄地块；他的公司在香港葵涌风景迷人的贝澳海湾已经购得地块，将在那建起公司的海外总部大楼……他，就是中融国际控股集团的掌门人――倪召兴。在其香港太平山顶的书屋里，这位每年都登上《福布斯》富豪榜的浙江商人接受了记者的专访。

独到眼光造就地产大亨

出生于浙江的倪召兴可谓新中国第一代的投资创业者，来自中国社会的最底层，在创业之前和创业早期也曾历经曲折艰难的蹉跎岁月。15岁当农民一当就是十年，25岁办工厂、做贸易、合伙开办地产公司又是十年，还是空空如洗。

1991年，倪召兴带领太太龚建欣以1万元的起始资金创立了一家房地产公司，这就是中融集团的前身。公司虽小，倪召兴却给了它很高的评价：该公司在杭州开发的9栋楼，虽没能赚到利润，却以其优异的品质至今保持良好的口碑；还有，这个阶段的亲力亲为，使得倪召兴完全参透了房地产行业的道理，也使得他有了一飞冲天的基础。

真正的转机发生在亚洲金融危机后的1999年，倪召兴的投资智慧在萧条凋敝的市场环境中凸显出来。当时经济几乎停滞、房地产市场处于低谷，上海到处是烂尾楼，环绕东方明珠的办公楼空空如也，在浦东，挨着八佰伴商场旁边盖起来的大楼都没人要。

力排众议，倪召兴作出了让人瞠目结舌的决策，重拳出击，在陆家嘴陆续购买了三个长满杂草的地块，开始建设上海第一个高端商业项目一中融国际商城以及其他两个项目。

为何有此胆魄?因为他相信浦东开发是国之大策，是全国经济建设的龙头，浦东一定会成为中国最具活力和希望的热土。后来事实证明了他的眼光：通过这几个项目的建设，倪召兴用当初带去的1亿元滚动资金启动，经过成功的资金运作完成了三个地块总计26亿元的投资，项目竣工后形成了巨大的资产市值，也为地方贡献了巨额税收和大量就业机会，从而赢得了当地政府的高度赞誉。

2000年以后的几年里，在寸土寸金的陆家嘴金融核心区，倪召兴的家族企业一中融集团投资建设了中融国际商城、中融恒瑞国际及中融碧玉蓝天三幢大型商务楼宇，以及两个高档购物中心，总建筑面积近30万平方米。

尤其是中融碧玉蓝天项目，地上高43层、高220米，与环球金融中心和金茂大厦比肩而立、熠熠生辉。优异的设计和高难度的施工使得这栋大厦被全球地标联盟评为“中国十大新地标写字楼”，倪召兴本人也被评为中国地标建设卓越成就人物、中国商业房地产十大推动力人物。

如果在上海的开发整体算作一个战役，那么这一战役实在打得漂亮。倪召兴可谓一战成名，这个出身贫寒、先前的中小民企老板，自从在陆家嘴的那几幢大厦横空出世，其声望和口碑就像他的资产价值一样迅猛上涨，变成连年跻身《福布斯》排行榜的财富大亨和具有深邃洞察力的成功投资者。美国投资界有人甚至称倪召兴为中国房地产投资领域的巴菲特。

谈到“上海战役”，倪召兴颇多感慨，“城市的发展方向就是中融集团的投资方向。一定要理解城市(地区)真正的需要，在其需要和欢迎你的时候进入。”

上海的成就，为中融集团的发展打下了坚实的基础。

北京是中国的首都，投资首都是倪召兴一生的愿望。中融长安一号位于北京西山脚下，背靠定都峰、脚踏永定河，是上风上水不可多得的风水宝地。该项目占地500亩，总建筑面积15万平方米，将开发78栋具欧式古典风格的总部经济基地建筑。项目由法国古典主义设计大师多米尼克先生亲自主持，每一栋都是不可复制的精品，78栋连接成片，更是动人心魄。

取得这块地之初，很多人都非常不看好，认为这里太偏远了，不可能有什么发展，担心如此投入恐明珠入匣，无人能识，收回投资都困难。然而，随着长安街向西延伸，这里成了北京东西中轴线的起点。同时，首钢搬迁后，北京政府积极推动京西建设，这一区域迎来了历史性的发展机遇。中融长安一号顺应京西发展的需求，成为了众人目光汇聚的焦点。

“只有在市场最低谷的时候或在市场热起来之前3－5年入市，才会获得真正的利润。”投资价值是倪召兴十分强调的另一重要指标。同时，与上述道理相关联，中融集团从来不会盲目跟风拿地上项目，更不会像有些企业那样“动辄几个亿、几十个亿地去竞争地王”。

