篇1

在大四上学期通过校园招聘进入XxXx投资顾问有限公司天赐良园项目部实习，在实习和正式工作的3个多月来学到了很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解，同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但我始终以学习的态度去接受每天的工作。

一、公司介绍

XxXx投资顾问有限公司是一家专业的房地产营销代理企业，深厚的专业底蕴，高超的业务水准，优质的客户服务和执着的敬业精神共同打造出了这一享誉全国的房地产代理旗舰品牌。XxXx投资顾问有限公司的前身是台湾房地产策划代理巨人—新联阳集团的海外事业处。起始终奉行自己的一套理念：属于服务行业的房地产营销代理必须做到真正为客户服务，只有用，更新的理念和更真更好的服务，才能始终立于不败之地。成功的方法只有一个，那就是“用功”。因此至1992年入驻大陆并扎根Xx之后，伴随着房地产市场从无到有，从小到大，Xx积极引入先进的策划理念与成熟的操盘手段，开房产营销风气之先，并逐步将业务拓展到全国众多的大中城市，从而实现了以Xx为中心，全国化规模化集团化的经营运作，并为中国房地产行业培养了众多的精英人才，因而在业界享有房产营销人才的“黄埔军校”这一美誉。

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二、实习的具体工作

在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做销售方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展工作，我被分配到天赐良园项目部，我主要是跟着邱鹏生专员学习销售，由于邱鹏生专员是案场的销售总负责任人，在他的带领下我们总要从事以下几点具体的工作：

（一）熟悉整个产品

对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房子是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。

（二）熟悉整个销售流程

销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，银行按揭的办理，公积金的申请审核，对客户的不完全掌握使得银行和公积金中心手续的办理出现了很多问题，这也直接导致销售进度的放缓，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。

三、实习的收获

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

（一）严谨的工作态度

工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来售楼部，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。

（二）充满激情的工作

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来？充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚转正时，由于整个房地产市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练，一个多月的客户积累使得开盘当天取得了较好的销售成绩，之后的持续销售期也凭着一股热情取得了漂亮的成绩。

（三）不断学习

工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

三个月的实习工作对我来说是个非常重要是的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来，我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人，相信有了这次实习的成功经历，我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

篇2

在大四上学期通过校园招聘进入XxXx投资顾问有限公司天赐良园项目部实习，在实习和正式工作的3个多月来学到了很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解，同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但我始终以学习的态度去接受每天的工作。

一、公司介绍

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二、实习的具体工作

在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做销售方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展工作，我被分配到天赐良园项目部，我主要是跟着邱鹏生专员学习销售，由于邱鹏生专员是案场的销售总负责任人，在他的带领下我们总要从事以下几点具体的工作：

(一)熟悉整个产品

对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房子是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。

(二)熟悉整个销售流程

销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，银行按揭的办理，公积金的申请审核，对客户的不完全掌握使得银行和公积金中心手续的办理出现了很多问题，这也直接导致销售进度的放缓，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。

三、实习的收获

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

(一)严谨的工作态度

工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来售楼部，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。

(二)充满激情的工作

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来?充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚转正时，由于整个房地产市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练，一个多月的客户积累使得开盘当天取得了较好的销售成绩，之后的持续销售期也凭着一股热情取得了漂亮的成绩。

(三)不断学习

工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

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实习的三个月很快就要结束了,再回首这丰收的三个月,我们感到十分的欣慰,它使我们在实践中了解社会,让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，也打开了视野,增长了见识,为我们即将走向社会打下坚实的基础。为了表达自己收获的喜悦,我们将分开几个部分讲一下自己的感受,报告实习的情况!

在大四上学期通过校园招聘进入XxXx投资顾问有限公司天赐良园项目部实习，在实习和正式工作的3个多月来学到了很多课堂之外的知识，丰富完善了各种专业知识体系并通过实践增强了不同环境下的适应力。一开始公司就为新进员工制定了完善而严厉的培训计划，在这期间我对公司文化，经营理念以及组织构架有了较深刻的了解，同时通过去各个项目实地调研及分析其他项目的利多利空在专业时间上有了较大的突破。在实习期间始终以学习的姿态对待每位员工，在为人处世上也坚持与人为善的原则。通过实习期的锻炼，现在的我在业务能力和客户问题的处理上已经形成了自己的风格，虽然还有很多缺乏经验之处，但我始终以学习的态度去接受每天的工作。

一、公司介绍

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二、实习的具体工作

在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做销售方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展工作，我被分配到天赐良园项目部，我主要是跟着邱鹏生专员学习销售，由于邱鹏生专员是案场的销售总负责任人，在他的带领下我们总要从事以下几点具体的工作：

(一)熟悉整个产品

对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房子是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。

(二)熟悉整个销售流程

销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，银行按揭的办理，公积金的申请审核，对客户的不完全掌握使得银行和公积金中心手续的办理出现了很多问题，这也直接导致销售进度的放缓，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。

三、实习的收获

实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

(一)严谨的工作态度

工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来售楼部，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。

(二)充满激情的工作

工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来?充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚转正时，由于整个房地产市场处于观望期，来现场的客户少之又少，很多工作人员的精神状态都不佳，这个时候也是我努力积累的时候，认真的对待每一组客户，不管有没有希望成交，就当作是对自己实战的训练，一个多月的客户积累使得开盘当天取得了较好的销售成绩，之后的持续销售期也凭着一股热情取得了漂亮的成绩。

(三)不断学习

工作后更加明白学习的重要性，因此也利用休息时间借了很多专业书籍，“书中自有黄金屋”，各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。在专业书籍学习之余重要的还有为人处世的原则，一直以新人自居，但事实证明职场没有新人，只有做得更好才能适应工作节奏的变化。

