关键词：金融强监管 银行个体风险 银行异质性 同业业务 

摘要：本文基于我国168家商业银行2011-2018年的动态面板数据,首先运用系统广义矩估计(SYS-GMM)方法,研究了全面加强金融监管后,银行个体风险的变动情况;然后,通过双重差分(DID)模型,分析了金融强监管对不同类型银行个体风险影响的差异及差异产生的可能原因。研究结果表明,整体上看,金融强监管显著降低了银行的个体风险。此外,以大型商业银行作为参照后发现,强监管环境下,农村商业银行较股份制商业银行和城市商业银行,缩减同业业务规模更加积极,个体风险的下降程度也最大。2017年全面加强金融监管后,在降低银行个体风险、引导资金"脱虚向实"方面效果明显。本文认为,监管政策的制定要注重协调性与渐近性,综合考量各类银行之间的现实差异,以进一步提升金融监管的针对性和有效性。

金融监管研究杂志要求:

{1}作者保证署名及排序无异议，多单位合作的稿件，保证单位排序无异议。

{2}来稿请通过电子邮件投稿，本刊编辑部收到后将会及时回复确认。请勿由私人转递稿件，以免辗转贻误。本刊编辑部收到后即回复，3个月后未被刊用可自行处理。

{3}获国家及部、省、直辖市级科学基金资助的稿件请在首页左下方注明基金来源及编号，并上传基金项目相关证明附件，可优先发表。

{4}参考文献序号与文中标注序号相一致（文中标注序号用上标），左顶格用阿拉伯数字加方括号标注：［］、［2］……每条参考文献最后均以实心句号结束。

{5}来稿请附200字左右的中文摘要、3至8个中文关键词（摘要应使用第三人称，对文章的研究对象、方法、观点做概括陈述，而非导语、小结或评价）。

注：因版权方要求，不能公开全文，如需全文，请咨询杂志社