反哺家乡是倪召兴多年的强烈愿望。中融集团目前正在开发的杭州西湖国际金融会展中心，也顺应了杭州开发旅游资源、发展金融会展业的需要，也使得倪召兴回归家乡的梦想成真。已经落户于西湖风景区的五云山下、钱塘江畔的之江国家旅游区的这个项目，总投资100亿元、总建筑面积80万平方米，建成后将是一个包括会议中心、展览中心、大酒店、金融办公中心、购物中心、博物馆等

在内的庞然大物。在长三角16个城市中，杭州的金融总量位居第二，仅次于上海，是名副其实的金融集聚地，杭州已明确提出将着力打造“长三角南翼区域金融中心”，项目建成后，必将成为杭州新的金融服务业集聚地和标志性的人文景观，有力地促进杭州金融、会展和旅游业发展。

未来几年，中融集团的房地产投资将会好戏、大戏连台，相关项目目前均处在不同的推进阶段：在纽约传统富人区贝德福德小镇，已购入600亩土地，将为华尔街的金融大亨打造与洛克菲勒家族、金融大鳄索罗斯等社会名流为邻、一个可与比弗利山庄“明星之家”相媲美的16幢“金融之家”。已在香港葵涌风景迷人的贝澳湾购得地块，建起集团的海外总部大楼。计划在柬埔寨投资建设350万平方米的“海市蜃楼”大型商业、旅游休闲中心项目，由知名设计师辛普森负责整体设计的项目方案被柬政府赞为“继吴哥窟之后的又一奇迹”。计划在北京西长安街建设一个80多万平方米的综合性会展中心，将引进联合国和世贸中心的一些大型国际会议和展览。计划在辽宁大连建设一个360多万平方米的福布斯中心。计划在海南建设108万平方米的中融博鳌卡罗琳山庄，在这个项目中将引进欧洲权威的生命科学研究机构和日本的专业养老服务组织，以国际先进的生命科学技术为支撑发展国际养老服务产业，推动中国生命科学产业和养老事业的建设……虽然这些项目有些还在计划之中，但足以见识倪召兴与中融集团的地产雄心。

石油和矿产的战略布局

在倪召兴的办公室里，挂着一张全球油气、矿产资源和中融集团战略分布图，从这张圈圈点点的图上，可以窥见其投资海外石油和矿产的雄心。中融集团不是做房地产的吗?

进入21世纪，全球能源危机凸显，倪召兴意识到投资石油是又一个巨大的商机。大胆投资石油产业，是中融集团多元化战略中重要的一环。倪召兴说，他的夫人龚建欣是这一决策的重要推动者。

在能源危机逐渐显现的最初几年，中融集团就聘请了专业团队对国际石油行业的投资情况做了数年的考察和调研，多次访问中东、北美等地重要的石油盆地。经过深入考察和论证，海外能源第一战场放在了加拿大。倪召兴回忆说，“钾盐、铀和石油是加拿大萨省三宝；作为世界钾盐之都，萨省钾盐产量占全球产量的80％；作为世界铀都，阿萨巴斯卡盆地的铀储量高达44万吨。坐在直升飞机上考察，我激动的心情难以言表。经过再三比较后，最终选择投资威利斯顿盆地的轻质原油。”

威利斯顿盆地的探明储油面积约15万平方公里，常规及轻质原油储量100亿桶，已开采15亿桶，还有85亿桶的可供开采储量。自2005年始，中融集团子公司――加拿大能源控股公司(CCEC)通过竞标陆续获得了威利斯顿盆地近400平方公里的勘探开发土地，并在当地组建了一支经验丰富的本土化专业团队。经过几年的艰苦创业，公司现已发展成为一家在石油地质、地球物理、钻探、生产及销售等各方面有综合实力的能源公司，并已建立整装油田，拥有高达2亿桶的地质储量。在能源供应趋紧，原油价格不断看涨的今天，公司的产出全部为轻质原油，单桶经济回报超过60美元。2010年，公司各主要经济指标达到加拿大同业石油公司的最高水平。