三个月的实习工作对我来说是个非常重要是的成长过程，积累了很多知识与经验，在这过程中也突出了很多不足之处，如做事不谨慎，对公司制度的执行度不到位，但总的来说，我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验，进一步提高了我的动手实践能力，处理突发事件的能力和与人相处的能力，同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。这些经验丰富了我的职业生涯，也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中学到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

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投资顾问职位个人工作总结范文一回顾即将过去的一年，我感慨万千。_年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的_年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

投资顾问职位个人工作总结范文二一年来，本人认真贯彻执行党的各项路线、方针政策、高举邓--理论伟大旗帜，以“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻_大精神，积极工作，大胆负责，认真履行自己的职责，圆满完成了各项工作任务。根据工作分工，我的主要职责是搞好办公室和协助局领导抓好业务工作。现将主要工作情况总结如下：

(一)加强思想修养，不断提高政治素质。认真学习中央和省市委的一系列方针政策，尤其是注意学习邓--理论，坚持用“三个代表”思想武装头脑，进一步提高自身的理论水平和政策水平，不断增强贯彻执行党的基本路线的坚定性和自觉性;在大是大非面前、在关键时候保持头脑清醒，保持政治上的坚定性，始终在思想上、政治上、行动上与党中央和各级党委保持高度一致。同时，充分认识办公室所处的特殊地位和作用，认清自己肩负的责任，增强职业荣誉感，专心事业，淡泊名利，无私奉献，努力争做敬业爱岗的模范。

(二)努力干好本职，进一步提高政务服务水平和质量。一是坚持不懈地加强学习。抓好学习，不断提高自身业务素质，是做好本职工作的前提。在学习内容上，制定了自己的小计划，从自身实际出发，今年突出抓了市场经济知识和法律法规知识以及对wto知识的学习。在学习方法上，除了积极参加集体学习外，注意向书本学，主要是结合工作实际，认真学习单位订阅的种类报刊、资料等，对好的篇目，注意摘录或剪集下来，以便经常翻阅和消化吸收;同时，虚心向基层领导和广大干部群众请教，取长补短，不断丰富和充实自己。二是注意发挥好办公窗口作用，在严格要求自己的基础上，带领办公室的同志从一点一滴做起，对来局办事的做到热情接待，并仔细解答有关询问，受到了群众好评。三是积极为企业跑项目、争资金。其中为得利斯上市、墙夼水库库区改造、污水处理厂等有关项目的提报，数次进京上省跑市做了大量工作。

(三)加强作风，保持和弘扬良风正气。讲实干，自学做到勤勤恳恳，任劳任怨，不计名利，不讲价钱，甘当无名英雄。办公室工作性质特殊，有时任务很急，加班加点是正常的，对此自己从无怨言，该当天干完的从不拖到第二天。加强党性修养和人格修养，堂堂正正做人，老老实实做事。讲廉洁，认真履行廉政建设有关规定，正确看待自己所处的环境的位置，时时处处严格要求自己。积极技对和抵制各种不正之风，努力搞好自我净化，积极维护发展计划局形象。

今年以来，虽然各方面都有了较大进步，做出了一定成绩，但对照“三个代表”要求，还有不少差距和不足，主要表现在：一是理论学习不够深入、系统、全面，缺乏刻苦精神，主动地深入研究理论、政策、法律法规等方面还做得不够。二是工作的主动性不够强，服务质量不够高。这方面总的看坚持得比较好，能够积极地完成份内的各项任务，工作质量和效率也比较高，但从更高的标准看，与新的形势和任务相比，还有较大差距。下步要认真学习邓--理论，以“三个代表”重要思想为指导，贯彻_大精神，解放思想，实事求是，与时俱进，不断提高自身素质，更加扎实认真地做好本职工作，为我市改革和建设的快速发展、为全面建设小康社会的宏伟目标做出贡献。

投资顾问职位个人工作总结范文三_年度___升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财顾问部在_年同时也经历了风雨，但在全体员工的协助下，部门同事全力配合下，已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下：

一、工作指标完成情况汇报

1、截止11月底完成综合交易额__万元，完成全年预算的__，日均成交_x万元，较上年全年日均成交__万元增长_x。

累计交易周转率为_x次，市场占有率为_x，较上年全年__增长__，交易活跃度较上年有明显提升。

2、___营业面积较小，升级之后营业部对客户服务方向进行调整，重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。

作为公司大力倡导手机证券交易方式，营业部同时也作为重点发展方向，目前为止，营业部手机交易占比达到7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分，同时理财顾问部与营销部相互配合，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解，所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

3、标准化服务考核工作全年完成情况：营业部全年标准化服务考核指标完成情况良好，营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则，每一项工作都进行了认真的梳理，如：客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整，并对每月客户数据进行综合分析，根据数据分析情况制定工作策略，如果发现异常账户及时进行沟通，做好营业部客户的基础服务工作。

在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上，理财顾问部加强了咨询协作参与力度，全年多次参加公司的咨询协作,已成为E周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。

二、工作目标完成情况

1、投资者教育工作完成情况

本年度在投资者教育方面，营业部共计举行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校，也取得一定的成效，但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见，又再次精心准备了营业部的中期培训，本年度第二次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，如果像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参加，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财顾问部全体员工的商议决定，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进行之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也非常满意，很多客户希望以后多增加类似的培训，此项工作已经在策划之中，争取明年一季度做好培训体系的搭建。

2、投资者咨询服务工作情况

目前咨询服务方面已经不能仅仅局限在简单日常信息传导，客户在咨询方面的需要越来越多元化，为了能更好的满足客户的需求，理财顾问部对现有的咨询工作进行梳理。

⑴短信信息内容以及发送及时性进行了调整，首先，充实短信信息内容，除及时传导公司咨询信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进行。各种信息要求做到最快传导。

同时要求提高营业部QQ群活跃度，并且安排专人负责，其它人协助的服务模式。经过努力，

目前理财顾问部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的及时性，从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。

经过一段时间的运行，目前客户反馈良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持提供高质量的咨询服务工作，必须持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。⑵在咨询服务方面，理财顾问部结合今年十二五工作会议精神，配合市场热点及时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，暴发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错，随后又相继举行了《新能源概念行业报告》《锂电池池概念行业报告》《新一代信息产业行业报告》《高精端装备制造行业报告》，根据公司四季度操作策略，融合十二五整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会，全面的分析讲解战略新兴产业特性，并且又再次成功的举办了一期《季度策略报告会》。通过对行业的研读，投资者能及时了解行业的方向以及行业中个股的基本情况，提高投资者市场行业分析能力。

3、营业部所有员工咨询能力提升情况

由于___为新升级营业部，员工队伍比较年轻，缺少市场经验积累，提升营业部整体咨询力量是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前台及后台员工的咨询能力提升的要求。

理财顾问在员工咨询能力提升方面进行了以下几点的工作：

1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让所有人都能在晨会上得到锻炼，晨会以轮流制进行。

通过晨会市场信息的分析，锻炼大家对市场重要信息提炼的能力，通过短线股票挑选工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互交流可能提高看盘能力。让大家在良好的咨询氛围中获得知识储备和能力的提高。

2、“一周聚集”的活动的开展

每周三举办一次“一周聚集”员工的交流活动，周三的交流活动比较灵活，会根据不同情况安排，除对近期市场进行分析以外，还会融入一些基础知识的学习，安排前后台人员进行讲课。每月还会要求所有人都进行月度股票推荐，并且评出月度最佳推荐人奖、大盘分析最准确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习交流的平台，成为晨会交流很好的补充，在这里交流可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的交流，可以进一步的提升员工与客户的沟通交流能力。

通过一段时间的培养，目前营业部可以参与理财专职讲座的讲师达到4位，已经培养后备讲师3位，目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求，但在实践中缺乏经验，还需要继续进一步加强培养。

三、工作中的不足之处

1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。

2、短信方面未能及时整理短信平台，造成短信发送出现重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。

3、理财顾问部工作与市场部的配合不够紧密。

未能达到通过理财服务吸引客户的工作效果。

4、营业部非现场客户咨询传导不畅通，目前咨询信息部分客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向。

5、存量客户回访虽然已经分成两部分进行，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求达到回访数量。

在以后的工作中客户回访将作为理财顾问?咳嗽钡目己酥副辍?

四、未来一年的工作计划

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。

根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

篇5

会计信息不仅是反映企业财务状况、评价并且分析企业经营情况的主要依据，而且还为企业的投资决策提供重要参考。下面本文以我国房地产开发企业的会计信息质量作为研究对象，分析当前会计信息存在的问题，并在此基础上提出了相应的对策。

一、房地产开发企业会计信息质量问题

(一)财务业绩评价指标问题

业绩，是指组织或个人在一定时期内投入产出的效率与效能。业绩评价指标，是指根据业绩评价目标和评价主体的需要而设计的、以指标形式体现的、能反映评价对象特征的因素。关键成功因素既有财务方面的，如销售利润率、投资报酬率等；也有非财务方面的，如产品市场占有率、顾客满意程度等。由于房地产开发企业生产经营的特性，其收入确认标准与一般企业不同，从而导致财务方面业绩评价指标不能真实反映企业的财务状况，对会计信息使用者产生误导。1.房地产开发企业生产经营特性①项目开发周期性房地产开发项目一般建设周期比较长，从立项审批，经过规划设计、可行性研究、征地拆迁、安置补偿、七通一平、建筑安装、配套工程、绿化环卫工程等几个开发阶段，少则一两年，多则三四年，甚至更长。②经营活动资金密集性房地产开发企业在经营管理过程中需要大量的资金，如，房地产开发前期的安置补偿费用、建筑安装工程费等，通常完全依靠自有资金进行项目开发微乎其微，往往需要依赖各种金融工具和金融手段。2.房地产开发企业收入确认标准国税发【2009】31号文《房地产开发经营业务企业所得税处理办法》第六条规定，企业通过正式签订《房地产销售合同》或《房地产预售合同》所取得的收入，应确认为销售收入的实现，这与一般企业收入确认条件有所不同。房地产开发企业在开发项目筹建阶段资金投入巨大，而且还产生了大量的管理费用，由于未正式签订《房地产销售合同》或《房地产预售合同》，不应确认为销售收入，这就导致企业的年度财务报表无法反映企业真实的财务状况，极易给投资者造成决策困扰。