指着中融集团战略分布图上的美国区域，倪召兴兴奋地说，“从这些成片的红色标记可清楚看出，在北美，美国才是真正的石油储藏大户。这里才是我们未来的战略重点”。经过对美国石油重镇北科达州、丹佛、俄亥俄州、墨西哥海湾等地数十次考察后，中融集团决定投资美国。2007年，中融集团在美国纽约成立美国能源控股有限公司(ACEC)，并经美国能源部批准、于2010年成功收购了美国上市公司克里姆森石油公司的部分股份，并成为大股东。克里姆森在墨西哥湾腹地拥有15万英亩的优质开发土地，油气日产量高达8000桶，丰富的地质储量约3亿当量桶，运营状况良好；在页岩气开发领域，特别是多段压裂与完井技术方面有着世界最一流的开发团队。公司在世界第三大页岩气产区――海斯维尔带上打的第一口井，获得了本区最高的产量纪录，当日的初期产量达到5100当量桶，造成轰动，这一纪录至今仍未被打破。通过这次收购，中融集团不仅在美国墨西哥湾这一石油高地拥有了_一席之地，也对推动解决页岩气开发的技术难题做了贡献。2010年，作为国内唯一的非国有企业，中融集团受邀参加在得州沃斯堡举办的中美油气论坛，交流页岩领域经验，为未来资源开发做好技术储备。

中融集团的海外投资不仅仅限于能源领域，在矿产领域，其脚步迈向了澳大利亚、南非、智利等国。南非是矿产资源最为丰富的国家，黄金储量达3.1万吨，是世界第一大黄金资源国。除此之外，南非还有着许多世界级的大型矿床，位于东北部的布什维尔德盆地是世界上最大的铂族金属(即铂、钯、铑、钌、铱、和锇)矿，集中了世界铂矿总储量的90％，探明储量达7万吨。中融集团代表考察时，南非政府表示希望与中融合作开发价值高达463亿美元的铂金矿。在黄金之都约翰内斯堡附近，南非部长介绍了当地储量400吨和800吨的两个大型金矿合作项目，并特派直升机为考察保驾护航，他说“南非是个聚宝盆，随时欢迎中融来投资”。

短短几年时间，中融集团在海外能源和矿产方面的投资取得了令人羡慕的成果，无论是直接勘探开采还是股权收购，都进行得远比想象的要顺利。一个几乎从未涉足过石油、矿产的民营企业，为何可以做到这样令人叹服?

作为独具眼光的中国企业家，倪召兴在考察时就确立了投资当地化、与投资地共赢的投资原则，即做到公司运营当地化、企业用工当地化、产品销售当地化的原则，在获取利润的同时，也为投资地的经济繁荣贡献力量，避免资源掠取的嫌疑。因而倪召兴在所到之处都受到了热烈欢迎：在粉河石油盆地，北达科他州州长赞许中融集团是具有国际视野的投资者，不但详细介绍了该州的投资环境，临别时还送给他两块汽车牌照，欢迎他随时来北达科他州；在丹佛盆地，俄州州长委托州能源部长送给他一面州旗，这不仅是一种尊贵的礼仪，更是一种真诚的呼唤；在六年前投资加拿大萨省油田时，也同样受到了此类的礼遇。

倪召兴给记者讲了个故事。2005年，中融集团组织了顶级专家团对阿曼的石油盆地39区块石油地质及地震情况进行考察。回国后，又委托华北油田石油勘探开发研究院对相关项目进行分析和可行性研究。经过近三个月的工作，专家们根据翔实的资料数据认为：该区块有一定的油气生成条件，但工作程度太低，许多基本问题不清楚，投资风险大。中融集团立即致信阿曼石油天然气部部长表示不参与39区块的竞标，随信还寄去了由华北石油勘探开发研究院完成的可行性研究报告及附图集。阿曼部长在回信中表达了他对一个中国民营企业能够拿出如此高水平的研究成果感到惊讶，同时也希望今后有机会继续合作。此事在中东油区产生了很好的影响。

记者感叹中融集团够运气，因为其在加拿大打的第一口油井就出了油，而且油质不错。倪召兴却断然否定了运气的说法：“在地下2000米要打出石油来，是绝对不能去靠运气的。”在中融集团的石油勘探方面，他总结了几条：“第一，去出产石油的国家；第二，去那些真正欢迎我们投资石油的国家；第三，去地质上具备石油储藏的盆地勘探；第四，去该盆地最大可能产油的区块勘探；第五，集团除了有自己的顶级石油专家外，还须拥有强有力、本地化的地质工程师和技术团队。”他举例说，在集团层面，石油板块的技术团队负责人为查全衡，他是原国家石油工业部勘探司副司长、中国石油天然气总公司油气资源管理局局长；矿业板块的技术团队负责人为郑大瑜，他是原中国核工业地质局副局长兼总工程师。

“始终按规律办事、谨慎决策。”倪召兴平静而又充满自信地说，“至少近20年来，中融集团的投资项目没有一例失败。”