(二)财务风险信息披露问题

房地产开发企业的财务风险包括筹资活动财务风险、投资活动财务风险、经营活动财务风险三个方面：1.筹资活动财务风险房地产开发企业项目开发过程中需要投入大量的资金，大部分房地产开发企业会选择债务筹资，而企业筹资规模的选择不当会形成筹资风险，主要体现为以下两个方面：一是如果房地产开发企业筹集不到足够的资金，就会导致企业资金链紧张、甚至断裂，从而导致严重的财务风险；二是随着企业资产负债率的上升，房地产开发企业债务筹资金额加大，固定利息负担增大，容易导致企业无法按时偿还本息而给企业带来偿债风险。2.投资活动财务风险房地产开发企业在投资决策过程中，往往由于企业对投资项目的可行性缺乏周密系统的分析和研究，就盲目地在投资项目上投入了大量的人力、物力及财力，从而导致投资项目不能获得预期收益，无法按期收回投资金额，为企业带来巨大的财务风险。3.经营活动财务风险由于企业内部和外部各种原因的存在，企业经营过程中的物资流、资金流和信息流这三大运动过程可能会出现时间上的间断和形式上的停滞，这就决定了企业营业风险的存在。与其他企业相比，房地产开发企业面临的财务风险更大，更需要对风险进行有效地预防和控制，而目前我国关于房地产开发企业财务风险的法律制度较少，无法对企业的财务风险信息进行有效地披露。

(三)会计从业人员素质问题

会计从业人员是企业财会工作的主要执行者，由于房地产开发企业独特的经营特性，其会计从业人员的素质将会对企业会计信息的质量产生直接影响。目前我国房地产开发企业从业人员的素质表现为两个方面：一是业务素质低下，会计从业人员没有透彻理解相关会计法律法规及制度，在实际业务操作过程中，粗心大意造成非主观意识上的会计信息失真；二是职业道德素质低下，会计从业人员虽然对会计准则、相关会计专业知识都能熟练掌握，但是难免通过伪造凭证、隐瞒交易，甚至通过筹划运用不正当会计政策来谋取私利。

二、提升房地产开发企业会计信息质量对策

(一)建立业绩评价非财务指标

传统的业绩评价财务指标是用货币形式来计量的，主要通过投资报酬率等指标来评价企业财务状况和经营成果，其局限性主要体现在两个方面：一是传统的财务指标反映的是已经发生过的事项，是历史数据，容易使经营者只考虑投资者的利益，盲目地追求短期利润行为，未体现出员工及消费者等利益相关者的满意度；二是传统的财务指标的计算是以账面价值为基础的，不能准确地反映企业的未来趋势，同时忽略资金的时间价值概念。1.质量指标产品质量指标是指计划期内企业生产的各种产品应达到的质量标准，是生产计划指标的主要内容之一，是衡量企业经济状况和技术发展水平的重要标志之一。产品质量指标包括两大类：一类是反映产品内在质量的指标，主要包括产品平均技术性能、产品质量分等；另一类是反映产品生产过程中工作质量的指标，如质量损失率、废品率、成品返修率等。2.客户满意度指标客户满意度是指企业的产品或服务满足顾客的需求与期望的程度，通过确定科学的顾客满意度指标和满意度的级度，并在此基础上进行测量监控和分析，使企业利益在顾客方面得以平衡，从而促进企业长期稳定发展。要确定科学的顾客满意度指标，首先要研究顾客的需求结构。主要有以下四个方面：一是品质需求，包括性能、适用性、使用寿命、可靠性、安全性、经济性和外观等；二是功能需求，包括主导功能、辅助功能和兼容功能等；三是外延需求，包括服务需求和心理及文化需求等；四是价格需求，包括价位、价质比、价格弹性等。顾客满意级度是指顾客在消费相应的产品或服务之后，所产生的满足状态等次，主要分为七个级度，即很不满意、不满意、不太满意、一般、较满意、满意和很满意。3.产品创新能力指标科技是第一生产力，创新是人类特有的认识能力和实践能力，是推动民族进步和社会发展的不竭动力，创新是一个民族的灵魂，一个民族要想走在时代前列，不仅不能没有创新思维，而且也不能停止各种创新。如今市场竞争激烈，企业的产品如果缺乏创新，就会慢慢被淘汰，企业也会慢慢灭亡，所以企业要想持续稳定发展，就必须结合现代人的需求，适当地创新，生产新产品、开辟新市场。传统的财务业绩评价指标不能全面反映企业的内在核心竞争力，企业的经营者不宜过度地借助于财务报表、依赖财务指标进行分析研究，而应将财务指标与非财务指标相结合，共同分析企业业绩，促进企业核心竞争力的形成，从而保持企业的持续稳定发展。

(二)扩大信息披露的范围

信息披露是对每个上市公司的基本要求，上市公司的信息披露主要分为定期报告和临时报告两类：定期报告包括年度报告和中期报告，中期报告分为半年度报告和季度报告；临时报告包括的内容和形式较为广泛，较为常见的有股东大会决议公告、董事会决议公告、监事会决议公告。房地产开发企业除了披露一般企业披露的信息外，对企业的预售情况及质量保证金等信息还需要重点披露，一方面将商品房的真实信息可以及时传达给公众，整合了消费者需要的有效信息，让消费者充分了解房产信息；另一方面可以为银行提供房地产开发企业预售市场的情况，为银行做出安全有效的放贷决策提供基础，使银行降低金融放贷风险。所以，扩大信息披露的范围可以检验房地产开发企业其他会计信息的真实性，也是治理信息失真的重要举措。

(三)提高会计人员的整体水平

1.加强会计人员思想政治教育要想提高会计人员的整体水平，应该从加强会计人员的思想政治教育做起，首先应认真学习邓小平的道德理论，邓小平道德理论是马列主义道德思想在当代中国的继承和发展，具有鲜明的中国特色，通过学习邓小平道德理论，可以将共产主义信念和全心全意为人民服务的思想渗透到会计人员的思想深处，从而净化其内心世界，确立符合道德规范的世界观、人生观和价值观。2.提高会计人员道德水平我国会计职业道德规范的主要内容包括：爱岗敬业，诚实守信，廉洁自律，客观公正，坚持准则，提高技能，参与管理与强化服务。目前我国会计信息失真与会计人员的道德素质下降不无关系，为了避免会计信息失真，会计人员必须做到以下三点：一是具有对各类事物客观公正的态度，求真务实，向信息使用者提供准确、可靠的会计信息，不随意调节和隐瞒会计信息；二是廉洁自律、坚持原则、秉公办事，不利用职务之便为自己和他人谋取私利、；三是爱岗敬业，忠于职守，提高会计信息的质量。3.加强会计人员专业培训会计信息的质量不仅取决于会计人员的思想政治教育水平、职业道德水平，还取决于会计人员的专业素质。由于会计人员的专业素质不同，在实际工作中往往会做出不同的职业判断和选择，从而造成会计信息质量的差异，进而给企业管理带来损失。通过开展会计从业人员的培训工作，可以提高会计人员对会计实务工作的了解和掌握、避免出现工作失误，从而提高会计信息的质量。

三、结论

综上所述，由于房地产开发企业过渡地追求经济利益引发了会计信息的质量问题，这不仅影响房地产开发企业投资者的决策与企业的发展，也有可能影响到国民经济的发展，所以房地产开发企业亟需深刻意识会计信息质量的重要性，并采取各种措施来抑制、避免会计信息失真问题的出现，保证企业持续稳定发展。

参考文献：

[1]范静.浅谈我国房地产企业会计信息质量存在的问题与对策[J].财会学习，2015(06).

[2]黄素梅.房地产会计信息质量经验研究的完善与运用研究[J].房地产导刊，2015(04).

[3]单志丽.浅谈房地产行业会计信息的质量问题[J].中国外资，2013(05).

篇6

理财顾问述职报告1

尊敬的领导：

您好!

进入__证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，现在述职如下：

一、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

二、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使__服务真正的深入人心。

三、工作的责任心和事业心的加强

加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

四、不足之处

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

此致

敬礼!

述职人：___

20__年_月_日

理财顾问述职报告2

尊敬的领导：

您好!

回顾走过的20__年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20__年度金融销售个人工作述职报告：

一、具体工作

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20__年个人工作计划。

此致

敬礼!

述职人：___

20__年_月_日

理财顾问述职报告3

20__年，我担任__证券部副总经理职务，主抓前台工作，具体负责的是市场营销工作，做好华北地区的5家营业部的资源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情况向大家做汇报：

一、一年来重点工作回顾

第一，为了加强管理部的凝聚力和战斗力，继续推进华北地区两家营业部的整合工作，并取得了较好的成效。在国债客户的转化和各类基金的营销活动中，在新业务的共同学习和培训中，两家营业部的全体员工达到了步调一致，齐心协力，形成了既相互合作，又相互竞争的良好势头，尤其是在新业务上出现的'攀比竞赛现象，说明管理部前台队伍的活力正在逐步激发。在这里，我所做的就是鼓励和引导大家，向着既定的目标迈进。以共同的事业来凝聚人心，这是我最大的工作感悟。(2015年终个人述职报告)

第二，加强客户的转化工作，盘活国债和基金客户以及呆滞客户，逐步加强基金的销售。20__年国债的旺销，使我部沉淀了大量的国债客户，国债存量达到了近500亿元，20__年交易所国债市场的大幅上扬，让国债客户获利颇丰。如何引导客户获利了结，转向货币基金和中短期债券基金投资，针对这个问题，我多次组织前台人员，进行比较和研究，拿出可行方案，上半年重点放在了短期国债客户的转化上，通过投资理财报告会、报纸宣传和电话营销等多种方式，对国债的客户进行了积极的游说，其中大部分转化为了货币基金客户，下半年重点转化货币基金和国债客户投资中短期债券基金客户。通过这些工作，既提高了我部国债交易量和基金的保有量，也加强了与客户的沟通和客户忠诚度，为今后新业务的开展积累了丰富的经验。

第三，推进学习型队伍的建设，积极开展新业务、新知识培训，增强员工的业务技能。每个周三，是我们管理部的学习日，货币基金、短期债券基金、权证等等各种新业务都是在这些学习日里，从陌生走向熟悉。交易方法培训和反复学习，使广大员工掌握了一套简单实用的营销手段，为股票客户的服务及开发，奠定了基础。另外，利用学习日的机会，请专业保险人士，给大家一些有关保险方面的知识，拓展员工们的金融知识。让学习培训走向制度化，是我部在推进学习型队伍建设的关键一步。在学习培训中，看到员工们不断地进步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激励机制，积极推动转型。激励机制的不完善，一直以来，制约着员工的工作积极性，也不利于经纪业务的转型工作。因此，管理部领导班子通过研究，制定了奖励员工发展客户的办法，鼓励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列准备工作。激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。

二、20__年取得的成绩

20__年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在思想上、政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖5家营业部的工作也在稳步推进之中。全年实现交易量亿，同比增长;其中网上交易5000亿，同比增长600%;全年完成收入3000万元。股票客户稳中有增，新开(股票、基金、国债)1万户，核心客户基本稳定。其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了5000户。基金保有量10000万，开户数4000户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化、规范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激励制度的不完善，制约了员工的积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。