资本运作为实业发展插上翅膀

“房地产是基础，石油和矿业则是未来中融海外投资的最主要战略方向，只不过投资的方式会有重大调整。”谈到中融集团的未来发展，倪召兴深邃的眼睛立刻闪烁着兴奋的光芒，“我们将充分运用资本运作的手段，促进实业投资的发展，最终把集团打造成为一个具全球影响力、在三大行业居于领先位置的综合性控股集团。”

为了实现上述战略思路，2008年，中融集团作出了一个具有重大意义的决策――在香港成立了“中融国际控股(集团)公司”，意图借力香港优秀的金融团队和丰富的金融资源，逐步在美国华尔街打造地产私募基金、能源私募基金和矿产私募基金。这意味着中融集团早已在谋划从传统的实业投资，转向与资本运作并举的悄悄跨越。

在倪召兴看来，美国仍然是全世界投资的高地和中心，要想在投资领域真正产生影响力和树立企业品牌，就要努力打人美国。

中融集团已经成为第一个经过美国能源部批准收购美国石油公司股份的中国企业，已经在纽约拿地并计划建设超高档的“金融之家”，但倪召兴显然不会止步于此，他有着更大的雄心和梦想：在未来十年左右的时间里，中融集团在上述三大领域分别寻找拥有庞大资源储备、拥有国际化管理团队的上市公司，选择适当机会对其参股乃至控股，从而打造一个在全球控股拥有成百幢顶尖写字楼、千吨黄金储量、日产万桶石油的集团。

有梦想就要努力去实现，这是倪召兴的作风。为了把上述梦想变成现实，中融集团不仅制定了第三个十年发展计划，甚至于用三年时间研究和制定了一本内部使用的《国际投资收购“核磁共振”考量指标》。后者包括财务指标、技术指标、风险指标和估值指标四个方面，共计56条，很明显是一本实战指引。由此手册不难看出，中融集团从实业投资逐步转向财务投资的战略规划，不仅已经进入到了实战层面，而且将会进行得十分理性、合乎投资规律。

倪召兴说，由于自身具有良好的信誉、一定的实力和成功的案例，中融集团无论在中国，还是在海外，都面临大量现实的投资机会。比如，中融集团在加拿大和美国有很多收购油田的机会，澳大利亚矿产部长多次要求中融集团对其金矿、铀矿、铜矿进行开采；比如眼下在智利可以拿到上百平方公里的铜矿矿权，在南非可以拿到价值巨大的黄金、铂金矿权，等等。这些具有战略价值的项目和资源储备，一旦嫁接资本运作的魔力，必将为中融集团带来巨大的增长后劲。

性情实业家的潇洒生活

作为如此庞大家族跨国生意王国的掌门人，倪召兴却表现得颇为超然。他几乎没有什么应酬，每天真正用于手头工作的时间也就个把小时，但他会花不少时间看书，花不少时间进行战略思考，也可能会看几个小时电视。他信奉“读万卷书、行万里路”的古训，所以经常到世界各地考察。

其之所以能够从微观事务中超脱出来、而着重思考集团战略，倪召兴说，这主要归功于中融集团有一个忠诚、有专业素质、有良好执行力的团队：按业务分，有地产团队、石油团队、矿产团队；按国别分，有中国团队、加拿大团队、美国团队；在专业技术人员方面，有中、加、美三国能源和矿业专家团队，还有中、法、美三国的房地产设计团队。

金融团队经理工作计划例8

随着社会主义市场经济的不断完善，规划设计企业要做大、做强，实现精准化、精细化目标要求，就必须重视企业团队精神建设。苏州信托投资公司的团队不是一盘散沙，我们要时刻对客户的信任负责，对自己的设计作品负责，对整个团队的发展负责。公司所承接的每一个设计和施工项目，都需要我们这个团队的共同努力、用心耕耘，塑造出一个个闪光的作品，只有闪光的团队，才会有闪光的作品。因此，研究苏州信托投资公司的团队及其作品，具有十分重要的意义。

一、苏州工业园区苏州银行总部大楼的设计

苏州工业园区苏州银行总部大楼是湖东金融中心又一新地标。秉承业主所要求的设计原则，延续建筑设计师的设计理念，公司组建有丰富实践经验的且有高执行能力的室内设计团队，在审视建筑学的视野下，来完成室内设计专业相关的所有方面的工作，从而追求和达到内外一致的美感品质，为苏州银行金融事业的开拓以及塑造硬件环境形象这一目标奉献心智。