第二、业务转型抓的不够，基金销售虽然取得了很大进步，但是仍有很多地方做的不到位，员工的思想转型需要加强，向真正的理财顾问转变还需一定时间。

第三、成本控制方面，营业面积还需要进一步压缩，费用支出业将会得到一定控制。

四、20__年工作计划

如果__年我还继续分管营销业务，我有如下打算。

一、坚持合规经营的原则，继续保持无重大违法违规业务记录。

二、续完善激励机制，充分调动员工的积极性。

三、加快经纪人队伍建设。

四、推进员工角色转型，通过培训，逐步向理财顾问转变，掌握多种业务技能。

20__年，资本市场迎来了新的一年，我相信，在全体同仁的共同努力下，20__年会取得更大的成绩。

篇7

人工智能、大数据、云计算等信息技术的兴起，助推人类社会步入智能时代，金融行业也正在发生深刻的变化。金融科技的产生与发展，正在重塑理财服务的模式。智能投顾御风口而行，正在成为金融科技的新兴焦点。因此有人说，2016年是中国智能投顾元年。

篇8

针对市场的需求，各家程序化购买企业都在顺势推出更为优化的平台，互动通也不例外，它于2012年所推出的hdtDXP，通过整合Ad Exchange（广告交易平台）及SSP（供应端平台）的流量资源、DMP（数据管理平台）的数据资源，来帮助品牌实现多渠道、基于人群的程序化购买功能。

三位一体营销闭环

对于广告主来说，用合适的价格买到优质资源，达到良好的效果，这是永恒的终极营销追求。

互动通控股集团研发副总裁顾以文告诉《成功营销》记者：“hdtDXP的‘X’有着包罗万象的意思，它可以为广告主、商提供多维度程序化购买需求平台的整合，透过对数据、分析、投放三位一体模式，让广告主、商能够自动采集媒体资源，实现优化投放。”

什么是三位一体投放模式？

顾以文把它解释成一个分析体系，即是展示类广告的一次程序化购买过程，透过数据的采集、管理等，对营销投放效果进行评估分析，不断优化投放。“广告主对ROI的定义各不相同，提出的要求也就不同。hdtDXP的目标就是通过数据挖掘，分析出与广告主相匹配的媒体资源，透过对接全平台流量开展智能投放，让品牌自主优化选择媒体资源，借助技术按照程序化方式达成平台之间的配合，实现实时投放优化。”

因此，为了更好优化ROI，hdtDXP首先依托所具有的数据资源，帮助广告主明确营销人群，帮助品牌获取优质流量，制定与人群匹配的个性化、定制化营销策略和计划。同时，透过并对人群属性开展标签化分析管理，了解他们媒体使用特征和个性需求，获取更多客户洞察，给到广告主分析报告参考，让他们在投放时能够根据具体情况不断改进投放方法，找到最佳优化方案，将广告动态创意更好与受众特点结合。此后，借助hdtDXP与包括互联网、移动互联网、视频网站等在内的海量流量对接，让广告主通过DSP平台投放，在流量、创意和相应功能上完成量身定制，优化广告投放效果。

“这三个方面都在一个平台得以实现，简化广告投放路径，实际上可谓是一个闭环体系。”顾以文表示广告主借助hdtDXP平台，能够根据自身需求选择RTB、非RTB购买方式，并尝试将富媒体广告纳入其中，为品牌提供更多创意组合。

投放环节彼此配合

解决了投放问题，营销策略如何优化？

在顾以文看来，三位一体的投放模式跟投资盈亏模型类似，需要考虑把资产放在股票里还是理财产品上，投资组合怎样优化，动态创意如何变更，人群购买出价怎样更有效。在hdtDXP平台投放体系中，透过不同投放组合实时优化，让预算在视频、移动、社交等不同媒体渠道间合理匹配，提升每一部分贡献价值度，提高广告主营销ROI。

“我们的营销理念更偏向于敏捷营销理念，帮助广告主将程序化购买分为学习期和迭代期两个阶段。”学习期实际就是一个数据抽样采集的过程，借助hdtDXP平台九个维度对数据挖掘分析，帮助品牌判断哪些媒体、哪些时段、哪些创意投放效果更为明显。而通过平台采集数据分析，广告主能够制定更贴近消费者营销策略，不断优化营销效果，是迭代期需要做的事情。

“在hdtDXP三位一体营销闭环体系中，这两个周期是一个螺旋式上升的过程，不断有数据进入分析、评估，使用归因模型优化营销组合，并借助对接互联网、移动互联网媒体，让更多流量资源涌入，采用多屏投放，扩大营销效果。这个过程就像是一个足球比赛，不能单说一粒进球就是前锋的功劳，它的实现是透过前锋、后卫、边锋等多个角色配合达成，而合理的安排策略则是进球的关键。”

PMP：程序化购买进阶

不可否认，程序化潮流的迅猛袭来，让更多品牌广告主已经开始尝试程序化购买，从需求角度看，品牌广告主无疑是程序化购买市场的巨大需求潜力，也是市场争夺的重点。但是媒体资源如何、流量价值怎样、投放环境是否安全、预算分配等问题，对于注重形象和口碑塑造的品牌，依旧让品牌广告主顾虑重重。

“RTB盘活了各种各样的媒体资源，但这些资源却不大可能是品牌广告主列为最高优先级的广告位。因为RTB甄选的是受众，不是广告位，广告主事先不了解自己购买的广告位具体在哪里，也不知道RTB的广告资源到底能够抓住数量多少的对自己感兴趣的受众，因此广告价格和费用也就不如传统广告那么容易掌握。这使得品牌类广告主对RTB仍保持谨慎态度。”阳狮锐奇数据解决方案总经理宋星这样分析，“品牌广告主更青睐的是传统上有排期计划的高优先级广告位的购买：广告位置确定，广告价格相对固定，而且购买之后广告位一定是排他的。”

篇9

中国的商业广告历经报纸、杂志、电视、广播、户外等广告阶段，眼下已经步入了网络广告的时代。从1997年3月Chinabyte上诞生的中国首只网络广告以来，网络广告正以其高度灵活性、极强互动性、性价比高、时间持久等的特性渐渐受到广告主与用户的认可。而传统广告的地盘也正被网络广告不断地蚕食着。4月25日，来自世界著名研究机构皮尤中心最新的报告《新闻媒体现状》(the State of the News Media)显示，2010年，美国报纸广告收入为228亿美元，而与此同时市场研究公司eMarketer的数据表明，2010年美国网络广告收入达到258亿美元。多年来，美国网络广告收入首次超越报纸广告收入，而这个差距在未来几年将被继续拉大。网络广告不仅是门户网站的主要收入来源，近年来也成为视频网站的救命稻草。随着优酷的热闹上市，视频网站对网络广告的议价能力明显增强。

然而，网络广告并非无往不利。几乎所有的广告主对网络广告商首先提出的问题都是，“你们如何进行精准营销，以求有效推介，从而减少无效投放，降低成本？”精准营销对于广告主而言是现实需求。传统广告的对口营销依据的是媒体的类别，比如：户外用品会投放到旅游杂志、旅游频道上，其维度比较单一。精准营销在垂直领域媒体的投放上实现率稍高一些，若在综合类媒体以及户外广告上，营销的有效率仅能达到1%。互联网时代，广告的精准营销将不再是牢不可靠的空中楼阁。精准营销概念的落地依托的是强大的互联网技术，有效推介已然成为现实。

先谋后动

精准营销的概念并不难理解，卖汽车的只想把广告推给那些对汽车有需求的客户，花大量的广告费在那些无此需求的客户身上，是汽车销售商所不愿看到也不愿去做的，因为这意味着广告成本的上升与大量广告的无效推送。然而，如何在茫茫人海中寻得那些对汽车有需求的顾客呢？

“网络广告的精准营销不是一个环节可以完成的，它更像是一个环环相扣的链条”，悠易互通CTO赵征对本刊记者说道，“大致可以分为采样分析与精准投放两个阶段”。不论哪个阶段，技术都是其理念实现的唯一方式。

以悠易互通为例，我们采集足够多的用户样本，存放到后台自主研发的网民数据库中，然后通过不同的关键词对互联网用户样本进行分析并归类。基于不同的广告主需求，可调用不同组别的用户数据从而进行准确投放。

理念的落地依托的是搜索引擎、云计算、SVM等先进技术。成立于2007年的悠易互通经过四年的深耕细作，已经获得了一个庞大的互联网用户样本数据库。据悉，截至2011年4月份,其所拥有的用户互联网访问记录总样本数已近5亿，其有效样本数达到2.3亿（有效样本是指在4周内有活跃的多次访问轨迹的用户样本），占比国内活跃网民总数的40%强。

应该说，从2.3亿的悠易互通有效用户数据库中寻找与品牌或产品相关的人群，进行用户基本属性、媒介接触习惯以及消费行为的调查分析，这为企业设计、开发以及定位新产品时提供了有效的目标人群的分析基础，也为企业在策划市场营销活动时提供了有效的定性数据支撑。毫无疑问，这种前期调研工作是广告精准营销的根本。

有了庞大用户样本数据库，接下来就是依靠搜索引擎、云计算和SVM技术，对悠易互通用户数据库中每一个cookie的网页浏览记录进行分析，提取正文中的关键词，找到用户的兴趣关注点，对用户属性进行细分管理。

具体来说，在进行用户样本分析时，悠易互通进行了以下三个维度的交叉分析，力求得到的结果更加精确：首先对基础受众的分析是从人口统计学和社会学的角度来切入的，两种学科的属性能够掌握受众的基本情况。当然，部分数据是通过在线调研得来的；其次，对用户消费行为的分析包括历时分析（footprint）、兴趣、品牌喜好（品牌态度）、购买阶段以及网上消费行为的分析，这是实现对消费者消费行为内在动机洞察的关键所在；第三是对媒介接触点的分析，受众关注的媒体类别与类型，如：接触网站类别、频道类别、URL、搜索行为等，将直接为广告投放提供依据。

据赵征介绍，经过以上三个维度分析后的悠易互通的用户样本数据库已被分为22个兴趣大类，230个兴趣小类。依此，广告公司将可以从选择用户行为和兴趣的角度去实现有效的广告投放，精准到每一个消费者，实现一对一营销。这是悠易互通受众洞察的基础，这也是悠易互通目前领先业界的根本原因。

创意制胜

无论在线下还是线上，创意出色的广告，其价值就在于相较设计平淡的广告更能吸引消费者的眼球并鼓励其进行点击，从而为广告主带来更多的受众。从另一个角度来看，网络也将成为一个展示创意想法的大舞台。

美国研究公司Dynamic Logic的一项研究显示，广告创意对广告有效性的影响要比网络营销人员所认为的更为重要。在某些方面，它甚至是比广告定位和广告位置更为重要的广告指标。Dynamic Logic对17万个横幅广告中表现最好和最差的广告分析表明，某些设计元素可以对品牌好感度和购买意向产生积极的影响。

四年来，悠易互通十分注重广告的创意设计及员工的培养。然而，悠易互通的广告创意设计仍然是建立在科学的统计学和先进的技术基础之上的，这使得创意成为有数据可依据、有图可展示的实实在在的东西。据受众定义及网络媒介接触习惯、信息接收方式、消费习惯量身打造最有效的高转化创意展现，具体的是通过设计制作Banner、富媒体广告（流媒体、疯狂广告）、Micro-site、Landing Page等广告和页面形式来帮助用户达到营销目的。依据受众对创意素材的点击热力分布图（该分布图记录了用户在创意上的点击分布情况），对创意效果进行优化调整，投放完成后向客户提供优化报告。总之，最佳的创意，会传达最好的广告诉求，也会使广告更具精准性。