对于大楼初期方案设计，整个团队采用头脑风暴法，从而大大激发团队成员创新思维，人人动脑，相互讨论，形成设计热潮。特别是一些重点部位，更是发挥协同作战的团队精神，从而取得突破性的效果。

高层建筑的门厅，是给人视觉震撼的场所，是整个大楼建筑灵魂的所在。设计最初一稿，正对主入口采用条形金属材料作为主背景。通过整个设计团队的反复讨论、分析、研究，一致认为金属型材虽能够反映出建筑的现代感和科技感，但是与苏州银行本身的企业文化、企业内涵还不是太融洽。要使苏州银行总部大楼在金融行业林立的CBD中脱颖而出，除了要反映时代特征以为，对企业本身所特有的元素也是我们所不能忽视的设计要素。

大理石机雕冰裂纹样衬托在用紫铜打造的苏式经典园林海棠花窗造型后面，前后错落，相互呼应，将苏式园林的神韵得以完美构建。海棠花窗寓意着富贵满堂，用金属材料打造的海棠花造型尺度比例恰当，圆润不失优雅，其中间放置的苏州银行标志点睛之余亮化和突出了建筑主题。

整个苏州银行总部大楼方案设计由设计团队全体成员共同创意设计完成，设计方案一经汇报就得到了业主的认可和好评，最终得以实施。

除了头脑风暴法，熔炼团队、磨练意志，是壮大团队提高团队成员设计品质的又一方法。在遇到困难时团队成员不气馁、不回避、更不放弃，用集体的智慧和力量将困难一一击破，彰显出团队团结一心，其利断金的气魄和精神。

作为本土唯一一家信托公司，苏州信托投资公司始终秉承“受人之托、代人理财”的宗旨，服务苏州地区和人民，推动苏州经济发展作为各项工作的立足点和着眼点，以此作为设计依据，从不同的视角展现现代化办公大楼的环境和空间。

二、苏州工业园区信托大厦十七层以上的设计

苏州工业园区信托大厦十七层以上是苏州信托有限公司的主要办公区域。公司同样组建了经验丰富的设计团队。初期方案阶段，多次与业主推敲平面功能和立面效果。由于业主的主观意识非常强烈，设计方案进展的相当缓慢，团队成员的激情一次次收到重创。团队领导审时度势，及时调整方向，用经典的设计思路和设计理念去打动业主，求得了统一和认可。

从电梯厅步入十八层门厅，四层高的共享空间有一种豁然开朗的通透感。设计团队以此作为设计着手点。在门厅正中设计了下沉式的一方水池。水池分上下和内外两层，上下两层高度分别是25厘米和20厘米，鼓泡型喷头等设备安装在下层，这样一来展现在人们眼前的只有涓涓细流。当水从细小的噴水口涌出时，会直接溢到外层池内。水带来了灵气的同时，丰富了空间，同时又对整个环境起到了湿度平衡。而与其成呼应的是设在上面的不锈钢金属构架，整个构架的外框为方形，挺拔隽秀，内部为用现代金属材料演绎的苏式园林的拱形月洞门造型，整个构架方中带圆、刚中带柔。一段回纹花窗嵌入其中，使整个构架又透出传统中国节的神韵。整体构架与幕墙外高空中优美的园区景观形成呼应关系。

此一组水景设计无疑是整个门厅的点睛之举。设计方案在团队成员的优化下提交给业主，独特的设计理念、周到细致的服务，终于打动了业主，赢得业主认可的同时，使团队的斗志再一次得到激发。

结  语

综上所述，团结就是力量，团队精神是一个团队成员大局意识、协作精神和服务精神的集中体现。我们苏州信托投资公司的设计团队面对不同的业主，不同的项目，团结协作，设计不同的作品，满足客户的需求，正是这样，我们的设计人员才会逐步成长。相信结合个人思想和理念所凝聚的力量，我们一定会在设计项目中获得成功。

 

参考文献：

[1]沈亚娟.构建规划设计企业团队精神的探索[J].江南论坛.2012,(04).

[2]崔岩.以团队战略迎接竞争与挑战[J].城市建筑.2009,(12).