正如悠易互通的第一轮融资的投资方思伟投资(Steamboat Ventures )的崔麟所说的：“悠易互通有着良好的发展潜力，并已经在广告网络领域取得了显著成就。悠易互通坚持以技术为核心，在如何到达并影响受众及提升用户体验方面树立了全新的行业标准，我们正是看中了悠易互通的市场潜力决定注资，相信不久的将来，悠易定会挖掘出更大的成长空间，成为行业的领军者。”

定向制导准确打击

采样完成了、数据库建立起来了、创意方案出炉了，万事俱备的广告公司下一步就是投放广告了。网络广告的投放相对于传统广告而言并非易事，其门槛将更高。而要贯彻“精准”的宗旨，则毫无疑问地仍要动用科技的手段和力量。这其中，起关键性作用的技术就是定向技术。

军事上有一种导弹叫做精确制导导弹，就是利用无线电等先进技术搜索信号，锁定目标，对其进行精确打击。广告投放的原理与此相同，即根据广告主的要求，对目标人群进行精确定位，然后才能实施准确投放。

应该说，定向营销，不是关注一种需求，而是关注一位顾客，尽可能多地满足这位顾客的全方位需求。与传统营销公司的赢得更多顾客的方向不同，实行定向营销的公司的成功方向是更长久地留住顾客。这包括识别顾客、找出顾客的差异化、进行企业与顾客的双向沟通、重构业务流程四个程序。

目前，广告界比较流行的定向技术有内容定向和行为定向。而这两种技术也正是悠易互通的强项所在。内容定向是指通过预搜索与实时搜索相结合的双向搜索引擎技术，分析媒体网络中的所有页面内容，并通过分词取词技术抽取出页面中的关键词,通过预先设定的广告关键词组合逻辑实现对广告载体的定向，在与广告页面最匹配的正文页面推送广告。行为定向则是悠易互通目前最为领先的技术,完全忽略媒体性质，根据有效用户数据库中的兴趣属性（22个兴趣大类、230个兴趣小类），向已经做好分类的用户群体推送广告。即如果用户是汽车发烧友，无论在什么媒体获取信息,我们推送给用户的终将是其感兴趣的汽车类广告。

另外，悠易互通还能通过技术控制，实现对广告投放基础条件的定向，包括地域、时间、天气、频次、浏览器、OS和URL等的定向。这种定向广告会有效降低广告主的广告预算、提高顾客转化率、并增强顾客对该产品的好感度。

多维度的划分体现了悠易互通对广告主需求的细分而精确的关注。然而，这些维度的定向又不是独立存在的，每一个案例中都融合了多维度的定向，这也能够使得悠易互通能够更牢地把握住用户，为广告主进行极为精准的广告投放。

除了以上提到的数据基础、创意及测试、精准定向及优化外，悠易互通的媒体覆盖整合了包括门户类、行业垂直类、视频类、搜索引擎、BBS、客户端在内的189个媒体的优质资源，日PV量达到4亿。其整合、立体、无缝的媒体策略保证了广告投放的载体，使广告主的广告信息能在广泛的平台进行展示，达到精准的广泛传播。

篇10

一、  主要工作内容

2018年1至2月我负责水电顾问本部、建管公司和工会的会计工作，3月岗位调整后负责中南区域桃源、隆回、崇阳、桂阳、睢县（11月新增）五家公司和工会的会计工作。岗位日常工作主要包括以下内容：

（一）会计核算。负责合同付款流程的审核，收入类单据的稽核，通用业务单的填报和其他各项单据的复核；网银支付复核，对账并编制银行存款余额调节表；按时完成财务快报、季报和中报的编制工作；完成2017年度水电顾问本部、投资公司本部财务决算报表编制和审计工作；完成中南区域五家公司2019年财务预算编制上报工作；核对增值税进项留抵税额，修改账表差异；完成水电顾问本部、建管公司、投资公司和工会会计档案的整理、装订工作；负责水电顾问全级次工会报销单据的审核、记账，印章管理和数据统计工作。

（二）税务管理。负责审核每月纳税申报表；年初认证国际公司增值税专用发票1200余张，完成2017年水电顾问本部全年合同印花税的整理和申报等遗留工作；5月代处理水电顾问本部会计工作期间，完成纳税申报和各类发票的开具等工作。

（三）统计工作。协助计划部填报投资项目经营情况月报、季报，协助运管部填报运行维护费统计报表，编制预算执行情况月报，统计售电结算差异，填报在建和投产项目情况表、应收应付账款统计表、带息负债预测表等各类统计报表。

（四）财务管理。负责部门管理制度修编的汇总评审、修改和发文工作。

（五）财务信息化建设。负责财务系统往来单位、开户行的维护和整理，期初数录入以及预算系统录入测试工作。

除日常基础性工作外，完成的其他专项财务工作主要包括：配合桃源公司税务稽查，完成数据采集，核实并处理稽查发现的问题；准备630审计盘点资料；配合完成周志炎经济责任审计、彭凌云经济责任审计，编写财务相关整改报告，核实审计问题并进行账务处理；完成隆回公司宝莲风电场项目竣工决算审计，根据补充协议和造价审计重新编制竣工结算报表和执行概算表；完成崇阳公司金塘项目竣工预结转报表编制；编写关于成立境外平台公司的请示等。

除财务工作外，作为部门文书，负责组织部门例会和培训、整理会议纪要，统计上报各类部门信息，并完成党支部相关学习、工作以及部门保密员工作。

二、存在主要不足或收获