金融团队经理工作计划例9

成员张耀辉、朱佳捷、方德兴。汇丰银行有限公司，个人金融部。每个团队成员有相同的目标和爱好，拥有大量实际财富管理经验。

理财格言：理财，一半科学，一半艺术。

候选编号：202

E财师

成员杨媛蕾，顾婷婷、陈洁，上海浦东发展银行第一营业部会计部门。善于从理财产品中整理出与客户需求最为贴切方案。

理财格言：理财是一种对生活的态度。E财师，助你实现财富自由。

候选编号：203

OTO工作室

成员章、曹佳颖、陈伟，交通银行上海分行个金部。以团队服务，专业服务、跟随服务等一对一服务作为核心理念。

理财格言：ONE TO ONE，FOCUS MAKESMORE，关注、关怀，带来更多收益，更多舒适，更多信任。

候选编号：204

伴你成长

成员陶亮，高静静、张虹霞，中国农业银行青浦支行客户二部。所有成员都拥有中国理财标准委员会AFP考试认证。

理财格言：理财是教给我们一种科学、有效的管理金钱的理念，使我们的生活一天天变好，带给我们安全感和成就感，让理财伴你一起成长。

候选编号：205

恒生银行创智队

成员郑勇、林玲、顾文姬，恒生银行有限公司上海分行个人理财部。

理财格言：如果说急速赚钱是“百米冲刺”，那么理财就是“马拉松”比的是耐力，需要的是有计划、耐心和原则性。

候选编号：206

嘉盈理财室

成员赵静蓉，主丽、陈蔼璇，建设银行嘉定支行个人金融部。成员均有AFP金融理财师、保险从业资格认证，有丰富的个人客户营销经验。

理财格言：我们会做得更好。

候选编号：207

建行金领理财工作室

成员李中伟、吴晓燕、孙玮，建设银行上海市奉贤支行个人客户部。三人均为大学本科学历，并都取得AFP金融理财师专业资格。

理财格言：开源与节流并进，理想与财富齐飞。

候选编号：208

理财嘉定

成员朱健健、郁挺、朱福元，上海证券有限责任公司嘉定营业部。此团队的定义是：团结，努力，希望。

理财格言：学会生活，学会理财。体验人生，体验理财。

候选编号：209

梦之队

成员胡佳、屈露娟、李雅，上海银行静安支行个人金融部。她们有积累财富的激情，又有平衡理财的理念，在为客户打造理财方案的同时，也在体验别样人生。

理财格富：平衡财富，主宰人生。

候选编号：210

蜜蜂理财工作室

成员顾静雯、胡宏费、贺卿，中国工商银行股份有限公司电子银行部。她们曾担任95588理财金专家座席客户经理及组长，擅长全方位理财规划。

理财格言：像蜜蜂一样辛勤地打理好每一分钱。

候选编号：211

农商徐汇

成员杨欣蔚、王仲贤、朱俊斐，上海农村商业银行徐汇支行理财部。他们是一个术业有专攻的专业理财团队。

理财格言：只有最对的，没有最好的。

候选编号：212

星吉北队

成员穆红玫，戴佳芸、林杰，浦东发展银行古北支行。在工作中不但提高个人语言沟通能力，同时学习理财的技巧，拥有“笃守诚信，创造卓越”的信念。

理财格言：人性化服务，个性化理财。

候选编号：213

幸福理财

成员施俪琼、顾颖杰、杨娴琦，中国工商银行田林路支行。团队平均年龄23岁，虚心好学，不断开拓，为客户创造价值，实现自我价值。

理财格言：客户的微笑是我们最大的满足!

候选编号：214

炫之队

成员丁佳、陈杰、严伟芝，中国银行上海闸北支行理财中心。这是一支年轻的队伍，却拥有无限的能量。

理财格富：秉承服务创造价值的理念，全方位满足客户不断增长的金融需求，与广大客户携手其创美好明天。

候选编号：215

渣打优先理财团队

成员冯博，钟海冬、金毅，渣打银行有限公司上海分行零售银行部。三人均拥有较高学历和专业认证，在个人银行财富管理业务方面有着多年服务的经验。

理财格言：你全情关注，我们用心呵护。

候选编号：216

智膏理财精英团

成员郑伟刚、庄一琦、徐峰，东亚银行有限公司浦西支行个人财务及财富管理部。他们为客户制订合适的理财计划，实现客户的理财目标。

理财格言：理财是一种生活习惯。是一种人生态度。它不仅能为人们创造财富，更能提升人们的生活品质。

候选编号：217

卓誉理财团队

成员何炜、牛建斌，谈锷巍，汇丰晋信基金管理有限公司贵宾理财部。成员拥有一流服务资质和从业经验，为客户提供专业而有效的投资解决方案。

理财格言：投资专家值得信赖!

候选编号：218

卓越理财中心

成员潘勇、王兆群、朱敏，上海证券有限责任公司莘庄营业部。

理财格言：每天思考，让你的财务生活自动化。

候选编号：219

自然人生理财工作室成员连洁、倪颖、潘磷毅，兴业银行上海分行个人业务部。他们拥有良好的专业背景，缜密的思维方式，严谨的工作态度，创新的理财理念。

理财格言：自然人生，轻松理财。

候选编号：220

金融团队经理工作计划例10

近几年，国际金融形势变化较大，不少国内大型企业也颇受影响，特别是进出易占比较高的大型企业，资金管理策略缺乏灵活性、资金集中管理效率低、风险抵御性低等问题都在困扰着我国大型企业财务管理团队。从财务管理问题形成机理看，我国大型企业的财务管理发展落后于企业规模发展，因此大型企业中需要建立成熟的财务管理体系并提升财务管理成效。

1大型企业财务管理体系结构

当前我国大型企业财务管理体系结构大致分为三类：职能划分型、组织结构划分型和混合型。职能划分型财务管理体系结构是按照财务管理业务职能划分管理模块，在扁平型组织结构中较为常见。其优势是财务管理结构简洁、会计业务模块划分较为清晰，财务管理中心可通过预算、成本、资金和投资管理中心的财务管理体系结构，较为便捷地获得具体的财务信息。组织结构划分型财务管理体系结构是按照企业组织结构划分财务管理模块，在母子公司股权结构明晰的组织结构中较为常见。总公司的财务管理中心负责合并财务报表、投融资规划、风险管控、内部审计和资金往来汇总等，子公司包含完整的财务管理子体系，能独立处理财务管理工作、出具财务报告等。而分公司通常仅负责资金往来记录、财务信息整理、内部控制和部分内部审计职能，其优势在于可以应对公司经营范围复杂化、细化财务管理层级等。混合型财务管理体系结构是混合了以上两种财务管理模式，在集团化组织结构和组织结构较为复杂的大型企业中较为常见。其形成机理是大型企业成长过程中各分子公司和集团话语权不断变更的产物，是公司制度不断变迁的表征，因此很难简单描画出混合型财务管理体系结构。混合型财务管理体系结构优势在于切合组织结构初期变化，在法制法规约束下，财务管理可以实现治理结构多样化和集约化发展。

2大型企业财务管理体系存在的问题

2.1财务管理发展与企业发展不协调金融危机爆发后，我国大型企业数量五年内累计增长了50%。但是，我国企业资产规模的快速发展与企业管理水平发展不协调。以黑龙江北大荒农业股份有限公司为例，其资产规模从2008年的102亿快速增加到2010年的180亿，两年间增幅超过76%，但是财务管理水平未见明显提升，财务管理能力发展跟不上北大荒集团发展，使得企业财务管理能力发展与企业资产规模发展严重不协调。我国多数中型企业快速发展成大型企业后，内部财务管理发展和经营管理发展的不协调问题更加突出。刘明传等针对大型企业集团财务风险的分析中指出，企业短期内规模快速扩张引发的内部管理不协调问题具有极高的风险，特别是财务管理发展滞后和风险管理缺失。财务部门没有得到及时扩大，会计人员需要面对更高的工作量和工作强度，所以会计人员只能在资金活动发生后记录，却对至关重要的资金链变化、物资流、信息流等变化很难及时汇总整理和信息共享，管理层难以全面掌握企业实时动态信息，所做出的决策极易存在偏差，这些都极易引发资金风险和财务风险。

2.2财务管理体系设计不完善从企业组织结构优化角度看，我国大型企业在金融危机爆发后曾出现组织结构扁平化趋势，以应对快速多变的国际金融形势，却与企业财务管理体系设计基础不匹配。譬如，鲁西化工集团股份有限公司原财务管理系统结构是按照组织结构划分，集团设置财务管理处，各分厂设置财务科。随着鲁西化工集团投资建设的鲁西物流、新加坡子公司等子公司的建成，鲁西集团的公司规模扩大了一倍，年收入由50亿快速增至130亿，但财务管理体系仍沿用了传统的财务管理模式，导致财务管理体系设计出现漏洞，产生大量资产沉淀问题，资产配置也缺乏合理性。大型企业财务管理体系设计直接影响到企业的财务会计管理绩效、资金使用效率和资产回报率等，因此企业需从体系设计角度不断完善财务管理。

2.3财务管理层次界限模糊在实际财务管理过程中，大型企业很少关注财务管理层次的划分，导致财务监管出现盲点，不利于企业风险控制。一般来说，企业需要明确内外财务关系，外部财务关系为企业与投资者、地方政府、监管部门和董事会等的关系，内部财务关系包括财务管理部门与同级其他部门、分子公司的财务关系。相对于中小企业而言，大型企业的内外部财务关系错综复杂，随着企业规模扩张和跨地区投资，理顺其财务关系的复杂程度愈加明显。从企业生存发展、战略规划和利益最大化角度看，大型企业需要建立多层次的、稳健的、健康的财务关系，但是我国绝大多数企业并未清晰划分财务关系和相应的财务管理层次影响了企业的经营环境和经营绩效。

2.4会计信息化管理程度低相对于中小企业而言，大型企业财力雄厚、人员规模大，但是财务部门需要处理的财务信息和经济活动信息数量多且复杂。我国多数大型企业的总公司或集团总部中已经引进了会计信息化管理系统，会计人员也普遍能够操作会计信息管理系统，但是其分子公司的财务信息化水平仍普遍偏低，导致集团内部信息化管理程度低，管理层很难实时获取分子公司的财务信息和资金状况。而且由于资金运作和绩效考核等原因，分子公司的管理者也可能会隐瞒风险或拖延信息传递，导致总公司管理层不能掌握整个公司的资金链情况，增加大型企业的财务风险。

3优化大型企业财务管理体系的对策

3.1优化财务管理体系结构我国鼓励产业结构优化升级，鼓励企业转向创新驱动，因此大型企业需顺应社会发展需求转变产业布局、合理规划企业投融资、科学规划企业长远发展计划，这需要准确、科学的企业财务信息作为重要参考数据，也需要管理层重视财务管理体系结构优化。对于企业内部不符合国家发展规划的业务，严格控制其财务管理权限，逐步缩减产能、降低管理层级；对于符合国家政策的子公司，大型企业应当给予资金和人力支持，给予其较高的财务管理权限。此外，大型企业还要努力实现资金集中管理、资金统一运作和统一预算，在企业内部可以先建立集约化资金管理模式，逐步实现资金的高效统筹运作。通过完善财务管理体系结构，增强企业财务管理发展与企业规模发展的融合，为经营发展提供完整、准确的会计信息。

3.2完善财务管理制度建立财务管理制度是企业科学化管理的重要基础，是维护资金安全、保障资产完整等目标的重要制度，因此不断完善财务管理制度是大型企业的重中之重。借鉴西方财务管理经验，完整的财务管理制度应当涵盖预算管理制度、资金管理制度、成本管理制度、报销核销制度、风险管理制度、财务信息管理制度等，以及保密制度、财务人员管理制度和内部审计控制制度等相关的配套制度。我国多数大型企业在资金管理制度、成本管理制度、报销核销制度等方面相对较为完善，但在预算管理制度、风险管理制度、财务信息管理制度的制定和执行方面相对不足，大型企业内部常出现资金挪用、预算超支、风险预警系统失灵、财务信息失真、信息泄露等问题。从证监会的历年罚单中可以看出，每年都有大型上市公司被揭露财务信息严重失真、造假和违规担保等问题。大型企业只有不断完善财务管理制度并加强内部监管，才能避免此类问题的发生，保证企业资产安全。

3.3建立匹配的财务管理团队财务管理团队的能力决定了企业财务管理水平。大型企业在扩张生产经营规模、项目投资后，应当扩大财务管理队伍、建立匹配于企业规模的财务管理团队。相较于中小企业而言，大型企业本身就具有较强的人才吸引力，同等薪酬待遇下，在人才市场的竞争力更强，因此大型企业应当将重点放在人才筛选和培养上，建立完整的会计人才选拔、培养和考核体系，为会计人员设计合理的升职渠道和职业发展规划，进而建立能力强、素质过硬的财务管理团队，增强企业财务决策的执行力。

3.4加快提升会计信息化水平大型企业错综复杂的财务信息处理工作需要会计软件完成，也需要有经验、有能力的会计人员，必须在企业内部建立统一的会计信息处理平台。从长远看，统一的、功能强大的会计信息处理平台能够实现资金的统一化管理、风险预警等，因此大型企业亟需加大资金、设备和人员投入，加强分子公司的会计人员培训。在功能方面，会计信息处理平台还要实现及时对账、自动合成财务报告、汇总资金等，尽快提升会计信息化水平，使集团总部能够实时掌握会计信息变动和资金链情况。

4结语

我国大型企业是我国实体经济发展的柱石，随着其财务管理体系的完善和财务管理能力的提升，我国经济的稳定性将不断增强，抵抗国际金融危机的能力将逐步增强。财务管理体系的优化还将提升我国大型企业的资金运作绩效和经营绩效，增强我国企业的财务风险识别能力，有利于我国企业的健康稳定长远发展。

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